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定期公告

中邮理财邮银财富·鸿运灵活最短持有14天1号人民币理财产品投资管理报告
(2022年三季度)
报告期:2022年07月01日-2022年09月30日

尊敬的投资者:

十分感谢您选择中邮理财有限责任公司理财产品,中邮理财邮银财富·鸿运灵活最短持有14天1号人民币理财产品(产品代码:2201EK0001)2022年三季度产品投资管理情况如下:

一、产品基本情况

产品名称中邮理财邮银财富·鸿运灵活最短持有14天1号人民币理财产品
产品代码2201EK0001
全国银行业理财信息登记系统登记编码Z7001922000030
产品成立日2022年02月11日
产品到期日2042年02月11日
报告期末产品份额 14,263,595,821.50 份
报告期末杠杆水平 119.37 %
产品托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司

二、产品净值表现

估值日期 产品份额净值(元) 产品累计份额净值(元) 产品资产净值(元)
2022年09月30日 1.0205 1.0205 14,556,161,821.27

备注:浮动管理费计提日的净值为扣除当期浮动管理费后的净值。除浮动管理费计提日外,其他净值披露日披露的净值均未扣除当期浮动管理费。

三、报告期内产品收益分配情况

本报告期内本产品未向客户进行产品收益分配。

四、报告期末产品投资组合情况

序号 资产类别 穿透前占产品总资产比例(%) 穿透后占产品总资产比例(%)
1 现金及银行存款 0.01 48.05
2 同业存单 24.83 27.65
3 拆放同业及债券买入返售 0.00 2.28
4 债券 10.49 10.47
5 资管产品(公募基金) 0.00 11.54
6 资管产品(除公募基金) 64.67 0.00

备注:所有金额均应包含资产应计利息,不包含清算款项。

五、报告期内产品投资运作情况

1.债券投资市场风险及债券价格波动情况

经济形势方面。今年三季度,受国内疫情反复,夏季高温、房地产市场收缩等影响,整体经济呈现弱复苏态势。投资方面,1-8月基建投资累计增长8.3%,增速维持在高位;1-8月制造业投资增速为10.0%,保持较快增长;地产投资增速进一步下探,仍处于筑底阶段。出口方面,整体保持较快增长,但环比降幅扩大,顺差收窄。消费方面,8月社零增速有所改善,但1-8月消费仅同比增长0.5%,消费者信心指数维持低位。通胀方面,8月份,CPI同比上涨2.5%,PPI同比涨幅为2.30%,增速较上个月进一步回落,总体通胀压力可控。

政策方面。稳增长政策进一步出台,地产政策在“房住不炒”的前提下进一步有所放松。8月15日,央行调降了MLF政策利率;8月24日,国常会部署稳经济一揽子政策的19项接续政策;9月末接连出台换购住房个人所得税退税、下调首套房公积金贷款利率、阶段性放宽部分城市首套住房贷款利率下限的政策。后续需关注各类政策的执行效果情况,尤其是地产复苏的节奏与力度。

市场利率方面,三季度债券利率主要受资金面、经济数据及政策出台信息的影响。7月份在资金面持续充裕与经济修复不达预期的影响下,债券收益率震荡下行,月末10年期国债收益率降至2.7560%;8月份,在央行降息后,10年期国债收益率一度下破2.60%;9月份,随着月末资金利率有所抬升,汇率快速跌破7.2,叠加月末地产政策的集中出台,月末上升至2.7601%。从收益率曲线形态变化来看,三季度国债和国开期限利差基本持平。截至9月末,国债10Y-1Y利差走扩至90BP,较上季末高3BP;国开10Y-1Y利差走扩至104BP,较上季末高1BP。

资金利率整体下行。三季度,资金面整体绝对水平维持在较低位置。其中,银行间质押式回购隔夜回购利率(R001)平均水平较上季度下行22 BP至1.29%,而7天回购利率(R007)平均水平较上季度下行21 BP至1.64%;此外,国股行6M及1Y的收益率分别下行27 BP、33 BP至1.85%、2.04%。

2.债券投资信用风险

信用风险方面。三季度,债券市场信用风险持续暴露,风险企业仍主要集中在房地产行业。根据wind数据,2022年3季度首次违约企业12家。虽然地产政策有进一步的放松且部分主体融资得到了支持,但从地产主体债券发行及二级成交价格来看,尚未有明显好转迹象,有待进一步观察政策后续的效果。

