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广发天天利货币市场基金更新的招募说明书

2021-05-11

广发天天利货币市场基金更新的招募说明 书 基金管理人:广发基金管理有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司 时间:二〇二一年五月 【重要提示】 本基金于2013年11月13日经中国证监会证监许可[2013]1439号文注册。本基金合同 于2014年1月27日生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本 基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。 基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资 本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政 治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系 统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实 施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等等。 本基金为货币市场基金,风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。 本次更新的招募说明书主要对本基金基金经理、基金管理人、基金托管人的相关信息进 行了修订,前述内容更新截止日为2021年5月6日。除非另有说明,本招募说明书(更新) 其他所载内容截止日为2020年12月22日,有关财务数据截止日为2020年9月30日,净值 表现截止日为2020年6月30日(本报告中财务数据未经审计)。 目 录 第一部分 绪言............................................................ 1 第二部分 释义............................................................. 2 第三部分 基金管理人 ..................................................... 9 第四部分 基金托管人 .................................................... 17 第五部分 相关服务机构 .................................................. 19 第六部分 基金份额的分类 ................................................ 73 第七部分 基金的募集 .................................................... 75 第八部分 基金合同的生效 ................................................ 76 第九部分 基金份额的申购与赎回 .......................................... 77 第十部分 基金的投资 .................................................... 86 第十一部分 基金的业绩 .................................................. 99 第十二部分 基金的财产 ................................................. 104 第十三部分 基金资产的估值 ............................................. 105 第十四部分 基金的收益与分配 ........................................... 109 第十五部分 基金费用与税收 ............................................. 111 第十六部分 基金的会计与审计 ........................................... 114 第十七部分 基金的信息披露 ............................................. 115 第十八部分 风险揭示 ................................................... 121 第十九部分 基金的终止与清算 ........................................... 125 第二十部分 基金合同的内容摘要 ......................................... 127 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................... 141 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................... 153 第二十三部分 其他应披露事项 ........................................... 155 第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................. 156 第二十五部分 备查文件 ................................................. 157 第一部分 绪言 《广发天天利货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募 说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售 管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称“《管理 办法》”)《证券投资基金信息披露编报规则第5 号<货币市场基金信息披露特别规 定>》(以下简称“《信息披露特别规定》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)以及《广发天天利货币市场基 金基金合同》(以下简称“基金合同”)等有关法律法规编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏, 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 广发天天利货币市场基金(以下简称“基金”或“本基金”)是根据本招募说明 书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证券监督管理委员会(以 下简称“中国证监会”)注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法 律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合 同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基 金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融 机构。 第二部分 释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、招募说明书 指《广发天天利货币市场基金招募说明书》及 其更新 2、基金或本基金 指广发天天利货币市场基金 3、基金管理人 指广发基金管理有限公司 4、基金托管人 指中国银行股份有限公司 5、基金合同或本基金合同 指《广发天天利货币市场基金基金合同》及对 本基金合同的任何有效修订和补充 6、托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《广发天天利货币市场基金托管协议》及对该 托管协议的任何有效修订和补充 7、基金份额发售公告 指《广发天天利货币市场基金基金份额发售公 告》 8、法律法规 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法 规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其 他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 通知等 9、《基金法》 指2012年12月28日经第十一届全国人民代 表大会常务委员会第三十次会议通过,自2013 年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6 月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9 月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披 露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8 月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管 理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定 》及颁布机关对其不时 做出的修订 14、中国证监会 指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理 委员会 16、基金合同当事人 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并 承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金 托管人和基金份额持有人 17、个人投资者 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资 基金的自然人 18、机构投资者 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民 共和国境内合法登记并存续或经有关政府部 门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社 会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管 理办法》及其他相关法律法规的可投资于中国 境内证券市场并取得国家外汇管理局外汇额 度批准的中国境外的机构投资者 20、投资人 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投 资者以及法律法规或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份 额的投资人 22、基金销售业务 指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售 基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、 非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构 指广发基金管理有限公司以及符合《销售办 法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销 售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机 构 24、登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务, 具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和 结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持 有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为广 发基金管理有限公司或接受广发基金管理有 限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、 基金管理人所管理的基金份额余额及其变动 情况的账户 27、基金交易账户 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过 该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余 情况的账户 28、基金合同生效日 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规 定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金 备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的 日期 29、基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备 案并予以公告的日期 30、基金募集期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止 的期间,最长不得超过 3 个月 31、存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交 易日 33、T日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回 或其他业务申请的开放日 34、T+n日 指自T日起第n个工作日(不包含T日) 35、开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业 务的工作日 36、开放时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时 间段 37、《业务规则》 指《 广发基金管理有限公司开放式基金业务 规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证 券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理 人和投资人共同遵守 38、认购 指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额 的行为 39、申购 指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招 募说明书的规定申请购买基金份额的行为 40、赎回 指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合 同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的 行为 41、基金转换 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管 理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有 基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换 为基金管理人管理的其他基金基金份额的行 为 42、转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构 之间实施的变更所持基金份额销售机构的操 作 43、定期定额投资计划 指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每 期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构 于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方 式 44、巨额赎回 指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回 申请份额总数加上基金转换中转出申请份额 总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中 转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日 基金总份额的10% 45、元 指人民币元 46、基金收益 指基金投资所得红利、债券利息、买卖证券价 差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及 因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、摊余成本法 指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或 协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩 余存续期内按照实际利率法进行摊销,每日计 提损益 48、每万份基金已实现收益 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日 已实现收益 49、7日年化收益率 指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产 收益率 50、销售服务费 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有 人的费用,该笔费用从基金财产中扣除,属于 基金的营运费用 51、基金份额分类 本基金分设三类基金份额:A类基金份额、B 类基金份额和E类基金份额。三类基金份额分 设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并 分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收 益率 52、A类基金份额 指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份 额类别 53、B类基金份额 指按照0.01 %年费率计提销售服务费的基金 份额类别 54、E类基金份额 指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份 额类别 55、升级 指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份 额达到B类基金份额的最低份额要求时,基金 的注册登记机构自动将投资人在该基金账户 保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额 56、降级 指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份 额不能满足该类基金份额的最低份额要求时, 基金的注册登记机构自动将投资人在该基金 账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金 份额 57、基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、 基金应收申购款及其他资产的价值总和 58、基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值 59、基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额 总数 60、基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基 金资产净值和基金份额净值的过程 61、指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全 国性报刊及指定互联网网站(包括基金管理人 网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子 披露网站)等媒介 62、不可抗力 指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克 服的客观事件。 63、流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原 因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不 限于货币市场基金依法可投资的到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协 议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支 持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交 易的债券等;但中国证监会认可的特殊情形除 外 64、偏离度 指采用影子定价与摊余成本法确定的基金资 产净值的偏离程度,等于(NAVs-NAVa)/ NAVa, 其中NAVs为影子定价确定的基金资产净值, NAVa为摊余成本法确定的基金资产净值。 65、基金产品资料概要 指《广发天天利货币市场基金基金产品资料概 要》及其更新 第三部分 基金管理人 一、 概况 1、名称:广发基金管理有限公司 2、住所:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-49848(集中办公区) 3、办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔31-33楼 4、法定代表人:孙树明 5、设立时间:2003年8月5日 6、电话:020-83936666 全国统一客服热线:95105828 7、联系人:程才良 8、注册资本:14,097.8万元人民币 9、股权结构: 股东名称 出资比例 广发证券股份有限公司 54.533% 烽火通信科技股份有限公司 14.187% 深圳市前海香江金融控股集团有限公司 14.187% 广州科技金融创新投资控股有限公司 7.093% 嘉裕元(珠海)股权投资合伙企业(有限合伙) 3.87% 嘉裕祥(珠海)股权投资合伙企业(有限合伙) 2.23% 嘉裕禾(珠海)股权投资合伙企业(有限合伙) 1.55% 嘉裕泓(珠海)股权投资合伙企业(有限合伙) 1.19% 嘉裕富(珠海)股权投资合伙企业(有限合伙) 1.16% 总 计 100% 二、 主要人员情况 1、董事会成员 孙树明先生:董事长,博士,高级经济师,现任广发证券股份有限公司董事长、执行董事, 兼任中国证券业协会副会长、会员代表,中国注册会计师协会道德准则委员会委员,上海证券 交易所政策咨询委员会主任委员、第一届科创板股票公开发行自律委员会委员,深圳证券交易 所第五届理事会理事、薪酬财务委员会委员,中国上市公司协会第二届理事会兼职副会长、财 务总监专业委员会主任委员,广东金融学会理事会副会长、理事,广东省金融发展研究会常务 副会长,广东省预防腐败工作专家咨询委员会财政金融运行规范组成员,中证机构间报价系统 股份有限公司董事,中国证券博物馆第一届理事会理事,广东上市公司协会第五届理事会副会 长、会员代表,广州开发区投资促进局产业发展顾问,新财富最佳分析师评选专家委员会委员。 曾任中国财政部条法司副处长、处长,河北涿州市人民政府副市长(挂职),中国经济开发信托 投资公司总经理办公室主任、总经理助理,中共中央金融工作委员会监事会工作部副部长,中 国银河证券有限公司监事会监事,中国证监会会计部副主任、主任。 孙晓燕女士:董事,硕士,现任广发证券股份有限公司执行董事、副总经理、财务总监, 兼任证通股份有限公司监事,中国证券业协会财务会计委员会委员,广东省党外知识分子联谊 会第四届理事会理事。曾任广东广发证券公司投资银行部经理、广发证券有限责任公司财务部 经理、财务部副总经理、广发证券股份有限公司投资自营部副总经理,广发基金管理有限公司财 务总监、副总经理,广发证券股份有限公司财务部总经理,证通股份有限公司监事会主席。 王凡先生:董事,博士,现任广发基金管理有限公司总经理,兼任广发国际资产管理有限 公司董事会主席。曾在财政部、全国社会保障基金理事会、易方达基金管理有限公司工作,曾 任广发基金管理有限公司副总经理。 戈俊先生:董事,硕士,高级会计师,中国注册会计师,现任烽火通信科技股份有限公司 董事、总裁,兼任烽火超微信息科技有限公司董事长。曾任烽火通信科技股份有限公司证券部 总经理助理、财务部总经理助理、财务部总经理、董事会秘书、财务总监、副总裁。 刘根森先生:董事,学士,现任深圳市前海香江金融控股集团有限公司董事,香江集团有 限公司副总裁,深圳香江控股股份有限公司董事,深圳市大本创业投资有限公司董事。兼任深 圳市政协委员,中国侨联青委会副会长,香江社会救助基金会理事。曾任德意志银行香港分行 分析员,深圳市前海香江金融控股集团有限公司董事长,深圳市龙岗中银富登村镇银行董事。 匡丽军女士:董事,硕士,高级劳动关系协调师,现任广州科技金融创新投资控股有限公 司常务副总经理、工会主席。兼任广州南沙资讯科技园有限公司副董事长,广州云客数字技术 有限公司董事,广东微量元素生物科技有限公司董事,广东植物龙生物技术股份有限公司副董 事长,广州市纽帝亚资讯科技有限公司董事、中共广州科技金融创新投资控股有限公司支部委 员会副书记。曾任广州科技开发总公司总经理办公室科员,广州科技房地产开发公司人事部(办 公室)部长,广州市科达实业发展公司办公室主任、副总经理、总经理,广州科技风险投资有 限公司办公室主任、董事会秘书、副总经理。 罗海平先生:独立董事,博士,教授、高级经济师,现任中华联合保险集团股份有限公司 常务副总经理、首席风险官,兼任保监会行业风险评估专家、中国人民大学兼职教授。曾任中 国人民保险公司荆襄支公司经理,长江保险经纪公司总经理,中国人民保险公司湖北省分公司 国际保险部党组书记、总经理,中国人民保险公司汉口分公司党委书记、总经理,太平保险有 限公司市场部总经理,中国太平保险有限公司湖北分公司党委书记、总经理,中国太平保险有 限公司助理总经理、副总经理兼董事会秘书,阳光财产保险股份有限公司总裁、阳光保险集团 执行委员会委员,中华联合财产保险股份有限公司总经理、董事长、党委书记。 董茂云先生:独立董事,博士,教授,现任宁波大学法学院教授、学术委员会主任,兼任 复旦大学兼职教授,浙江合创律师事务所兼职律师,无锡鑫宏业线缆科技股份有限公司独立董 事。曾任复旦大学法学院副教授、法律系副主任、法学院副院长,法学院教授。 姚海鑫先生:独立董事,博士,教授,现任辽宁大学新华国际商学院教授、辽宁大学学术 委员会委员,兼任东北地区高校财务与会计教师联合会常务理事、辽宁省会计与珠算心算学会 会长、中兴-沈阳商业大厦(集团)股份有限公司独立董事、东软医疗股份有限公司独立董事。 曾任辽宁大学工商管理学院副院长、工商管理硕士(MBA)教育中心副主任、辽宁大学发展规划 处处长、财务处处长等。 2、监事会成员 符兵先生:监事会主席,硕士,中级经济师,兼任广东省广发基金公益基金会理事长。曾 任广东物资集团公司计划处副科长,广东发展银行广州分行世贸支行行长、总行资金部处长, 广发基金管理有限公司市场拓展部副总经理、广州分公司总经理、市场拓展部总经理、营销服 务部总经理、营销总监、市场总监。 吴晓辉先生:职工监事,硕士,工程师,现任广发基金管理有限公司信息技术部总经理。 曾任广发证券股份有限公司信息技术部副经理、经理,广发基金管理有限公司运营保障部副总 经理。 孔伟英女士:职工监事,学士,经济师。现任广发基金管理有限公司人力资源部总经理。 曾任职于广发证券股份有限公司。 张成柱先生:职工监事,学士,现任广发基金管理有限公司中央交易部交易员。曾任广州 新太科技股份有限公司工程师,广发证券股份有限公司工程师,广发基金管理有限公司信息技 术部工程师。 刘敏女士:职工监事,硕士,现任广发基金管理有限公司营销管理部副总经理。曾任广发 基金管理有限公司市场拓展部总经理助理,营销服务部总经理助理,产品营销管理部总经理助 理。 3、总经理及其他高级管理人员 王凡先生:总经理,博士,兼任广发国际资产管理有限公司董事会主席。曾在财政部、全 国社会保障基金理事会、易方达基金管理有限公司工作,曾任广发基金管理有限公司副总经理。 易阳方先生:常务副总经理,硕士,经济师,兼任广发基金管理有限公司投资总监,广发 国际资产管理有限公司董事会副主席。曾任广发证券股份有限公司投资自营部副经理,中国证 券监督管理委员会发行审核委员会发行审核委员,广发基金管理有限公司投资管理部总经理、 公司总经理助理、副总经理,广发聚富开放式证券投资基金基金经理、广发制造业精选混合型 证券投资基金基金经理、广发鑫享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发稳裕保本混合 型证券投资基金基金经理、广发聚丰混合型证券投资基金基金经理、广发聚祥灵活配置混合型 证券投资基金基金经理、广发鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发转型升级灵活 配置混合型证券投资基金基金经理、广发聚惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发创 新驱动灵活配置混合型证券投资基金基金经理,瑞元资本管理有限公司董事。 朱平先生:副总经理,硕士,经济师。曾任上海荣臣集团市场部经理,广发证券有限责任公 司投资银行部华南业务部副总经理,基金科汇基金经理,易方达基金管理有限公司投资部研究 负责人,广发基金管理有限公司总经理助理。 魏恒江先生:副总经理,硕士,高级工程师。曾在水利部、广发证券股份有限公司工作, 历任广发基金管理有限公司上海分公司总经理、综合管理部总经理、总经理助理。 张敬晗女士:副总经理,硕士,兼任广发国际资产管理有限公司董事。曾任中国农业科学 院助理研究员,中国证监会培训中心、监察局科员,基金监管部副处长及处长,私募基金监管 部处长。 张芊女士:副总经理,硕士,兼任广发基金管理有限公司固定收益投资总监、固定收益管 理总部总经理、广发聚鑫债券型证券投资基金基金经理、广发集丰债券型证券投资基金基金经 理、广发汇利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、广发招享混合型证券投资基 金基金经理、广发聚荣一年持有期混合型投资基金基金经理、广发安盈灵活配置混合型证券投 资基金基金经理、广发增强债券型证券投资基金基金经理、广发安悦回报灵活配置混合型证券 投资基金基金经理。曾在施耐德电气公司、中国银河证券、中国人保资产管理公司、工银瑞信 基金管理有限公司和长盛基金管理有限公司工作,历任广发基金管理有限公司固定收益部总经 理,广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发安宏回报灵活配置混合型证券投资 基金基金经理、广发安富回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发集安债券型证券投 资基金基金经理、广发集鑫债券型证券投资基金基金经理、广发集丰债券型证券投资基金基金 经理、广发集源债券型证券投资基金基金经理、广发集裕债券型证券投资基金基金经理、广发 汇优66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、广发纯债债券型证券投资基金基金经理、 广发鑫裕灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 程才良先生:督察长,博士,副教授。曾在辽河石油勘探局研究院、重庆商学院、广东民 族学院、广东证监局、厦门证监局、珠海金融投资控股集团有限公司工作。 窦刚先生:首席信息官,硕士,工程师。曾在广发证券股份有限公司工作,历任广发基金 管理有限公司中央交易部总经理、运营总监、公司总经理助理。 4、基金经理 任爽女士,经济学硕士,持有中国证券投资基金业从业证书。