近日，中国邮政储蓄银行年度“金盾奖”评选结果揭晓，邮储银行江西省分行以第一名的优异成绩荣获“中国邮政储蓄银行2017-2018年度金盾奖内控风险管理优秀单位”称号。这也是该分行连续三届（每2年评选1次）荣获此荣誉。同时，辖内南昌市分行牛红跃等3人荣获“‘金盾奖’内控风险管理优秀个人”荣誉称号，赣州市分行钟宁芳等2人荣获“‘金盾奖’内控风险管理优秀支行长”荣誉称号。据悉，自2014年总行党委组建江西省分行新领导班子以来，在保持业务充分、快速、稳健发展，综合实力牢牢巩固在全行“第一方阵”的同时，江西省分行始终以防控案件操作风险、提升内控有效性为主线，不断“强机制、提能力、建文化”，持续保持了 “六无” 的良好局面。

强机制，筑牢案防合规管理基础

自2014年以来，江西省分行相继出台了《各条线尽职检查工作制度》《问题整改管理办法》《违规行为处罚办法》等多项内控合规管理制度，搭建了检查、整改、问责、评估的闭环管理机制。出台案件操作风险防控工作方案，从强化重点领域风险管控，强化制度、运营保障和技术支撑，加大监督检查力度等方面推动建立“三道防线”群防群治、齐抓共管的工作机制。

通过层层签订了案件防范责任书，将具体职责细化分解到具体部门、具体人员，构建了横向到边，纵向到底的责任机制。定期组织召开案防领导小组会、风险与内控委员等会议，研究解决案防合规工作中存在的问题，部署推动重点工作，规范部门有效履职，筑牢案防合规管理机制。提升案防、合规经营、风险管理等指标在各级机构绩效考核中的比重，强化绩效考核的导向作用，不断强化绩效考核机制。积极发挥好邮银“两类主体”责任共担、风险共防、信息共享的体制优势，省、市、县三级均主动加强与同级邮政企业的沟通联系，针对总行、监管部门部署的重点工作，均联合组织开展、联合评估活动效果，协同部署，狠抓落实，完善“共查、共防、共控”的协调防范机制。

提能力，狠抓重点领域风险防控

调查研究是解决问题最有效的方法。江西省分行选取辖区内部分有代表性的市、县分支行开展内控合规调研工作，全面、深入、客观评估基层机构内控管理现状，并组织前往同业机构开展调研交流，学习了解同业关于加强内控管理水平、完善内控管理体系的先进经验、创新做法和有益探索，并结合分行实际进行复制推广，逐步提升江西省分行案防合规管理能力。

依托《内控管理手册》等工具，梳理重点和关键岗位应掌握的主要风险点，提高手册推广学习的针对性和有效性，推动将岗位职责、操作规范、风险管控与业务流程全面融合，并利用手册推动制度进一线、下基层，使广大员工真正看得懂、学得会、用得上。加强现场检查的统筹管理，突出重点，强化重点岗位、重点业务、重点环节的检查力度，避免多头检查、重复检查、无效检查，给基层经营机构增加过多的负担，并出台《推进“飞行”检查及落实“七查、五问、三报”实施方案》，创新检查方式，推动检查工作质效的提升。组建监控预警团队、反洗钱集中处理团队，充分依托信息科技系统开展常态化的非现场检查监督，并定期梳理重点可疑对象、可疑交易，为现场检查提供线索，有效开展精准打击。

建文化，孕育合规管理长效机制

“要保持合规建设永远在路上的恒心和韧劲，长抓合规宣传、紧抓合规教育、狠抓合规操作，使合规意识内化于心，固化于制，实化于行。”该分行负责人如是说到。

企业文化具有“润物无声、春风化雨”的作用。江西省分行深入开展案件警示教育活动，通过法制学习教育、典型案件通报、自查自纠、重点业务培训、重温合规承诺书、内控合规知识答题等工作，教育员工知敬畏、存戒惧、守底线，增强遵章守纪和依法合规意识。从全省各个条线挑选业务骨干组建合规宣讲小组，赴基层开展合规文化宣讲，以基层员工亲身经历和身边发生的事例为主要内容，阐述认知、讲述故事、抒发感悟、发起号召，引导广大员工切实增强合规意识，树立合规理念。同时，要求各级机构以部门或支行为单位，通过召开会议等方式组织全体员工从思想和工作实际出发，结合总行下发的《案防合规手册》，立足本职，认真查摆反思，并积极抓好自身问题的整改落实。强化总行《违规行为处罚办法》的学习宣贯，邮银统一问责处理标准，对于严重违规行为，从严从重处罚，对于违反“禁止性”规定的行为零容忍，并对典型违规行为原汁原味的通报，用员工身边的事例警示身边的人，强化违规问责的警示作用。对积极践行内控文化、争当合规表率或内控建设年活动中对典型或重大内控缺陷发现及解决作出突出贡献的集体和个人予以表彰奖励，形成常态化的正向激励机制，引导全员积极参与，营造人人学合规，人人争合规的良好局面。

靓丽的成绩单得益于地方党委政府、监管部门长期以来的关怀和指导，得益于邮政集团公司党组和总行党委的正确领导和广大员工的共同努力。江西省分行表示，将持续深入贯彻落实“守住不发生系统性金融风险底线”的要求，紧紧围绕集团公司党组、总行党委的战略目标，加快服务转型升级，积极履行国有大行的社会担当，为助力打赢防范化解重大风险攻坚战和建设富裕美丽幸福现代化江西贡献新的力量。