六、流动性风险情况

本产品投资的债券类资产主要为信用评级较高、流动性较好的债券类资产,目前本产品投资的债券类资产尚未出现流动性风险情况。

目前本产品投资的其他资产尚未出现流动性风险情况。

七、前十项持仓资产明细

资产名称 持有规模(元) 占产品总资产比例(%)
泰康资产稳泰8号资产管理产品 4,819,253,996.95 27.79
中国人保资产中短期配置17号资产管理产品 3,489,089,413.32 20.12
外贸信托债基增强3号集合资金信托计划 1,001,100,000.00 5.77
太平稳赢17号资管产品 824,061,971.92 4.75
平安资产创赢178号资产管理产品 618,578,300.26 3.57
新华资产-明远二十一号资管产品 452,311,043.56 2.61
22交通银行CD090 346,977,256.16 2.00
22光大银行CD048 346,939,062.05 2.00
22中国银行CD003 277,917,613.15 1.60
22农业银行CD028 247,429,208.90 1.43

备注:1.对于投资比例超过相关监督政策规定的资产,产品管理人将在规定时间内调整至符合要求。

2.所有金额均应包含资产应计利息。

3.资产不包括现金和活期存款。

八、风险资产主要情况

无。

九、关联交易情况

公司制订了《中邮理财关联交易管理办法》,按照依法合规、诚实信用、公平公允的原则规范开展关联交易,充分保护投资者合法权益。

中国邮政储蓄银行为我公司关联方,同时为本产品托管人和代理销售机构,委托中国邮政储蓄银行代理销售和托管理财产品事项属于关联交易,我司按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,并按照产品说明书约定支付相关费用,具体详见产品说明书。报告期内,本产品托管费为1,014,438.40元,销售手续费为8079748.65元。

投资端的关联交易主要包括投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人等关联方发行的证券或资产、接受关联方的服务等,产品管理人将按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

1.报告期内无投资端关联交易。

2.报告期内投资本公司或托管机构的主要股东、实际控制人等关联方承销的证券如下:

序号 交易时间 资产名称 资产类别 资产代码 交易数量 交易金额(万元) 关联方名称 备注
1 2022/09/29 22农行永续债02 债券 092280086.IB 1,000,000.00 10,034.06 中国邮政储蓄银行股份有限公司
2 2022/09/29 22中电投MTN029(能源保供特别债) 债券 102282184.IB 500,000.00 5,000.39 中国邮政储蓄银行股份有限公司

备注:所有金额均应包含资产应计利息。

十、非标准化债权类资产持仓明细

无。

十一、理财投资合作机构

名称 主要职责
太平资产管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
泰康资产管理有限责任公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中国人保资产管理有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
中国对外经济贸易信托有限公司 按照合同约定负责资产投资运作。
新华资产管理股份有限公司(明远二十一号) 按照合同约定负责资产投资运作。
平安资产创赢178号资产管理产品 按照合同约定负责资产投资运作。

十二、投资账户相关信息

账户类型 账户名称 账号 开户单位
托管户 中邮理财有限责任公司理财户鸿运灵活最短持有14天1号 91100101000041103914179 中国邮政储蓄银行股份有限公司北京金融大街支行

十三、托管机构报告

根据中国邮政储蓄银行股份有限公司北京分行与我司签署的《中邮理财净值型理财产品托管操作协议》(编号:【2020-01号】),北京分行对中邮理财邮银财富·鸿运灵活最短持有14天1号人民币理财产品项下的理财资产进行了托管。

2022年07月01日至2022年09月30日北京分行在对本理财产品项下的理财资产托管过程中,严格遵守《中华人民共和国商业银行法》等国家法律法规及其他相关规定,诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人职责,不存在任何违反法律法规、理财产品相关文件及托管合同及损害理财投资者利益的行为。

十四、其他重要信息

无。

【风险提示】

我司保留对以上所有文字说明的最终解释权。

理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。

本产品无预期收益率,产品净值随所投资资产的估值变动,产品申购、赎回、清算以产品净值为计算基础,客户所能获得的最终收益以实际支付的为准。

我公司将恪守勤勉尽责的原则,合理配置资产组合,为客户提供专业化的理财服务。客户应密切关注邮储银行官网与本产品有关的信息披露,以免造成不必要的损失。

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根据证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》规定,证券期货经营机构资产管理计划的合格投资者应为具备相应风险识别能力和承担能力,且符合家庭金融资产不低于500万元、金融净资产不低于300万元或最近三年本人年均收入不低于40万元的个人。您是否确认本人符合合格投资者的认定?

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