曾任广发基金管理有限公司 固定收益部交易员兼任研究员、广发鑫惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自2016年11 月16日至2018年3月20日)、广发鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自2016年12 月2日至2018年11月9日)、广发纯债债券型证券投资基金基金经理(自2012年12月12日至 2019年1月8日)、广发稳鑫保本混合型证券投资基金基金经理(自2016年3月21日至2019 年3月26日)、广发鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自2016年11月16日至2019 年10月29日)、广发利鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自2019年3月27日至2019 年10月29日)、广发理财7天债券型证券投资基金基金经理(自2013年6月20日至2020年4 月21日)、广发安盈灵活配置混合型证券投资基金基金经理(自2016年12月9日至2020年5 月28日)、广发聚泰混合型证券投资基金基金经理(自2015年6月8日至2020年7月1日)、 广发景宁纯债债券型证券投资基金基金经理(自2020年4月22日至2020年12月21日)。现任 广发天天红发起式货币市场基金基金经理(自2013年10月22日起任职)、广发天天利货币市场 基金基金经理(自2014年1月27日起任职)、广发钱袋子货币市场基金基金经理(自2014年5 月30日起任职)、广发活期宝货币市场基金基金经理(自2014年8月28日起任职)、广发鑫惠 纯债定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(自2018年3月21日起任职)。 曾雪兰女士,经济学硕士,持有中国证券投资基金业从业证书。曾任广发基金管理有限公 司固定收益部债券交易员、债券研究员、基金经理助理、广发集安债券型证券投资基金基金经 理(自2017年2月6日至2018年10月9日)、广发理财30天债券型证券投资基金基金经理(自 2016年7月22日至2020年9月24日)。现任广发现金宝场内实时申赎货币市场基金基金经理 (自2016年7月22日起任职)、广发景荣纯债债券型证券投资基金基金经理(自2020年9月25 日起任职)、广发天天利货币市场基金基金经理(自2020年12月22日起任职)。 周卓熙先生,经济学硕士,持有中国证券投资基金业从业证书。曾任广发基金管理有限公 司固定收益管理总部债券交易员。现任广发天天利货币市场基金基金经理(自2021年5月6 日起任职)。 历任基金经理:谭昌杰,任职时间为2014年1月27日至2015年7月24日。 5、基金投资采取集体决策制度。基金管理人固定收益投资决策委员会由副总经理张芊女 士、混合资产投资部总经理曾刚先生、现金指数投资部总经理温秀娟女士、债券投资部副总 经理代宇女士、宏观策略部总经理武幼辉先生、金融工程与风险管理部总经理高詹清先生、 固定收益研究部总经理助理毛昞华先生等成员组成,张芊女士担任固定收益投资决策委员会 主席。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、 基金管理人的职责 1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制季度、中期和年度报告; 7、计算并公告基金资产净值,确定各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益 率; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为; 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 四、 基金管理人承诺 1、基金管理人承诺: (1)严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定,并建立健全内部控制制度,采取有 效措施,防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生; (2)根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制进行基金资产的 投资。 2、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定,基金资产不得用于下列投资或者活动: (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)法律法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺: (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益; (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益; (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息; (4)不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、 基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部风险控制制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等。内 部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,对各项基本管理制度的总揽和指导。 内部控制大纲明确了内部控制目标和原则、内部控制组织体系、内部控制制度体系、内部控制 环境、内部控制措施等。基本管理制度包括风险控制制度、基金投资管理制度、基金绩效评估 考核制度、集中交易制度、基金会计制度、信息披露制度、信息系统管理制度、员工保密制度、 危机处理制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要 职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。 根据基金管理业务的特点,公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的四道内控防线: 1、建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职责,各 业务均制定详尽的操作流程,各岗位人员上岗前必须声明已知悉并承诺遵守,在授权范围内承 担各自职责。 2、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关部门、相关岗位 之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督 的责任。 3、建立以合规风控部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道 监控防线。合规风控部门属于内核部门,独立于其他部门和业务活动,对内部控制制度的执行 情况实行严格的检查和监督。 4、建立以合规审核委员会及督察长为核心,对公司所有经营管理行为进行监督的第四道监 控防线。 第四部分 基金托管人 一、基本情况 名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期:1983年10月31日 注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人:刘连舸 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人:许俊 传真:(010)66594942 中国银行客服电话:95566 二、基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年,现有员工110余人,大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕士 以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、基 金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服 务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。 三、证券投资基金托管情况 截至2021年3月31日,中国银行已托管932只证券投资基金,其中境内基金888只, QDII基金44只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基金, 满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。 四、托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分,秉 承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。 先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准 则的无保留意见的审阅报告。2020年,中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保 证托管资产的安全。 五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相 关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者 违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理 机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院 证券监督管理机构报告。 第五部分 相关服务机构 一、 基金份额销售机构 1. 直销机构 (1)电子交易平台 网址:www.gffunds.com.cn 客服电话:95105828(免长途费)或 020-83936999 客服传真:020-34281105 投资者可以通过本公司网站或移动客户端,办理本基金的开户、申购等业务,具体交易 细则请参阅本公司网站公告。 (2)广州分公司 地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔10楼 电话:020-83936999 传真:020-34281105 (3)北京分公司 地址:北京市西城区金融大街9号楼11层1101单元 (电梯楼层12层1201单元) 电话:010-68083113 传真:010-68083078 (4)上海分公司 地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴东路166号905-10室 电话:021-68885310 传真:021-68885200 (5)投资人也可通过本公司客户服务电话(95105828(免长途费)或020-83936999) 进行本基金销售相关事宜的查询和投诉等。 2. 其他销售机构 (1)公司名称:中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法人:张佑君 联系人:王一通 联系电话:010-60838888 传真:010-60836029 客服电话:95548 网址:www.cs.ecitic.com (2)公司名称:广发证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法人:孙树明 联系人:黄岚 客服电话:95575、020-95575或致电各地营业网点 网址:www.gf.com.cn (3)公司名称:长城华西银行股份有限公司 注册地址:四川省德阳市蒙山街14号 办公地址:四川省成都市高新区天府二街333号 法人:谭运财 联系人:罗长鸣 联系电话:028-61963271/13981077337 客服电话:028-96836/0838-96836 网址:https://www.gwbank.com.cn (4)公司名称:海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路689号 办公地址:上海市广东路689号 法人:周杰 联系人:金芸、李笑鸣 传真:021-23219100 客服电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址:www.htsec.com (5)公司名称:中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址:北京市西城区金融大街35号2-6层 法人:陈共炎 联系人:辛国政 联系电话:010-83574507 传真:010-83574807 客服电话:4008-888-888或95551 网址:www.chinastock.com.cn (6)公司名称:中证金牛(北京)投资咨询有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法人:钱昊旻 联系人:沈晨 联系电话:010-59336544 传真:010-59336586 客服电话:4008-909-998 网址:www.jnlc.com (7)公司名称:奕丰基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有 限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704 法人:TEO WEE HOWE 联系人:叶健 联系电话:0755-89560507 传真:0755-21674453 客服电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn (8)公司名称:国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法人:贺青 联系人:钟伟镇 联系电话:021-38676666 传真:021-38670666 客服电话:95521 / 4008888666 网址:www.gtja.com (9)公司名称:中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座16层 法人:王常青 联系人:刘芸 联系电话:010-85156310 传真:010-65182261 客服电话:95587/4008-888-108 网址:www.csc108.com (10)公司名称:四川天府银行股份有限公司 注册地址:四川省南充市顺庆区涪江路1号 办公地址:四川省成都市锦江区下东大街258号 法人:黄光伟 联系人:樊海波 联系电话:028-67676033 客服电话:40016-96869 网址:www.tf.cn (11)公司名称:招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层 法人:宫少林 联系人:林生迎 联系电话:0755-82943666 传真:0755-82943636 客服电话:95565、4008888111 网址:www.newone.com.cn (12)公司名称:威海市商业银行股份有限公司 注册地址:威海市环翠区宝泉路9号 办公地址:威海市环翠区宝泉路9号 法人:谭先国 联系电话:0631-5222293 传真:0631-5215726 客服电话:省内96636,境内40000-96636 网址:www.whccb.com/www.whccb.com.cn (13)公司名称:和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法人:王莉 联系人:陈慧慧 联系电话:010-85657353 传真:010-65884788 客服电话:4009200022 网址:http://licaike.hexun.com/ (14)公司名称:中天证券股份有限公司 注册地址:沈阳市和平区光荣街23甲 办公地址:沈阳市和平区南五马路121号 万丽城晶座4楼 中天证券 经纪事业部 法人:马功勋 联系人:李泓灏 联系电话:024-2328 0806 客服电话:(024)95346 网址:www.iztzq.com (15)公司名称:上海长量基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 法人:张跃伟 联系人:党敏 联系电话:021-20691831 传真:021-20691861 客服电话:4008202899 网址:www.erichfund.com (16)公司名称:上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层 法人:李兴春 联系人:陈孜明 联系电话:18516109631 传真:021-61101630 客服电话:95733 网址:www.leadfund.com.cn (17)公司名称:深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法人:薛峰 联系人:童彩平 联系电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn及www.jjmmw.com (18)公司名称:诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区长阳路1687号2号楼 法人:汪静波 联系人:李娟 联系电话:4008215399 传真:021-80358749 客服电话:4008215399 网址:www.noah-fund.com (19)公司名称:上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法人:杨文斌 联系人:高源 联系电话:021-36696312 传真:021-68596919 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (20)公司名称:蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法人:陈柏青 联系人:张裕 联系电话:021-60897840 传真:0571-26697013 客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (21)公司名称:上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 法人:其实 联系人:潘世友 联系电话:021-54509998 传真:021-64385308 客服电话:4001818188 网址:http://fund.eastmoney.com/ (22)公司名称:联储证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼 法人:沙常明 联系电话:021-80295888 客服电话:400-620-6868 网址:www.lczq.com (23)公司名称:浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街18号 同花顺大楼4层 法人:凌顺平 联系人:吴强 联系电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 客服电话:952555 网址:www.5ifund.com (24)公司名称:华宝证券有限责任公司 注册地址:上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27层 办公地址:上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27层 法人:陈林 联系人:宋歌 联系电话:021-50122086 传真:021-50122200 客服电话:4008209898 网址:www.cnhbstock.com (25)公司名称:京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15层 法人:王苏宁 传真:010-89189566 客服电话:95118 网址:kenterui.jd.com (26)公司名称:天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座505 法人:林义相 联系人:谭磊 联系电话:010-66045182 传真:010-66045518 客服电话:010-66045678 网址:www.txsec.com (27)公司名称:爱建证券有限责任公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32层 法人:祝健 联系人:姚盛盛 联系电话:021-32229888 传真:021-68728703 客服电话:4001962502 网址:www.ajzq.com (28)公司名称:鼎信汇金(北京)投资管理有限公司 注册地址:北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 办公地址:北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 法人:齐凌峰 联系人:阮志凌 联系电话:010-82050520 传真:010-82086110 客服电话:400-158-5050 网址:www.9ifund.com (29)公司名称:长城国瑞证券有限公司 注册地址:厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼 办公地址:厦门市思明区深田路46号深田国际大厦20楼 法人:王勇 联系人:布前 联系电话:010-68085771 传真:010-68086282 客服电话:4000099886 网址:www.gwgsc.com (30)公司名称:英大证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法人:郝京春 联系人:刘思源 联系电话:0755-83007014 传真:0755-83007034 客服电话:4000-188-688 网址:www.ydsc.com.cn (31)公司名称:深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦2704 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层 法人:洪弘 联系人:文雯 联系电话:010-83363101 传真:010-83363072 客服电话:400-166-1188 网址:8.jrj.com.cn (32)公司名称:天风证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼 办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼 法人:余磊 联系人:王雅薇 联系电话:027-87107535 传真:027-87618863 客服电话:95391或4008005000 网址:www.tfzq.com (33)公司名称:德州银行股份有限公司 注册地址:山东省德州市三八东路1266号 办公地址:山东省德州市三八东路1266号 法人:申健 联系人:王方震 联系电话:0534-2297326 传真:0534-2297327 客服电话:40084-96588 网址:www.dzbchina.com (34)公司名称:万联证券股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层 办公地址:广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层 法人:罗钦城 联系人:甘蕾 联系电话:020-38286026 客服电话:95322 网址:www.wlzq.cn (35)公司名称:北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街望京SOHO T3 A座19层 法人:钟斐斐 联系人:侯芳芳 联系电话:010-61840688 传真:010-84997571 客服电话:4001599288 网址:https://danjuanapp.com (36)公司名称:深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层 1108 办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层 1108 法人:赖任军 联系人:刘昕霞 联系电话:0755-86549499 传真:0755-26920530 客服电话:400-9302-888 网址:www.jfzinv.com (37)公司名称:厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注册地址:厦门市思明区鹭江道2号1501-1502室 办公地址:厦门市思明区鹭江道2号1501-1502室 法人:陈洪生 联系人:梁云波 联系电话:0592-3122757 传真:0592-3122701 客服电话:400-6533-789 网址:www.xds.com.cn (38)公司名称:深圳信诚基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋210室(入驻深圳市前海商务秘书有 限公司) 办公地址:深圳市福田区时代财富大厦第49A单元 法人:周文 联系人:杨涛 联系电话:0755-23946631 传真:0755-82786863 客服电话:0755-23946579 网址:www.honorfunds.com (39)公司名称:申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号40层 法人:杨玉成 联系人:余敏 联系电话:02133388252 传真:02133388224 客服电话:95523 网址:www.swhysc.com (40)公司名称:北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 法人:闫振杰 联系人:翟飞飞 联系电话:010-52703350-6006 传真:010-62020355 客服电话:4008188000 网址:www.myfund.com (41)公司名称:兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路268号 办公地址:上海市浦东新区长柳路36号 法人:杨华辉 联系人:乔琳雪 联系电话:021-38565547 客服电话:95562 网址:www.xyzq.com.cn (42)公司名称:西南证券股份有限公司 注册地址:重庆市江北区桥北苑8号 办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法人:廖庆轩 联系人:周青 联系电话:023-67616310 传真:023-63786212 客服电话:95355 网址:www.swsc.com.cn (43)公司名称:富滇银行股份有限公司 注册地址:云南省昆明市拓东路41号 办公地址:云南省昆明市拓东路41号 法人:夏蜀 联系人:戴秋娟 联系电话:0871-63140324 传真:0871-63194471 客服电话:4008896533 网址:www.fudian-bank.com (44)公司名称:安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法人:黄炎勋 联系人:陈剑虹 联系电话:0755-82825551 传真:0755-82558355 客服电话:95517 网址:http://www.essence.com.cn/ (45)公司名称:嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元 办公地址:上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元、北京市朝阳区 建国路 91号金地中心A座6层 法人:赵学军 联系人:景琪 联系电话:021-20289890 传真:021-20280110 客服电话:400-021-8850 网址:www.harvestwm.cn (46)公司名称:渤海证券股份有限公司 注册地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址:天津市南开区宾水西道8号 法人:安志勇 联系人:王星 联系电话:022-28451922 传真:022-28451892 客服电话:4006515988 网址:www.ewww.com.cn (47)公司名称:日照银行股份有限公司 注册地址:山东省日照市烟台路197号 办公地址:山东省日照市烟台路197号 法人:王森 联系人:刘慧贤 联系电话:0633-8081290 传真:0633-8081276 客服电话:0633-96588/400-68-96588 网址:www.bankofrizhao.com.cn (48)公司名称:中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:山东省青岛市崂山深圳路222号1号楼2001 办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20层(266061) 法人:姜晓林 联系人:吴忠超 联系电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客服电话:95548 网址:http://sd.citics.com/ (49)公司名称:宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路88号楼soho现代城c座15层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路88号楼soho现代城c座18层1809 法人:戎兵 联系人:魏晨 联系电话:01052413385 传真:01059644496 客服电话:4006099200 网址:www.yixinfund.com (50)公司名称:北京创金启富基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法人:梁蓉 联系人:马浩 联系电话:01066154828 传真:01066154828 客服电话:4006262818 网址:www.5irich.com (51)公司名称:北京格上富信基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法人:乐贤龙 联系人:王梦 联系电话:010-85594745 传真:010-85932427 客服电话:400-066-8586 网址:www.gesafe.com (52)公司名称:南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法人:钱燕飞 联系人:王锋 客服电话:95177 网址:www.snjijin.com (53)公司名称:华泰证券股份有限公司 办公地址:南京市江东中路228号 法人:张伟 联系人:庞晓芸 联系电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 客服电话:95597 网址:www.htsc.com.cn (54)公司名称:中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号 法人:刘连舸 传真:010-66594946 客服电话:95566 网址:www.boc.cn (55)公司名称:招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法人:缪建民 客服电话:95555 网址:www.cmbchina.com (56)公司名称:中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号 法人:李庆萍 联系人:廉赵峰 联系电话:010-65557048 传真:010-65550827 客服电话:95558 网址:www.citicbank.com (57)公司名称:交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 法人:任德奇 联系人:高天 联系电话:021-58781234 传真:021-58408483 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com (58)公司名称:浙江金观诚基金销售有限公司 注册地址:浙江杭州市西湖区世贸丽晶城欧美中心1号楼(D区)801室 办公地址:浙江杭州市西湖区世贸丽晶城欧美中心1号楼(D区)801室 法人:陆彬彬 联系人:邓秀男 联系电话:0571-56028620 传真:0571-56899710 客服电话:400 068 0058 网址:www.jincheng-fund.com (59)公司名称:北京中期时代基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢2层 法人:路瑶 联系人:侯英建 联系电话:010-65808756 传真:010-65807864 客服电话:95162、4008888160 网址:www.cifcofund.com (60)公司名称:阳光人寿保险股份有限公司 注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址:北京朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层 法人:李科 联系人:王超 客服电话:95510 网址:fund.sinosig.com (61)公司名称:浦领基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 法人:聂婉君 联系人:李艳 联系电话:010-59497361 传真:010-64788016 客服电话:4000125899 网址:www.zscffund.com (62)公司名称:方德保险代理有限公司 注册地址:北京市东城区东直门外大街46号12层02室 办公地址:北京市东城区东直门外大街46号12层02室 法人:林柏均 联系人:胡明哲 联系电话:010-64068617 传真:010-64068776 客服电话:010-64068617 网址:www.fundsure.cn (63)公司名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街3号 办公地址:北京市西城区金融大街3号A座 法人:李国华 客服电话:95580 网址:www.psbc.com (64)公司名称:中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 法人:高迎新 联系人:董云巍 联系电话:010-58560666 传真:010-57092611 客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (65)公司名称:山西证券股份有限公司 注册地址:山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法人:侯巍 联系人:郭熠 联系电话:0351-8686659 传真:0351-8686619 客服电话:400-666-1618、95573 网址:www.i618.com.cn (66)公司名称:东吴证券股份有限公司 注册地址:苏州工业园区翠园路181号商旅大厦18-21层 法人:范力 联系人:方晓丹 联系电话:0512-62938521 传真:0512-65588021 客服电话:95330 网址:www.dwzq.com.cn (67)公司名称:浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 注册地址:浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号 办公地址:浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号 法人:俞俊海 联系人:孟建潮 联系电话:0575-81105323 传真:0575-81168501 客服电话:4008896596 网址:www.borf.cn (68)公司名称:东兴证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层(详细地址) 办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层(详细地址) 法人:魏庆华 联系人:夏锐 联系电话:010-66559079 传真:010-66555246 客服电话:95309 网址:www.dxzq.net.cn (69)公司名称:广东南海农村商业银行股份有限公司 注册地址:广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北26号 办公地址:广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北26号 法人:肖寒 联系人:廖雪 联系电话:0757-86266566 传真:0757-86250627 客服电话:96138 网址:www.nanhaibank.com (70)公司名称:信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法人:祝瑞敏 联系人:王薇安 联系电话:01063081000 传真:01063080978 客服电话:95321 网址:www.cindasc.com (71)公司名称:中信证券华南股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法人:胡伏云 联系人:陈靖 联系电话:020-88836999 传真:020-88836984 客服电话:95396 网址:www.gzs.com.cn (72)公司名称:中国人寿保险股份有限公司 注册地址:中国北京市西城区金融大街16号 办公地址:中国北京市西城区金融大街16号 法人:王 滨 客服电话:95519 网址:www.e-chinalife.com (73)公司名称:江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 办公地址:南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法人:吴言林 联系人:张竞妍 联系电话:025-66046166-849 传真:025-56878016 客服电话:025-66046166 网址:www.huilinbd.com (74)公司名称:长城证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法人:曹宏 联系人:王涛 联系电话:0755-83461832 传真:0755-83515567 客服电话:95514;400-6666-888 网址:www.cgws.com (75)公司名称:中信建投期货有限公司 注册地址:重庆渝中区中山三路上站大楼平街11-B,名义层11-A,8-B4,9-B、C 法人:王广学 联系人:刘芸 联系电话:023-86769637 传真:023-86769629 客服电话:4008877780 网址:www.cfc108.com (76)公司名称:光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法人:闫峻 联系人:龚俊涛 联系电话:021-22169999 客服电话:95525 网址:www.ebscn.com (77)公司名称:东北证券股份有限公司 注册地址:长春市生态大街6666号 办公地址:长春市生态大街6666号 法人:李福春 联系人:安岩岩 联系电话:0431-85096517 客服电话:95360 网址:www.nesc.cn (78)公司名称:中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座13层1301-1305、14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座13层1301-1305、14层 法人:张皓 联系人:刘宏莹 联系电话:010-60833754 传真:021-60819988 客服电话:4009908826 网址:www.citicsf.com (79)公司名称:营口银行股份有限公司 办公地址:辽宁省营口市沿海产业基地新海大街99号16F 客服电话:4007896178 网址:www.bankofyk.com (80)公司名称:北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法人:罗细安 联系人:李皓 联系电话:13521165454 传真:010-67000988-6003 客服电话:010-67000988 网址:www.zcvc.com.cn (81)公司名称:广发银行股份有限公司 注册地址:广州市越秀区东风东路713号 法人:王滨 联系人:卢晓晨 联系电话:(010)65169644 传真:020-87311780 客服电话:400-830-8003 网址:www.cgbchina.com.cn (82)公司名称:通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层 法人:沈丹义 联系人:叶露 联系电话:021-60818228 传真:021-60810695 客服电话:400-101-9301 网址:www.tonghuafund.com (83)公司名称:北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号5层5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3006-3015室 法人:周斌 联系人:侯艳红 联系电话:13910678503 传真:010-59313586 客服电话:4008980618 网址:Https://www.chtwm.com (84)公司名称:北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区西直门外大街1号院2号楼17层19C13 办公地址:北京市西城区西直门外大街1号院2号楼19层 法人:王伟刚 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联系电话:010-88312877-8005 传真:010-88312099 客服电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (91)公司名称:杭州银行股份有限公司 注册地址:中国杭州市庆春路46号 办公地址:中国杭州市庆春路46号 法人:吴太普 联系人:严峻 联系电话:0571-85108195 传真:0571-85106576 客服电话:4008888508 网址:www.hzbank.com.cn (92)公司名称:晋中银行股份有限公司 注册地址:山西省晋中市榆次区迎宾西街65号 办公地址:山西省晋中市榆次区迎宾西街65号 法人:刘海滨 联系人:赵文元 联系电话:0354-3366398 18635431255 传真:0354-3366033 客服电话:95105678 网址:www.jzbank.com (93)公司名称:东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址:东莞市东城区鸿福东路2号 办公地址:东莞市东城区鸿福东路2号 法人:王耀球 联系人:刘托福 联系电话:0769-22866254 传真:0769-22866282 客服电话:0769-961122 网址:www.drcbank.com (94)公司名称:上海联泰基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易实验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层 法人:尹彬彬 联系人:兰敏 联系电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话:400-166-6788 网址:www.66liantai.com (95)公司名称:北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室 法人:张冠宇 联系人:孙书慧 联系电话:01085932884 传真:01085932880 客服电话:4008199868 网址:www.tdyhfund.com (96)公司名称:海银基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易实验区银城中路8号402室 办公地址:上海市浦东新区银城中路8号4楼 法人:巩巧丽 联系人:毛林 联系电话:021-80133597 传真:021-80133413 客服电话:4008081016 网址:www.fundhaiyin.com (97)公司名称:民商基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室 办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法人:贲惠琴 联系人:钟伟 联系电话:13826420174 传真:021-50206001 客服电话:021-50206003 网址:www.msftec.com (98)公司名称:中银国际证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法人:宁敏 联系人:许慧琳 联系电话:021-20328000 传真:021-58883554 网址:www.bocichina.com (99)公司名称:河北银行股份有限公司 注册地址:石家庄市平安北大街28号 办公地址:石家庄市平安北大街28号 法人:乔志强 联系人:王栋 联系电话:0311-88627522 传真:0311-88627027 客服电话:400-612-9999 网址:www.hebbank.com (100)公司名称:华西证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 办公地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法人:杨炯洋 联系人:谢国梅 联系电话:010-52723273 传真:028-86150040 客服电话:95584 网址:www.hx168.com.cn (101)公司名称:上海证券有限责任公司 注册地址:上海市黄浦区四川中路213号7楼 办公地址:上海市黄浦区四川中路213号7楼 法人:李俊杰 联系人:邵珍珍 联系电话:021-53686262 传真:021-53686277 客服电话:4008918918 网址:www.962518.com (102)公司名称:北京度小满基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法人:葛新 联系人:杨琳 联系电话:010-59403028 传真:010-59403027 客服电话:95055 网址:www.baiyingfund.com (103)公司名称:国盛证券有限责任公司 注册地址:南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦) 办公地址:南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦) 法人:徐丽峰 联系人:周欣玲 联系电话:0791-86281305 传真:0791-86282293 客服电话:956080 网址:www.gszq.com (104)公司名称:深圳市金海九州基金销售有限公司 注册地址:广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司) 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路2072号2楼 法人:彭维熙 联系人:李光和 联系电话:0755-36615050-5084 客服电话:0755-81994266 网址:www.jhjzfund.com (105)公司名称:南京证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路389号 法人:步国旬 联系人:王万君 联系电话:025-58519523 传真:025-83369725 客服电话:95386 网址:www.njzq.com.cn (106)公司名称:北京广源达信基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址:北京市朝阳区望京宏泰东街 浦项中心B座19层 法人:齐剑辉 联系人:王英俊 联系电话:13911468997 传真:010-82055860 客服电话:4006236060 网址:www.niuniufund.com (107)公司名称:大同证券有限责任公司 注册地址:山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 办公地址:山西省太原市小店区长治路世贸中心12层 法人:董祥 联系人:薛津 联系电话:03514130322 传真:03517219891 客服电话:4007121212 网址:http://www.dtsbc.com.cn (108)公司名称:新时代证券股份有限公司 注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 办公地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法人:叶顺德 联系人:田芳芳 联系电话:010-83561000 传真:010-83561001 客服电话:95399 网址:www.xsdzq.cn (109)公司名称:渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河东区海河东路218号 办公地址:天津市河东区海河东路218号 法人:李伏安 联系人:潘鹏程 联系电话:022-58316666 客服电话:95541 网址:www.cbhb.com.cn (110)公司名称:弘业期货股份有限公司 注册地址:南京市中华路50号 办公地址:南京市中华路50号弘业大厦 法人:周剑秋 联系人:张苏怡 联系电话:025-52278981 传真:025-52278733 客服电话:400-828-8288 网址:www.ftol.com.cn (111)公司名称:厦门国际银行股份有限公司 办公地址:中国厦门市鹭江道8-10号国际银行大厦 法人:翁若同 联系电话:0592-2078888 网址:www.xib.com.cn (112)公司名称:上海挖财基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区扬高南路799号5楼01、02、03室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区扬高南路799号5楼01、02、03室 法人:冷飞 联系人:曾芸 联系电话:021-50810673 传真:021-50810687 客服电话:400-711-8718 网址:www.wacaijijin.com (113)公司名称:浙商证券股份有限公司 注册地址:浙江省杭州市江干区五星路201号 办公地址:浙江省杭州市江干区五星路201号 法人:吴承根 联系电话:0571-87901964 传真:0571-87901955 客服电话:95345 网址:www.stocke.com.cn (114)公司名称:平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 办公地址:深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 法人:何之江 传真:0755-82400862 客服电话:95511-8 网址:stock.pingan.com (115)公司名称:上海大智慧基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102 办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102 法人:申健 联系人:张蜓 联系电话:021-20292031-35374 传真:021-20219923 客服电话:021-20292031 网址:www.wg.com.cn (116)公司名称:国联证券股份有限公司 办公地址:无锡市金融一街8号国联大厦 法人:姚志勇 联系人:祁昊 联系电话:0510-82831662 客服电话:95570 网址:www.glsc.com.cn (117)公司名称:万家财富基金销售(天津)有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层 法人:李修辞 联系人:褚琦 联系电话:010-59013828 传真:010-59013707 客服电话:010-59013895 网址:www.wanjiawealth.com (118)公司名称:宁波银行股份有限公司 注册地址:浙江省宁波市宁东路345号 法人:陆华裕 联系人:王海燕 联系电话:0574-89103171 传真:0574-87050024 客服电话:96528,上海、北京地区962528 网址:www.nbcb.com.cn (119)公司名称:上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法人:毛淮平 联系人:仲秋玥 联系电话:010-88066632 传真:010-63136184 客服电话:400-817-5666 网址:www.amcfortune.com (120)公司名称:大河财富基金销售有限公司 注册地址:贵州省贵阳市观山湖区(高新区)湖滨路109号瑜赛进丰高新财富中心25层 1号 办公地址:贵州省贵阳市观山湖区(高新区)湖滨路109号瑜赛进丰高新财富中心25层 1号 法人:王荻 联系人:胡越 联系电话:0851-88235678 传真:0851-88405599 客服电话:0851-88235678 网址:www.urainf.com (121)公司名称:平安银行股份有限公司 注册地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 法人:谢永林 联系人:高希泉 联系电话:0755-22197874/25879591 传真:0755-22197701 客服电话:95511-3 网址:www.bank.pingan.com (122)公司名称:华安证券股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法人:章宏韬 联系人:范超 联系电话:0551-65161821 传真:0551-65161825 客服电话:95318 网址:www.hazq.com (123)公司名称:北京加和基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 办公地址:北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 法人:徐福星 联系人:陈莹莹 联系电话:13261320700 传真:010-68292941 客服电话:400-803-1188 网址:www.bzfunds.com (124)公司名称:万和证券股份有限公司 注册地址:海口市南沙路49号通信广场二楼 办公地址:深圳市福田区深南大道7028号时代科技大厦20层西厅 法人:冯周让 联系人:王少峰 联系电话:0755-82830333 传真:0755-25842783 客服电话:4008-882-882 网址:http://www.wanhesec.com.cn (125)公司名称:徽商银行股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座 法人:吴学民 联系人:顾伟平 联系电话:0551-65898103 传真:0551-62667684 客服电话:4008896588(安徽省外)、96588(安徽省内) 网址:www.hsbank.com.cn (126)公司名称:财信证券有限责任公司 注册地址:长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼 办公地址:长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼 法人:刘宛晨 联系人:郭静 联系电话:0731-84403347 网址:www.cfzq.com (127)公司名称:上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法人:黄祎 联系人:徐亚丹 联系电话:021-50712782 传真:021-50710161 客服电话:400-799-1888 网址:www.520fund.com.cn (128)公司名称:大连银行股份有限公司 注册地址:辽宁省大连市中山区中山路88号 办公地址:辽宁省大连市中山区中山路88号 法人:崔磊 联系人:朱珠 联系电话:0411-82311131 传真:0411-82311731 客服电话:4006640099 网址:www.bankofdl.com (129)公司名称:首创证券有限责任公司 注册地址:北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座 办公地址:北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座 法人:毕劲松 联系人:李淑敏 联系电话:010-59366077 传真:010-59366055 客服电话:95381 网址:http://www.sczq.com.cn (130)公司名称:青岛银行股份有限公司 注册地址:山东省青岛市市南区香港中路68号 法人:郭少泉 联系人:滕克 联系电话:0532-85709787 传真:0532-85709799 客服电话:(青岛)96588,(全国)400-66-96588 网址:www.qdccb.com (131)公司名称:凤凰金信(银川)基金销售有限公司 注册地址:宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公 用房 办公地址:北京市朝阳区朝来科技园18号院18号楼 法人:张旭 联系人:汪莹 联系电话:010-58160084 客服电话:400-810-5919 网址:www.fengfd.com (132)公司名称:东莞证券股份有限公司 注册地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号 办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼 法人:张运勇 联系人:乔芳 联系电话:0769-22100155 传真:0769-22119426 客服电话:95328 网址:www.dgzq.com.cn (133)公司名称:佳泓(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市怀柔区怀北镇怀北路308号 办公地址:北京市朝阳区光华路7号汉威大厦15B5(西区15层) 法人:谢亚凡 联系人:陈冲 联系电话:010-88580321 传真:010-88580366 客服电话:010-88580321 网址:www.jiahongfunds.com (134)公司名称:齐商银行股份有限公司 办公地址:淄博市张店区中心路105号 法人:杲传勇 联系电话:0533-2178888 客服电话:400-86-96588 网址:www.qsbank.cc (135)公司名称:哈尔滨银行股份有限公司 注册地址:哈尔滨市道里区尚志大街160号 办公地址:哈尔滨市道里区尚志大街160号 法人:郭志文 联系人:王超 联系电话:0451-87792564 传真:0451-86779218 客服电话:95537 网址:www.hrbb.com.cn (136)公司名称:东海证券股份有限公司 注册地址:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法人:钱俊文 联系人:王一彦 联系电话:021-20333333 传真:021-50498825 客服电话:95531;400-8888-588 网址:www.longone.com.cn (137)公司名称:瑞银证券有限责任公司 注册地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法人:程宜荪 联系人:牟冲 联系电话:010-58328112 传真:010-58328748 客服电话:400-887-8827 网址:www.ubssecurities.com (138)公司名称:北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦9层 法人:何静 联系人:王重阳 联系电话:010-85643600 客服电话:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com (139)公司名称:泉州银行股份有限公司 注册地址:泉州市丰泽区云鹿路3号 办公地址:泉州市丰泽区云鹿路3号 法人:傅子能 联系人:谢婷枫 联系电话:0595-22551071 传真:0595-22551071 客服电话:400-88-96312 网址:www.qzccbank.com (140)公司名称:世纪证券有限责任公司 注册地址:深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲基金 中心406 办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层 法人:李强 联系人:王雯 联系电话:0755-83199599 传真:0755-83199545 客服电话:4008323000 网址:www.csco.com.cn (141)公司名称:北京微动利基金销售有限公司 注册地址:北京市石景山区古城西路113号3层342室 办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342室 法人:季长军 联系人:何鹏 联系电话:010-52609656 传真:010-51957430 客服电话:400-188-5687 网址:www.buyforyou.com.cn (142)公司名称:广东顺德农村商业银行股份有限公司 注册地址:佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号 办公地址:佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路2号 法人:姚真勇 联系人:杨素苗 联系电话:0757-22382524 传真:0757-22388235 客服电话:0757-22223388 网址:www.sdebank.com (143)公司名称:中泰证券股份有限公司 注册地址:济南市市中区经七路86号 办公地址:济南市经七路86号证券大厦 法人:李玮 联系人:许曼华 联系电话:021-20315290 传真:021-20315125 客服电话:95538 网址:www.zts.com.cn (144)公司名称:西安银行股份有限公司 办公地址:西安市雁塔区高新路60号 客服电话:4008696779 网址:www.xacbank.com (145)公司名称:第一创业证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法人:刘学民 联系人:王叔胤 联系电话:0755-23838712 传真:0755-23838999-8712 客服电话:95358 网址:www.firstcapital.com.cn (146)公司名称:洪泰财富(青岛)基金销售有限责任公司 注册地址:山东省青岛市崂山区香港东路195号9号楼701室 办公地址:北京市西城区西什库大街31号九思文创园5号楼501 法人:任淑桢 联系人:周映筱 联系电话:010-66162800 传真:010-66162800 客服电话:4008189598 网址:www.hongtaiwealth.com (147)公司名称:江苏苏州农村商业银行股份有限公司 注册地址:苏州市吴江区中山南路1777号 办公地址:苏州市吴江区中山南路1777号 法人:魏礼亚 联系人:葛晓亮 联系电话:0512-63969209 传真:0512-63969209 客服电话:4008696068、0512-96068 网址:www.szrcb.com (148)公司名称:上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法人:王之光 联系人:宁博宇 联系电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服电话:4008219031 网址:www.lufunds.com (149)公司名称:中航证券有限公司 注册地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法人:王晓峰 联系人:王紫雯 联系电话:010-59562468 传真:0791-86770178 网址:www.avicsec.com (150)公司名称:江苏江南农村商业银行股份有限公司 注册地址:江苏省常州市和平中路413号 办公地址:江苏省常州市和平中路413号 法人:陆向阳 联系人:李仙 联系电话:0519-80585939 传真:0519-89995170 客服电话:0519-96005 网址:www.jnbank.com.cn (151)公司名称:中国中金财富证券有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第04、18层至21层 法人:高涛 联系人:万玉琳 联系电话:0755-82026907 传真:0755-82026539 客服电话:95532、400-600-8008 网址:www.china-invs.cn (152)公司名称:金元证券股份有限公司 注册地址:海南省海口市南宝路36号证券大厦四楼 办公地址:深圳市福田区深南大道4001号时代金融中心17楼 法人:王作义 联系人:刘萍 联系电话:13510750295 传真:0755-83025625 客服电话:95372 网址:http://www.jyzq.cn (153)公司名称:上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2楼6153室(上海泰和经济发展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融1503室 法人:王翔 联系人:蓝杰 联系电话:021-35385521 传真:021-55085991 客服电话:400-820-5369 网址:https://www.jiyufund.com.cn (154)公司名称:华融湘江银行股份有限公司 注册地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路一段828号鑫远杰座大厦 办公地址:湖南省长沙市雨花区湘府东路二段208号万境财智中心南栋 法人:张永宏 联系人:曾玉姣 联系电话:0731-89828592 客服电话:0731-96599 网址:www.hrxjbank.com.cn (155)公司名称:珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室—3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室 法人:肖雯 联系人:邱湘湘 联系电话:020-89629099 传真:020-89629011 客服电话:020-89629066 网址:http://www.yingmi.cn/ (156)公司名称:德邦证券股份有限公司 注册地址:上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址:上海市福山路500号城建大厦26楼 法人:姚文平 联系人:罗芳 联系电话:021-68761616 传真:021-68767981 客服电话:400-8888-128 网址:www.tebon.com.cn (157)公司名称:包商银行股份有限公司 注册地址:内蒙古包头市钢铁大街6号 办公地址:内蒙古包头市钢铁大街6号 法人:李镇西 联系人:刘芳 传真:0472-5189057 客服电话:95352 网址:www.bsb.com.cn (158)公司名称:中山证券有限责任公司 注册地址:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 办公地址:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 法人:吴小静 联系电话:0755-82943755 传真:0755-82960582 客服电话:95329 网址:www.zszq.com (159)公司名称:东方财富证券股份有限公司 注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦16楼 法人:郑立坤 联系人:付佳 联系电话:021—23586603 传真:021-23586860 客服电话:95357 网址:http://www.18.cn (160)公司名称:和耕传承基金销售有限公司 注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间 办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座 法人:李淑慧 联系人:董亚芳 联系电话:13810222517 传真:010-56822000 客服电话:4000-555-671 网址:www.hgccpb.com/ (161)公司名称:华福证券有限责任公司 注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址:福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法人:黄金琳 联系人:王虹 联系电话:021-20655183 传真:021-20655196 客服电话:95547 网址:www.hfzq.com.cn (162)公司名称:国融证券股份有限公司 注册地址:内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层 法人:张智河 联系人:叶密林 联系电话:010-83991719 传真:(010)66412537 客服电话:95385 网址:www.grzq.com (163)公司名称:江苏江阴农村商业银行股份有限公司 注册地址:江苏省江阴市澄江中路1号 法人:李仁法 客服电话:0510-96078 网址:www.jybank.com.cn (164)公司名称:江海证券有限公司 注册地址:哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址:哈尔滨市松北区创新三路833号 法人:赵洪波 联系人:姜志伟 联系电话:0451-87765732 传真:0451-82337279 客服电话:956007 网址:www.jhzq.com.cn (165)公司名称:中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法人:沈如军 联系电话:010-65051166 传真:010-65051166 网址:www.cicc.com.cn (166)公司名称:国金证券股份有限公司 注册地址:成都市青羊区东城根上街95号 办公地址:成都市青羊区东城根上街95号 法人:冉云 联系人:杜晶、黎建平 联系电话:028-86690057 传真:028-86690126 客服电话:95310 网址:www.gjzq.com.cn (167)公司名称:华龙证券股份有限公司 注册地址:甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址:兰州市城关区东岗西路638号财富大厦 法人:李晓安 联系人:李昕田 联系电话:0931-4890100 传真:0931-4890118 客服电话:95368 网址:www.hlzq.com (168)公司名称:上海中正达广基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 办公地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法人:黄欣 联系人:戴珉微 联系电话:021-33768132-801 传真:021-33768132-802 客服电话:400-6767-523 网址:www.zhongzhengfund.com (169)公司名称:上海华信证券有限责任公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 办公地址:上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼 法人:陈灿辉 联系人:徐璐 联系电话:021-63898427 客服电话:400-820-5999 网址:www.shhxzq.com (170)公司名称:广州农村商业银行股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路1号信合大厦 办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路1号信合大厦 法人:王继康 联系人:杨华 联系电话:020-28019593 传真:020-28852692 客服电话:95313 网址:www.grcbank.com (171)公司名称:开源证券股份有限公司 注册地址:陕西省西安市锦业路1号都市之门B座5层 办公地址:陕西省西安市锦业路1号都市之门B座5层 法人:李刚 联系人:张蕊 联系电话:029-88365809 传真:029-81887064 客服电话:95325 网址:www.kysec.cn (172)公司名称:大有期货有限公司 注册地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 办公地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 法人:沈众辉 联系人:马科 联系电话:0731-84409106 传真:0731-84409009 客服电话:4006-365-058 网址:http://www.dayouf.com (173)公司名称:华鑫证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋20C-1房 办公地址:上海市徐汇区宛平南路8号 法人:俞洋 联系人:虞佳彦 联系电话:021-54967656 传真:021-54967293 客服电话:021-32109999;029-68918888;4001099918 (174)公司名称:五矿证券有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4028好荣超经贸中心47层01单元 办公地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心47层—49层 法人:黄海洲 联系人:戴佳璐 联系电话:0755-88311518 客服电话:4001840028 网址:www.wkzq.com.cn (175)公司名称:苏州银行股份有限公司 注册地址:苏州工业园区钟园路728号 办公地址:苏州工业园区钟园路728号 法人:王兰凤 联系人:吴骏 联系电话:0512-69868373 客服电话:96067 网址:www.suzhoubank.com (176)公司名称:广州银行股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江东路30号 办公地址:广州市天河区珠江东路30号广州银行大厦35楼 法人:黄子励 联系人:许晓莲 联系电话:020-28302735 传真:020-28302021 客服电话:96699(广东),4008396699(全国) 网址:http://www.gzcb.com.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求,增减或变更基金销售机构,并在基金管理人网 站公示基金销售机构名录。投资者在各代销机构办理本基金业务请遵循各代销机构业务规则 与操作流程。 二、 注册登记人 名称:广发基金管理有限公司 住所:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-49848(集中办公区) 法定代表人:孙树明 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔31-33楼 电话:020-89899129 传真:020-89899175 联系人:李尔华 三、 出具法律意见书的律师事务所 名称:广东广信君达律师事务所 住所: 广东省广州市天河区珠江新城珠江东路6号广州周大福金融中心(广州东塔)29 层、10 层 负责人:王晓华 电话:020-37181333 传真: 020-37181388 经办律师:刘智、杨琳 联系人:刘智 四、 审计基金资产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 法人代表:毛鞍宁 联系人:赵雅 电话:020-28812888 传真:020-28812618 经办注册会计师:赵雅、马婧 第六部分 基金份额的分类 一、 基金份额分类 本基金根据投资人认(申)购本基金的金额,对投资人持有的基金份额按照不同的费率 计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类、B类和E类三类基金份 额,三类基金份额单独设置基金代码,并单独公布每万份基金已实现收益和基金7日年化收益 率。本基金基金份额的分类、对各类基金份额计提的销售服务费年费率,由基金管理人在招 募说明书中规定。根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分 类进行调整并公告。 本基金的E类基金份额仅限定通过本基金管理人指定的电子交易平台办理申购、赎回等业 务,投资者办理具体业务时请遵循本基金的招募说明书(更新)及本基金管理人指定的电子 交易平台的相关规定。 二、 基金份额类别的限制 A类基金份额 B类基金份额 E类基金份额 年销售服务费率 0.25% 0.01% 0.25% 首次单笔认(申)购最低金额 100元(直销柜台为50,000元) 500万元(直销柜台为500万元) 0.01元 追加认(申)购最低金额 100元 500 万元 0.01元 单笔赎回最低份额 不设单笔最低限额 不设单笔最低限额 0.01份 在销售机构保留的最低份额余额 0 份 500万份 0份 基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整认(申)购各类基金份 额的最低限制及规则,基金管理人必须至少在开始调整之日前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告。 三、 基金份额的自动升降级 1、A类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额余额低于500万份的基金份额 持有人。若A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份时,本基 金的登记机构自动将其在该基金账户持有的A类基金份额升级为B类基金份额。 2、B类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额超过500万份(含500万份) 的基金份额持有人。若B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于500万份时, 本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基金份额。 3、投资者认/申购申请确认成交后,实际获得的基金份额等级以本基金的登记机构根据 上述规则确认的基金份额类别为准。 四、 基金份额分类及规则的调整 在不违反法律法规规定和基金合同约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响 下: 1、根据基金实际运作情况,在履行适当程序后,基金管理人可对基金份额分类进行调整 并公告。 2、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)购各类基 金份额的最低金额限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前2日至少在一家指定媒介上 刊登公告。 3、基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整基金份额升降级的 数量限制及规则,基金管理人必须在开始调整之日前2日至少在一家指定媒介上刊登公告。 第七部分 基金的募集 基金管理人按照《基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办 法》、基金合同及其他有关规定募集本基金,并于2013年11月13日经中国证监会证监许可 [2013]1439号文注册募集。 本基金为契约型开放式基金,基金存续期为不定期。 本基金自2014年1月8日至2014年1月21日进行发售。本基金募集对象为符合法律法 规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者,以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资者。 本基金的面值为每份基金份额人民币1.00元。 第八部分 基金合同的生效 一、 基金合同生效 本基金合同已于2014年1月27日生效。自该日起,本基金管理人正式开始管理本基金。 二、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元 的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20个工作日出现前述情形的,基金管理人应 当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 法律法规另有规定时,从其规定。 第九部分 基金份额的申购与赎回 一、 申购与赎回的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的销售机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式 办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构,在基金管理 人网站公示。 1、本公司直销机构; 2、销售机构:经本公司委托,具有销售本基金资格的商业银行或其他机构的营业网点。 (详见本招募说明书第五部分)。 二、 申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基 金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购,具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者 转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认 接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、 申购与赎回的原则 1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回; 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、 申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购申请成立; 登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构 确认赎回时,赎回生效。 投资人赎回生效后,基金管理人将指示基金托管人在T+1日(包括该日)内将赎回款项从 基金托管账户划出。销售机构在T+2日(包括该日)内划往投资者账户,具体到账时间可到 各销售机构咨询。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款顺延至下 一个工作日划往投资者账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款 处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日 (T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的 有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查 询申请的确认情况。若申购不生效,则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效,而仅代表销售机构已经接 收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况, 投资人应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金 管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 五、 申购和赎回的数量限制 1、基金投资者通过代销网点和网上交易系统每次申购本基金A类基金份额的最低金额为 0.01元,追加申购的最低金额为0.01元。 2、基金投资者首次申购本基金B类基金份额的最低金额为500万元,追加申购的最低金 额为500万元。 3、A类基金份额单笔赎回最低份数不设单笔最低限额。 4、B 类基金份额单笔赎回最低份数不设单笔最低限额,若B类基金份额持有人在该销售 网点托管的基金份额不足500 万份或某笔赎回导致该持有人在该销售网点托管的基金份额少 于500 万份时,注册登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基金份 额。 5、基金投资者通过基金管理人指定的电子交易平台办理E类基金份额的申购、赎回业务, 首次申购本基金E类基金份额的最低金额为0.01元,追加申购的最低金额为0.01元,单笔 赎回申请最低限额为0.01份。 6、基金份额的升级和降级仅针对A类份额和B类份额,E类份额不参与基金份额的升级 和降级。当投资人在单个基金账户保留的某类基金份额达到上一类基金份额的最低份额要求 时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部升级为上一类基金 份额。当投资人在单个基金账户保留的某类基金份额不能满足该类基金份额最低份额要求时, 基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部降级为下一类基金份 额。 7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应 当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金 申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控 制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请参见相关公告。 8、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限 制,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告。 六、 申购和赎回的价格、费用及其用途 1.本基金通常不收取申购费用和赎回费用,但当本基金持有的现金、国债、中央银行票 据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的偏离度为负时,或者, 在前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%的前提下,当本基金投资组合中现 金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计低于10%且影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净 值的偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应对当日单个 基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费 用,并将上述赎回费用全额计入基金财产;基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益 于基金利益最大化的情形除外。 未来若法律法规或监管部门对基金申购和赎回费用另有规定的,如适用于本基金,则以 届时有效的法律法规或监管部门的规定为准。 2.本基金的申购、赎回价格为每份基金单位1.00元。投资者申购所得的份额等于申购金 额除以1.00元,赎回所得的金额等于赎回份额乘以1.00元。 3、申购份额的计算 本基金的申购费用为零,基金份额净值保持为人民币1.00元,计算公式如下: 申购份额=申购金额 /T日基金份额净值 申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以1.00 元确定,计算结果保留到小数点2 位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金资产。 4、赎回金额的计算 赎回金额的计算分两种情况处理。 (1)部分赎回 投资人部分赎回基金份额时,如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基金份额按照 每份一元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时,赎回金额如下 计算: 赎回金额 = 赎回份额×T日基金份额净值 投资人部分赎回基金份额时,如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每份一元人民币 为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的未付收益负值时,则将自动按比例结转当前未 付收益: 赎回金额 = 赎回份额×T日基金份额净值 + 赎回份额按比例结转的未付收益 (2)全部赎回 投资人在全部赎回本基金余额时,基金管理人自动将投资人的未付收益一并结算并与赎 回款一起支付给投资人,赎回金额包括赎回份额和未付收益两部分,具体的计算方法为: 赎回金额 = 赎回份额×T 日基金份额净值 + 该份额对应的未付收益 赎回金额以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入的方法,保留至小数点后两位,由 此产生的收益或损失由基金财产承担。 七、 拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申购 申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益 时。 5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩 产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销售 系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值 达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购。 8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂 停接受基金申购申请。 9、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或 者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝或暂 停接受投资人的申购申请的,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除 时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 八、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回 申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%时,基金管 理人可以延缓支付赎回款项。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采 取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项 的,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付; 如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请 人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现 上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选 择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎 回业务的办理并公告。 九、 巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一 开放日的基金总份额的10% ,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程 序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的全部赎回申请有困难或认为因支付 投资人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延 期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当 日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消 赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消 赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一 并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全 部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎 回处理。 (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份 额20%的,基金管理人有权对该单个基金份额持有人超过该比例以上的赎回申请实施延期办 理(基金份额持有人可在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销),对该单个基金 份额持有人剩余赎回申请与其他账户赎回申请按前述条款处理。 (4)暂停赎回:连续 2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可 暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工 作日,并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在2日内在指定 媒介上刊登公告 十、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应当在规定期限内在指定媒介上刊登暂 停公告。 2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新 开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日 年化收益率。 3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基 金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的 公告,并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日各类基金份额的每万份基 金已实现收益和7日年化收益率。 4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公 告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最 近一个工作日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。 十一、 基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人 届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。 十二、 基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接 受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 十三、 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 十四、 定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十五、 基金的冻结和解冻与质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人 将制定和实施相应的业务规则。 第十部分 基金的投资 一、 投资目标 在严格控制风险、保持较高流动性的基础上,力争为基金份额持有人创造稳定的、高于 业绩比较基准的投资收益。 二、 投资范围 本基金的投资范围包括: 1、现金; 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款(包括活期存款、定期存款、通知存款、大额 存单等)、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具(包括但不 限于短期融资券、超短期融资券、中期票据)、资产支持证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入本基金的投资范围。其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 三、 投资策略 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的 基础上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益性、 流动性和风险特征,对基金资产组合进行积极管理。 (一)利率预期策略 影响利率走势的因素很多,影响短期利率变动的因素更多,运行方式也更为复杂。基金 管理人将重点考察以下两个因素: 1、中央银行、财政部等国家宏观经济管理部门的政策意图。政府对金融市场运行的影响 非常深远。国家宏观经济管理部门尤其是中央银行对经济运行形势的判断及采取的应对政策 是影响市场利率走势的关键因素之一。 2、短期资金供求变化。短期资金市场参与者的头寸宽紧程度是短期利率变动的重要主导 力量。短期利率随短期资金供求变化呈一定的季节波动形态。 具体而言,本基金管理人将持续跟踪反映国民经济变化的宏观经济指标,对国家经济政 策进行深入分析,进而对短期利率的变化态势做出及时反应。重点关注的宏观经济指标包括: 国家经济管理部门政策、预期物价指数、相关市场资金供求关系等等。 在分析方法上,本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。 (二)期限配置策略 在短期利率期限结构分析的基础上,根据对投资对象流动性和收益性的动态考察,构建 合理期限结构的投资组合。从组合总的剩余期限结构来看,一般说来,预期利率上涨时,将 适当缩短组合的平均期限;预期利率下降时,将在法律法规允许的范围内适当延长组合的平 均剩余期限。 (三)品种配置策略 在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上,进行品种合理配置。当预期利率上 涨时,可以增加回购资产的比重,适度降低债券资产的比重;预期利率下降,将降低回购资 产的比重,增加债券资产的比重。 (四)银行定期存款及大额存单投资策略 银行定期存款及大额存单是本基金的主要投资对象,因此,银行定期存款及大额存单的 投资将是本基金关注的重点之一。具体而言,在组合投资过程中,本基金将在综合考虑成本 收益的基础上,尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围,通过对这些银行广泛、耐心而细致的 询价,挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款及大额存单的投资,在获取较高投 资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单资产的流动性。 (五)套利策略 在久期控制的基础上,本基金管理人将对货币市场的各个细分市场进行深入研究分析, 在严格控制风险和保障流动性的前提下,寻找跨市场、跨期限、跨品种的套利投资机会,以 期获得更高的收益。当然,由于交易机制的限制,目前挖掘套利投资机会的投资方法主要是 用风险相当,但收益更高的品种替代收益较低的品种,或者用收益相当,风险较低的品种替 代风险较高的品种。 (六)流动性管理策略 流动性好是货币市场基金的重要特征之一。在日常的投资管理过程中,本基金将会紧密 关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素,建 立组合流动性监控管理指标,实现对基金资产流动性的实时管理。 具体而言,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通 过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式 提高基金资产整体的流动性,也可采用持续滚动投资方法,将回购或债券的到期日进行均衡 等量配置,以满足日常的基金资产变现需求。 四、 投资限制 1、组合限制 本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票、权证、股指期货、流通受限证券; (2)可转换债券、可交换债券; (3)剩余期限超过397 天的债券; (4)信用等级在AAA级以下的企业债券、信用等级在AA+级以下的除企业债券外的其他 债券与非金融企业债务融资工具; (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外 (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; (7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,本基金不受上述规定的限制。 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天,平均剩余存续期 不得超过240天; (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;本基金管理 人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; (3)投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的30%,但如果基金投 资于有存款期限但协议中约定可以提前支取的存款,不受该比例限制; (4)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回 30%以上的情形外,本基金投资组合中,债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金 资产净值的20%。 因发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日 累计赎回30%以上的情形致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的,基金管 理人应当在10个交易日内进行调整; (5)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款及同业存单,占基金资产净值 的比例合计不得超过20%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款及同业存 单,占基金资产净值的比例合计不得超过5%; (6)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等; (7)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工 具占基金资产净值的比例合计不得低于10%; (8)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时,本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天,投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计不得低于20%; 当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时,本基金投资组合 的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120天,投资组合中现金、国债、 中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比 例合计不得低于30 %; (9)到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款(可提前支取的除外)等流动 性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%; (10)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天; (11)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益 人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策性 金融债券除外;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;本 基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%; 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其 各类资产支持证券合计规模的10%; (12)本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3 个 月内予以全部卖出; (13)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%,因 证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制 的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (14)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过 该期证券的10%; (15)债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; (16)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的 同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10 %; (17)本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比 例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%。 前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原 始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种; (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; (19)中国证监会规定的其他比例限制。 除上述(1)、(6)、(12)、(13)、(18)项规定外,由于市场变化或基金规模变动等基金 管理人之外的原因导致的投资比例不符合上述约定的,基金管理人应在10个交易日内进行调 整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的 有关约定。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他 重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的, 应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,符合中国证监会的规定,并履行 信息披露义务。 法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基 金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行 信息披露程序。 五、 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为人民币活期存款利率(税后)。 本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用活期存款利率 (税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如果活期存款利率或利息 税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用 于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变 更业绩比较基准并及时公告。 六、 风险收益特征 本基金属于货币市场基金,风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 七、 投资组合平均剩余期限计算方法 1、平均剩余期限(天)的计算公式如下: 货币市场基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为: 其中: 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交易保证金、 证券清算款、买断式回购履约金)、银行定期存款、大额存单、同业存单、债券、逆回购、中 央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融 工具。 投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 2、各类资产和负债剩余期限的确定 (1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天;证券 清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履 约金的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算; (2)银行定期存款、大额存单、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到 期日的实际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款, 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余 期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算; (3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天 数,以下情况除外:允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率 调整日的实际剩余天数计算;允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日 至债券到期日的实际剩余天数计算; (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期 日的实际剩余天数计算; (5)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩 余天数计算; (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期 限; (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期 日的实际剩余天数计算; (8) 短期融资券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天 数计算; (9)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国证监会的规 定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 八、 基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人的 利益; 2、有利于基金财产的安全与增值; 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三方牟取任何不 当利益。 九、 基金的融资融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 十、 基金投资组合报告 广发基金管理有限公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2020年12月9日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2020年9月30日,本报告中所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 30,397,748,634.32 35.70 其中:债券 30,397,748,634.32 35.70 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 20,839,357,509.27 24.48 其中:买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 33,796,734,011.07 39.70 4 其他资产 102,712,952.54 0.12 5 合计 85,136,553,107.20 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 4.29 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 3,954,410,967.22 4.87 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产 净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 71 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 71 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 32 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未发生超过120天的情况。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的比例(%) 1 30天以内 27.17 4.87 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 23.31 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 36.84 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 0.31 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天(含) 17.17 - 其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 104.81 4.87 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未发生超过240天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 2,438,104,421.40 3.01 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,624,693,610.94 2.00 其中:政策性金融债 1,624,693,610.94 2.00 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 4,255,794,513.84 5.25 6 中期票据 - - 7 同业存单 22,079,156,088.14 27.21 8 其他 - - 9 合计 30,397,748,634.32 37.47 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 112011235 20平安银行CD235 36,900,000.00 3,638,548,842.20 4.48 1 112018348 20华夏银行CD348 36,900,000.00 3,638,548,842.20 4.48 2 209944 20贴现国债44 13,000,000.00 1,293,883,118.23 1.59 3 209945 20贴现国债45 11,000,000.00 1,094,310,756.92 1.35 4 112008212 20中信银行CD212 10,000,000.00 987,030,687.89 1.22 4 112011222 20平安银行CD222 10,000,000.00 987,030,687.89 1.22 5 112008219 20中信银行CD219 10,000,000.00 986,636,694.39 1.22 6 112018361 20华夏银行CD361 10,000,000.00 985,182,702.03 1.21 7 112016137 20上海银行CD137 9,000,000.00 896,686,429.19 1.11 8 112099763 20宁波银行CD095 8,000,000.00 796,909,771.96 0.98 9 112099000 20东莞农村商业银行CD100 7,000,000.00 697,525,838.74 0.86 10 112099954 20重庆农村商行CD098 6,500,000.00 647,881,553.57 0.80 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次 报告期内偏离度的最高值 0.0284% 报告期内偏离度的最低值 -0.0142% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0080% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9 、投资组合报告附注 9.1基金计价方法说明 本基金采用“摊余成本法”计价,即计价对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其买 入时的溢价与折价,在其剩余期限内摊销,每日计提收益。 9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体中,华夏银行股份有限公司、宁波银行股份有 限公司、平安银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、重庆农 村商业银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到中国银行保险监督管理委员会(含原 中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会)或其派出机构的处罚。上海银行股 份有限公司在报告编制日前一年内曾受到中国人民银行分支行的处罚。 本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要 求。除上述主体外,本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案 调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 9.3其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 101,113,187.77 4 应收申购款 1,599,764.77 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 102,712,952.54 第十一部分 基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金业绩数据截 至2020年6月30日。 一、 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1.广发天天利货币A: 阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2014.01.27-2014.12.31 3.9942% 0.0054% 0.3296% 0.0000% 3.6646% 0.0054% 2015.01.01-2015.12.31 3.6029% 0.0087% 0.3549% 0.0000% 3.2480% 0.0087% 2016.01.01-2016.12.31 2.5205% 0.0027% 0.3558% 0.0000% 2.1647% 0.0027% 2017.01.01-2017.12.31 3.9628% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 3.6079% 0.0012% 2018.01.01-2018.12.31 3.6555% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 3.3006% 0.0020% 2019.01.01-2019.12.31 2.4089% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 2.0540% 0.0007% 2020.01.01-2020.06.30 0.9736% 0.0010% 0.1769% 0.0000% 0.7967% 0.0010% 自基金合同生效起至今 23.0856% 0.0048% 2.2818% 0.0000% 20.8038% 0.0048% 2.广发天天利货币B: 阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2014.01.27-2014.12.31 4.2160% 0.0055% 0.3296% 0.0000% 3.8864% 0.0055% 2015.01.01-2015.12.31 3.8515% 0.0087% 0.3549% 0.0000% 3.4966% 0.0087% 2016.01.01-2016.12.31 2.7670% 0.0027% 0.3558% 0.0000% 2.4112% 0.0027% 2017.01.01-2017.12.31 4.2119% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 3.8570% 0.0012% 2018.01.01-2018.12.31 3.9043% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 3.5494% 0.0020% 2019.01.01-2019.12.31 2.6549% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 2.3000% 0.0007% 2020.01.01-2020.06.30 1.0944% 0.0010% 0.1769% 0.0000% 0.9175% 0.0010% 自基金合同生效起至今 24.9849% 0.0048% 2.2818% 0.0000% 22.7031% 0.0048% 3.广发天天利货币E: 阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2015.03.23-2015.12.31 2.5082% 0.0088% 0.2761% 0.0000% 2.2321% 0.0088% 2016.01.01-2016.12.31 2.5221% 0.0027% 0.3558% 0.0000% 2.1663% 0.0027% 2017.01.01-2017.12.31 3.9640% 0.0012% 0.3549% 0.0000% 3.6091% 0.0012% 2018.01.01-2018.12.31 3.6565% 0.0020% 0.3549% 0.0000% 3.3016% 0.0020% 2019.01.01-2019.12.31 2.4091% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 2.0542% 0.0007% 2020.01.01-2020.06.30 0.9739% 0.0010% 0.1769% 0.0000% 0.7970% 0.0010% 自基金合同生效起至今 17.1125% 0.0042% 1.8735% 0.0000% 15.2390% 0.0042% 二、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率 变动的比较 广发天天利货币市场基金 累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2014年1月27日至2020年6月30日) 1、 广发天天利货币A 2、 广发天天利货币B 3、广发天天利货币E 第十二部分 基金的财产 一、 基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款 以及其他投资所形成的价值总和。 二、 基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、 基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、 基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基 金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固 有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。 第十三部分 基金资产的估值 一、 估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外 披露基金净值的非交易日。 二、 估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、 估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议 利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按照实际利率法进行摊销,每日计提损 益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基 金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管 理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。 当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值的偏离度的绝对 值达到或超过0.25%时,基金管理人应根据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离度的 绝对值达到或超过0.5%的情形,基金管理人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场 利率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值,基金 管理人应编制并披露临时报告。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根 据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规 定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因, 双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方 在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。 四、 估值程序 1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益,精确 到小数点后第4位,小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按月结转份额的,7日 年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到0.001%,百分号内 小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发 送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 五、 估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后四位或七日年化收益率百分 号内小数点后三位以内发生差错时,视为估值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿, 承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方, 及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认,确保估值错误已得到更正。 (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估 值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责 任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造 成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支 付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不 当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额 加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估 值错误的责任方; (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估; (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损 失; (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进 行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国 证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告。 (3)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的 负偏离度绝 对值达到0.25%时,基金管理人应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内; 当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度 绝对值调整到0.5%以内;当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或 者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内;当负偏离度绝对值连续 两个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值 进行调整。 (4)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、 暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、经与基金托管人协商确认,当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考 的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人应当暂停 基金估值; 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、 基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化 收益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易 结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率 并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人予以公布。 八、 特殊情形的处理 1、基金管理人按估值方法的第3项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误 处理; 2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等原因,基金管理人和 基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此 造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基 金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 第十四部分 基金的收益与分配 一、 基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益和其他收入扣除相关费用后的余额;基金已实现收 益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 二、 收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金自基金合同生效日起,每日将基金已实现收益分配给基金份额持有人(该收益 将于下一工作日会计确认为实收基金),当日收益参与下一日的收益分配,并定期支付且结转 为相应的基金份额。 通常情况下,本基金的收益支付方式为按日支付,对于目前暂不支持按日支付的销售机 构,仍保留按月支付的方式。不论何种支付方式,当日收益均参与下一日的收益分配。投资 人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理。因去尾形成 的余额进行再次分配,直到分完为止; 3、本基金的分红方式限于红利再投资。如当期累计分配的基金收益为正,则为份额持有 人增加相应的基金份额;如当期累计分配的基金收益为负,则直至累计基金收益为正的时期, 方为份额持有人增加基金份额。投资者可通过赎回基金份额获取现金收益。 4、投资者部分赎回基金份额时,如满足最低持有限制,基金份额对应的基金收益不随赎 回款项支付给投资者。投资者全部赎回基金份额时,基金收益将全部结算并计入投资者账户。 5、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金 份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 6、在符合有关法律法规规定,并且不影响基金份额持有人利益情况下,经与基金托管人 协商一致后,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大 会决议通过,基金管理人应于实施更改前依照有关规定在中国证监会指定媒介上公告。 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 三、 收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。 四、 收益分配的时间和程序 本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每万份 基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披 露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率, 以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意, 可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。 本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每日例行的收益结 转不再另行公告。 本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算见本基金合同第十 八部分。 第十五部分 基金费用与税收 一、 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E× 0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1% 的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E× 0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,对于由B类降级为A类的基金份额持 有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。B类基金 份额的年销售服务费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年销售服务费 率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。本基金E类基金份额的销售服 务费年费率为0.25%。三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同, 具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费 划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支付给注册 登记机构,由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第4-9项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用 实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、 费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托 管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,无须召开基金份额持有 人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 五、 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 第十六部分 基金的会计与审计 一、 基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会计年度按如 下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按 照有关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式 确认。 二、 基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关从业资格 的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务 所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 第十七部分 基金的信息披露 一、 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基 金合同》及其他有关规定。相关法律对信息披露的方式、登载媒介、报备方式等规定发生变 化时,本基金从其最新规定。 二、 信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中国 证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明 性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定网站” 或“网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或 者复制公开披露的信息资料。指定网站包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会 基金电子披露网站。指定网站应当无偿向投资者提供基金信息披露服务。 三、 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人或者非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义 务人应保证不同文本的内容一致。不同文本发生歧义的,以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。 五、 公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有 人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法 律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、 申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等 内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工 作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的, 基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动 中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金概要 信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三 个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点; 基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的, 基金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人应当在基金份额发售的三日前,将基金 份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上,将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在 指定网站上,并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点;基金托管人应当 同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 (二)基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明 书的当日登载于指定媒介上。 (三)《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效 公告。 (四)基金净值信息、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告 1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至 少每周在指定网站披露一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年 化收益率。 每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下: 日每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额× 10000 7日年化收益率的计算方法: 365/77?????R???i 1+1100%????????? 10000??????i=1??7日年化收益率(%)= 其中,Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位,7日年化收益率采用四舍 五入保留至百分号内小数点后第3位。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应不晚于每个开放日的次日,通过 指定网站、基金销售机构的网站或营业网点,披露开放日各类基金份额的每万份基金已实现 收益和7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期 间各类基金份额的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的七日年化收益率,以及节假日 后首个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延 迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。 3、基金管理人应当不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和年度 最后一日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。 (五)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载 在指定网站上,将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告 应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告登 载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报告 登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度 报告。 如报告期内出现单一投资人持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,为保障其 他投资人的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下 披露该投资人的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险,中国证监会认定的特殊情况除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分 析等,以及在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前 10 名份额持有人的类别、持 有份额及占总份额的比例等信息。 (六)临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应在2日内编制临时报告书,并登载在指定 报刊和指定网站上。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件: 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项; 2、基金合同终止、基金清算; 3、转换基金运作方式、基金合并; 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所; 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基金托 管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更; 8、基金募集期延长或提前结束募集; 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变 动; 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托管人 专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十; 11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁; 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处 罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大 行政处罚、刑事处罚; 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关 联交易事项,中国证监会另有规定的情形除外; 14、基金收益分配事项; 15、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五; 17、本基金开始办理申购、赎回; 18、本基金发生巨额赎回并延期办理; 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项; 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请; 21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时; 22、拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的; 23、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度 绝对值达到或超过0.5%的情形; 24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 (七)澄清公告 在基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关信息披露 义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 (八)基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备案,并予以公 告。 (九)清算报告 基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作 出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公 告登载在指定报刊上。 (十)中国证监会规定的其他信息。 六、 信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则等法律法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益、7日年化收益率、基 金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金 信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信 息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应 当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 七、 信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于公司住,供社会公众查阅、复制。 第十八部分 风险揭示 一、 本基金面临的主要风险 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风 险、技术风险和合规风险等。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素 产生波动,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现 的各类风险。 投资人投资本基金,主要存在以下风险: 1、本基金的特定风险 本基金投资于金融市场的货币工具,基金收益受货币市场流动性及市场利率波动的影响 较大,一方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一方面,在为应付基金赎回 而卖出证券的情况下,证券交易量不足可能使基金面临流动性风险,而货币市场利率的波动 也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基 金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。 2、市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致 基金收益水平变化而产生风险,主要包括: (1)政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等) 发生变化,导致市场价格波动而产生风险。 (2)经济周期风险。随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。 基金投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。 (3)利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影 响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券,其收益水平会 受到利率变化的影响。 (4)债券市场流动性风险。由于银行间债券市场深度和宽度相对较低,交易相对较不活 跃,可能增大银行间债券变现难度,从而影响基金资产变现能力的风险。 (5)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影 响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。具体为当利率下降时,基金 从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将获得比以前较少的收益率。 (6)信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息,或由于债券 发行人信用等级降低导致债券价格下降,将造成基金资产损失。 3、管理风险 基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司 内部失控而可能产生的损失。管理风险包括: (1)决策风险:指基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督检查过程中, 由于决策失误而给基金资产造成的可能的损失; (2)操作风险:指基金投资决策执行中,由于投资指令不明晰、交易操作失误等人为因 素而可能导致的损失; (3)技术风险:是指公司管理信息系统设置不当等因素而可能造成的损失。 4、职业道德风险:是指公司员工不遵守职业操守,发生违法、违规行为而可能导致的损 失。 5、流动性风险 流动性风险是指在开放式基金运作过程中,可能会发生基金管理人未能以合理价格及时 变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险。 本基金投资范围为现金,期期限在1年以内(含1年)的银行存款(包括活期存款、定 期存款、通知存款、大额存单 等) 、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,投资标的均为 流动性良好的的金融工具;本基金在投资运作上将以分散投资、持续优化的原则构建组合, 保持组合的流动性,防范流动性风险。本基金流动性良好。 (1)基金申购、赎回安排 投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”,详细了解本基金的申 购以及赎回安排。在本基金发生流动性风险时,基金管理人可以综合利用备用的流动性风险 管理工具以减少或应对基金的流动性风险,投资者可能面临赎回申请被暂停接受、赎回款项 被延缓支付、基金估值被暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好,并评估是否与本 基金的流动性风险匹配。 (2)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 在本基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整 的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。当本基金出现巨额赎回时,基金管理人 可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回等措施。发生延 期办理赎回申请或延缓支付赎回款项情形时,投资人面临无法全部赎回或无法及时获得赎回 资金的风险。在本基金延期办理投资者赎回申请的情况下,投资者未能赎回的基金份额还将 面临净值波动的风险。 (3)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法 规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整,作 为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施,包括但不限于: 1)暂停接受赎回申请 投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”,详细了解本基金暂停接 受赎回申请的情形及程序。 在此情形下,投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝,同时投资人完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。 2)延缓支付赎回款项 投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”,详细了解本基金延缓支 付赎回款项的情形及程序。 在此情形下,投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟,可能对投 资者的资金安排带来不利影响。 3)暂停基金估值 投资人具体请参见基金合同“第十四部分、基金资产估值”中的“六、暂停估值的情形”, 详细了解本基金暂停估值的情形及程序。 在此情形下,投资人一方面没有可供参考的基金份额净值,另一方面基金将暂停接受基 金申购赎回申请,暂停接受基金申购赎回申请将导致投资者无法申购或赎回本基金。 4)中国证监会认定的其他措施。 6、合规性风险 指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反法规及基金 合同有关规定的风险。 7、投资管理风险:(1)本基金为货币市场基金,其预期收益和风险均低于股票型基金、 混合型基金、债券型基金,为证券投资基金中的低风险品种;(2)选券方法、选券模型风险; (3)基金经理主观判断错误的风险;(4)其他风险。 8、其他风险 (1)随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展,如果投资于这些工具,基金 可能会面临一些特殊的风险; (2)因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险; (3)因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生 的风险; (4)因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险; (5)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险; (6)战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带 来风险; (7)其他意外导致的风险。 二、 声明 本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本基金,须自行承 担投资风险。 除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过基金销售机构代理销售,但是, 基金资产并不是销售机构的存款或负债,也没有经基金销售机构担保收益,销售机构并不能 保证其收益或本金安全。 第十九部分 基金的终止与清算 一、 《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事 项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事 项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经报中国证监会备案生效后方可执 行,自决议生效之日起在指定媒介公告。 二、 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承 接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、 基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从 事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产 清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6个月。 四、 清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、 基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 六、 基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进 行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登 载在指定报刊上。 七、 基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 第二十部分 基金合同的内容摘要 一、 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 (一)基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基 金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法申请赎回其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或 仲裁; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限于: (1)认真阅读并遵守《基金合同》; (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险; (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任; (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (7)执行生效的基金份额持有人大会的决定; (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二) 基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于: (1)依法募集基金; (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财 产; (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用; (4)销售基金份额; (5)召集基金份额持有人大会; (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基 金投资者的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理; (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金 合同》规定的费用; (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资融券; (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为; (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构; (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户的业务规则; (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于: (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管 理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证 券投资; (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7) 依法接受基金托管人的监督; (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,各类基金份额的每万份 基金已实现收益和7日年化收益率; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、中期和年度报告; (11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金 收益; (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年 以上; (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金 托管人; (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应 当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任; (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为; (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管 理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30 日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (三) 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于: (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产; (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用; (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国 家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会, 并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。 (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于: (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基 金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产 的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所 托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资 金划拨、账册记录等方面相互独立; (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基金 管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基 金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收 益和七日年化收益率; (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10)对基金财务会计报告、季度、中期和年度报告出具意见,说明基金管理人在各重 要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》 规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上; (12)建立并保存基金份额持有人名册; (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管 机构,并通知基金管理人; (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其 退任而免除; (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 (一)召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: (1)终止《基金合同》; (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; (4)转换基金运作方式; (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率,但法律法规要求提高该 等报酬标准或销售服务费率的除外; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》 另有约定的除外); (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人(以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会; (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的 事项。 2、在不违反法律法规规定和基金合同约定以及对基金持有人利益无实质性不利影响下, 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会: (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费及其他应当由基金承担的费用; (2)法律法规要求增加的基金费用的收取; (3)在法律法规和本基金合同规定的范围内,设立新的基金份额类别,调低基金的销售 服务费率或变更收费方式; (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生变化; (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 (二)会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金 管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60 日内召开;基金管理人决定不召集,基 金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集。 4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份 额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人 决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份 额 10% 以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面 提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60 日内召开。 5、代表基金份额 10% 以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有 人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干 扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30 日,在指定媒介公告。基金份 额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和会议形式; (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等)、 送达时间和地点; (5)会务常设联系人姓名及联系电话; (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次基 金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表 决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票 进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的 计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到 指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见 的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机关允许的 其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,现 场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人或 托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份 额持有人大会议程: (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额 的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并 且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%(含50%)。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截 至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关提 示性公告; (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理 人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管 人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额 持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影 响表决效力; (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有的 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%(含50% ); (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意 见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知 的规定,并与基金登记注册机构记录相符; (5)会议通知公布前报中国证监会备案。 参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于第1款第(2)项、或者第2款第(3) 项规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月 以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当 有代表三分之一以上基金份额的持有人参加,方可召开。 3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式召 开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决,具体方式由会 议召集人确定并在会议通知中列明。 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、网络、电 话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。 (五)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合 同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人, 然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理 人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权 其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上(含50%)选举产生一名基金 份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名 称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和联 系方式等事项。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以 上(含50%)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项 均以一般决议的方式通过。 2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分 之二以上(含 三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管 人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书 面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具 书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 (七)计票 1、现场开会 (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召 集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基 金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人 大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有 人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结 果。 (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一 次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影 响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进 行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 力。 (九)、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规则修改导致相关内 容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致报监管机关并提前公告后,可直接 对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 三、 基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 (一)《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事 项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事 项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经报中国证监会备案生效后方可执 行,自决议生效之日起在指定媒介公告。 (二)《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承 接的; 3、《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从 事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产 清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6 个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进 行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登 载在指定报刊上。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 四、 争议的处理 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,基金合 同当事人应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济 贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局 性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五、 基金合同存放地和投资者取得合同的方式 《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 一、 托管协议当事人 (一)基金管理人(或简称“管理人”) 名称: 广发基金管理有限公司 住所: 广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-49848(集中办公区) 法定代表人: 孙树明 成立时间: 2003年8月5日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:证监基金字[2003]91号 组织形式: 有限责任公司 注册资本: 1.2688亿元人民币 经营范围: 基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 存续期间: 持续经营 (二)基金托管人(或简称“托管人”) 名称: 中国银行股份有限公司 住所: 北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人: 刘连舸 成立时间: 1983年10月31日 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24号 组织形式:股份有限公司 注册资本: 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 经营范围: 吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现; 发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供 信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;外汇存款;外汇贷款; 外汇汇款;外汇兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇 担保;结汇、售汇;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的 外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行 及付款;资信调查、咨询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理 发行当地货币;经中国人民银行批准的其他业务。 存续期间: 持续经营 二、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关的技术系 统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面: 1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围包括: 1、现金; 2、通知存款; 3、短期融资券; 4、剩余期限在397天以内(含397天)的债券; 5、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单; 6、期限在1年以内(含1年)的债券回购; 7、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券; 8、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”); 9、剩余期限在397天以内(含397天)中期票据; 10、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 基金管理人应将拟投资的债券库等各投资品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理 人可以根据实际情况的变化,对各投资品种的具体范围予以更新和调整,并通知基金托管人。 基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督; 2、对基金投融资比例进行监督。 本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票、权证、股指期货、流通受限证券; (2)可转换债券; (3)剩余期限超过397 天的债券; (4)信用等级在AAA 级以下的企业债券; (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有规定的,从 其规定; (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; (7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,本基金不受上述规定的限制。 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天,平均剩余存续期 不得超过240天; (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;本基金管理 人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; (3)投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的30%,但如果基金投 资于有存款期限但协议中约定可以提前支取的存款,不受该比例限制; (4)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回 30%以上的情形外,本基金投资组合中,债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金 资产净值的20%。 因发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日 累计赎回30%以上的情形致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的,基金管 理人应当在10个交易日内进行调整; (5)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款及同业存单,占基金资产净值 的比例合计不得超过20%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款及同业存 单,占基金资产净值的比例合计不得超过5%; (6)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等; (7)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工 具占基金资产净值的比例合计不得低于10%; (8)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时,本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天,投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计不得低于20%; 当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时,本基金投资组合 的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120天,投资组合中现金、国债、 中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比 例合计不得低于30 %; (9)到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款(可提前支取的除外)等流动 性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%; (10)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天; (11)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益 人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策性 金融债券除外;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;本 基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过 其各类资产支持证券合计规模的10%; (12)本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3 个 月内予以全部卖出; (13)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%,因 证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制 的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (14)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过 该期证券的10%; (15)债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; (16)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的 同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10 %; (17)本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的比 例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%。 前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原 始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种; (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; (19)中国证监会规定的其他比例限制。 除上述(1)、(6)、(12)、(13)、(18)项规定外,由于市场变化或基金规模变动等基金 管理人之外的原因导致的投资比例不符合上述约定的,基金管理人应在10个交易日内进行调 整。法律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的 有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,本基金投资不再受相关限制。 (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值 计算、基金份额净值计算、各类基金份额每万份基金已实现收益和七日年化收益率计算、应 收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料 中登载基金业绩表现数据等进行复核。 (三)基金托管人在上述第(一)、(二)款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法 规的规定、《基金合同》及本协议的约定,应及时通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到 通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内,基金托管人 有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正 的,基金托管人应及时向中国证监会报告。 (四)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的规 定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定,或 者违反《基金合同》、本协议约定的,应当立即通知基金管理人,并依照法律法规的规定及时 向中国证监会报告。 (五)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:在规定 时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制 度等。 三、 基金管理人对基金托管人的业务核查 (一)在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关 法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行 必要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账 户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收 益和七日年化收益率等公开披露的相关基金信息、根据基金管理人指令办理清算交收、相关 信息披露和监督基金投资运作等行为。 (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无 正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、 《基金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管 人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权 随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项 未能在限期内纠正的,基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 (三)基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以 供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 四、 基金财产保管 (一)基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基 金合同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。 5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外,基金托管 人不得委托第三人托管基金财产。 (二)基金合同生效前募集资金的验资和入账 1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的,由基金管理人在法定期限 内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资,并出具验资报告,出具的验 资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字方为有效。 2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基金 银行账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。 (三)基金的银行账户的开设和管理 1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金托 管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基 金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。 3、本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用本基金的银行账户进行本 基金业务以外的活动。 4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。 (四)基金进行定期存款投资的账户开设和管理 基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户,基 金托管人负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相 关信息变更过程中,基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。 (五)基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 1、基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算 有限责任公司开设证券账户。 2、本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得出借或转让本基金的证券账户,亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务以 外的活动。 3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户, 用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及 的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 4、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的,涉及相关 账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使 用的规定。 (六)债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市 场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有 限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行银行间债券市场债券和资金 的清算。在上述手续办理完毕之后,由基金托管人负责向中国人民银行报备。 (七)基金财产投资的有关有价凭证的保管 基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。 基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。 (八)与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有 关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正本的 原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重 大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一 份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年。 五、 基金资产净值计算和会计核算 (一)基金资产净值的计算和复核 1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。本基金采用摊余成本法计价,通 过每日计算收益并分配的方式,使每份基金份额净值始终保持在人民币1.00 元,国家另有 规定的,从其规定。 2、基金管理人应每工作日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基 金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份 额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算得 出当日的该基金各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率,并在盖章后以双 方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核,并以双方约定的 方式将复核结果传送给基金管理人,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与 基金会计账目的核对同时进行。 3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时, 基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以及 相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双方应及时进行协商和纠正。 5、当基金资产的估值导致每万份基金已实现收益小数点后四位以内(含第四位)或七日 年化收益率百分号内小数点后三位以内(含第三位)发生差错时,视为基金份额净值估值错 误。当每万份基金已实现收益和七日年化收益率计算出现错误时,基金管理人应当立即予以 纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到基金份额净值的0.25%时, 基金管理人应当报中国证监会备案;当计价错误达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应 当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定 的,按其规定处理。 6、由于基金管理人对外公布的每万份基金已实现收益和七日年化收益率数据错误,导致 该基金财产或基金份额持有人的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算 的每万份基金已实现收益和七日年化收益率数据正确,则基金托管人对该损失不承担责任; 若基金托管人计算的每万份基金已实现收益和七日年化收益率数据也不正确,则基金托管人 也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人 的不当得利,且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不 当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担 的赔偿金额,则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。 7、 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基 金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错 误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金 管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方经协商未能达 成一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布,基金托管人可以 将相关情况报中国证监会备案。 (二)基金会计核算 1、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记账方法和会 计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对双方各自的账册定期进行核 对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人 的处理方法为准。 2、会计数据和财务指标的核对 基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符,双 方应及时查明原因并纠正。 3、基金财务报表和定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每 月终了后5个工作日内完成。季度报告应在每个季度结束之日起10个工作日内编制完毕并于 每个季度结束之日起15个工作日内予以公告;中期报告在会计年度半年终了后40日内编制 完毕并于会计年度半年终了后两个月内予以公告;年度报告在会计年度结束后60日内编制完 毕并于会计年度终了后三个月内予以公告。基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不 编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基金托管人在 收到后应3个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报 告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后5个工作日内完成 复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日,将有关报告提 供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核,并将复核结果书面通 知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托 管人应在收到后15个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和 基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。 基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共 同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无法达成一致以基金 管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子确认,双方各自留存一份。 如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理 人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 六、 基金份额持有人名册的保管 (一)基金份额持有人名册的内容 基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册包括以下几类: 1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册; 2、基金权益登记日的基金份额持有人名册; 3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册; 4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。 (二)基金份额持有人名册的提供 对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每半年度结束后 5个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金 权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册, 基金管理人应在相关的名册生成后5个工作日内向基金托管人提供。 (三)基金份额持有人名册的保管 基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册, 基金管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托 管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。 七、 争议解决方式 (一)本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 (二)基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好 协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的,则 任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,并按其时有效的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。 (三)除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 八、 基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 (一)托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其内容不得与 《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。 (二)托管协议的终止 发生以下情况,本托管协议应当终止: 1、《基金合同》终止; 2、本基金更换基金托管人; 3、本基金更换基金管理人; 4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 (三)基金财产的清算 基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进 行清算。 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人 的需要和市场的变化,有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下: 一、 持有人注册登记服务 基金管理人担任基金注册登记机构,为基金份额持有人提供注册登记服务,配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金份额持有人办理基金账户业务、基金份额 的登记、权益分配时红利的登记、权益分配时红利的派发、基金交易份额的清算过户等服务。 二、 持有人交易记录查询及邮寄服务 1、基金交易确认服务 注册登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金投资记录。 基金份额持有人每次交易结束后(T日),本基金销售网点将于T+2日开始为基金份额持有 人提供该笔交易成交确认单的查询服务。基金份额持有人也可以在T+2日通过本基金管理人 客户服务中心查询基金交易情况。基金管理人直销机构网点应根据在直销机构网点进行交易 的基金份额持有人的要求打印成交确认单。基金销售代理人应根据在代销网点进行交易的基 金份额持有人的要求进行成交确认。 2、对账单服务 基金份额持有人可通过以下方式查阅对账单: 1)基金份额持有人可登陆本基金管理人的网站账户自动查询系统查阅对账单。 2)基金份额持有人可通过网站、电话等方式向本基金管理人定制电子形式的定期对账单。 定期对账单分为季度对账单及年度对账单。本基金管理人在每季度结束后向本季度有交易并 定制季度对账单服务的投资者提供季度对账单;每年结束后向所有本年度末持有基金份额并 定制年度对账单服务的投资者提供年度对账单。 3、基金份额持有人交易记录查询服务 本基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心(包括电话呼叫中心和网站账户自 动查询系统)和本基金管理人的销售网点查询历史交易记录。 三、 信息定制服务 基金份额持有人在申请开立本公司基金账户时如预留电子邮件地址,可订制电子邮件服 务,内容包括交易确认及相关基金资讯信息等;如预留手机号码,可订制手机短信服务,内 容包括基金净值播报、交易确认等。已开立本公司基金账户未预留相关资料的基金份额持有 人可到销售网点或通过基金管理人的客户服务中心(包括电话呼叫中心和网站账户自动查询 系统)办理资料变更。 四、 信息查询 基金管理人为每个基金账户提供一个基金账户查询密码,基金份额持有人可以凭基金账 号和该密码通过基金管理人的电话呼叫中心(Call Center)查询客户基金账户信息;同时可 以修改通信地址、电话、电子邮件等信息;另外还可登录本基金管理人网站查询基金申购与 赎回的交易情况、账户余额、基金产品信息。 五、 投诉受理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网站在线客服、呼叫中心人工座席、书信、 电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。基金份额持有人还 可以通过销售机构的服务电话进行投诉。 六、 服务联系方式 1、客户服务中心 电话呼叫中心(Call Center):95105828(免长途费)或020-83936999,该电话可转人 工服务。 传真:020-34281105 2、互联网网站 公司网址:www.gffunds.com.cn 电子信箱:services@gffunds.com.cn 第二十三部分 其他应披露事项 公告事项 披露日期 广发基金管理有限公司关于旗下基金2020年第3季度报告提示性公告 2020-10-28 广发基金管理有限公司关于旗下基金基金产品资料概要的提示性公告 2020-08-28 广发基金管理有限公司关于旗下基金2020年中期报告提示性公告 2020-08-27 关于广发天天利货币市场基金调整机构投资者大额申购(含转换转入、定期定额和不定额投资)业务限额的公告 2020-08-05 广发基金管理有限公司关于旗下基金2020年第2季度报告提示性公告 2020-07-20 广发基金管理有限公司关于旗下基金2020年第1季度报告提示性公告 2020-04-21 广发基金管理有限公司旗下基金2019年年度报告提示性公告 2020-03-27 关于广发天天利货币市场基金A/B类份额调整个人投资者大额申购业务限额的公告 2020-03-02 关于广发天天利货币市场基金E类份额调整机构投资者大额申购业务限额的公告 2020-03-02 关于旗下基金调整申购(含定期定额投资)及转换转入确认业务规则的公告 2020-02-28 广发基金管理有限公司关于旗下基金2019年第4季度报告提示性公告 2020-01-17 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改旗下41只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明书及摘要的公告 2020-01-11 第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式 招募说明书公布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于 公司住所,供社会公共查阅、复制。 第二十五部分 备查文件 一、中国证监会核准广发天天利货币市场基金募集的文件 二、《广发天天利货币市场基金基金合同》 三、《广发天天利货币市场基金托管协议》 四、《广发基金管理有限公司开放式基金业务规则》 五、法律意见书 六、基金管理人业务资格批件、营业执照 七、基金托管人业务资格批件、营业执照 八、中国证监会要求的其他文件
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