基金管理人：新疆前海联合基金管理有限公司 基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司 二�二一年二月 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 1 【重要提示】 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”） 募集的准予注册文件名称为：《关于准予新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证 券投资基金注册的批复》（证监许可〔2020〕3635 号），注册日期为：2020 年 12 月 22 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金 管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升 可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承 担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等环 境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风 险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基 金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等详见招募说明书 “风险揭示”章节。 本基金为混合型证券投资基金，理论上其预期风险与预期收益水平高于债券 型基金与货币市场基金，低于股票型基金。 本基金为了更好地管理债券投资的信用风险，可以投资于信用衍生品，该投 资可能面临流动性风险、偿付风险及价格波动风险。具体请参见本基金招募说明 书关于“风险揭示”的相关内容。 本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，因多笔认购、申购导致持有 基金份额最短持有期不一致的，分别计算最短持有期。在每份基金份额的最短持 有期到期日前（不含当日），基金管理人对投资者的相应份额不办理赎回或转换新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 2 转出业务；每份基金份额自最短持有期到期日（含当日）起可办理赎回或转换转 出业务。因此对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后，在最短持有期到期 日前将面临不能赎回的风险。 当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程 序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有 关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理 侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧 袋机制时的特定风险。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、 基金产品资料概要和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征 和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的 投资价值，自主、谨慎做出投资决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不 预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的 保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自行负担。 3 目 录 第一部分 绪言 .............................................................. 4 第二部分 释义 .............................................................. 5 第三部分 基金管理人 ....................................................... 11 第四部分 基金托管人 ....................................................... 21 第五部分 相关服务机构 ..................................................... 24 第六部分 基金份额的募集 ................................................... 26 第七部分 基金合同的生效 ................................................... 31 第八部分 基金份额的申购和赎回 .............................................. 32 第九部分 基金的投资 ....................................................... 45 第十部分 基金的财产 ....................................................... 55 第十一部分 基金资产估值 ................................................... 56 第十二部分 基金的收益与分配 ............................................... 63 第十三部分 基金的费用与税收 ............................................... 65 第十四部分 基金的会计与审计 ............................................... 68 第十五部分 基金的信息披露 ................................................. 69 第十六部分 侧袋机制 ....................................................... 77 第十七部分 风险揭示 ....................................................... 80 第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ............................ 86 第十九部分 基金合同的内容摘要 .............................................. 88 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ......................................... 105 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ....................................... 127 第二十二部分 其他应披露事项 .............................................. 129 第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式 ................................... 130 第二十四部分 备查文件 .................................................... 131 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 4 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投 资基金管理公司治理准则（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以 及《新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基 金合同》”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届 时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为 准。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 5 第二部分 释义 《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 2、基金管理人：指新疆前海联合基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司 4、基金合同或《基金合同》：指《新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券 投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新疆前海联合 添瑞一年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订 和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《新疆前海联合添瑞一年持有期混合型 证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资 基金基金份额发售公告》 8、基金产品资料概要：指《新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资 基金基金产品资料概要》及其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 6 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内 证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 7 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指新疆前海联合基金管理有限公司以及符合《销售办法》和 中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为新疆前海联合基 金管理有限公司或接受新疆前海联合基金管理有限公司委托代为办理登记业务 的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 8 38、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数 39、最短持有期起始日：每份认购份额的最短持有期起始日，指基金合同生 效日；每份申购或转换转入份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购或转换 转入确认日 40、最短持有期到期日：指该基金份额持有期起始日起一年后的对应日，如 无此对应日期或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。因不可抗力或基金 合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日按 时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不 可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日 41、最短持有期：指本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期。在每份 基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金管理人对投资者的相应份额 不办理赎回或转换转出业务；每份基金份额自最短持有期到期日（含当日）起可 办理赎回或转换转出业务 42、《业务规则》：指《新疆前海联合基金管理有限公司开放式基金业务规则》 及其不定时修订，是由基金管理人制定及修订用于规范基金管理人所管理的开放 式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公 告的规定申请购买基金份额的行为 44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公 告的规定申请购买基金份额的行为 45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书及 相关公告规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 9 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 50、元：指人民币元 51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 54、基金份额净值：指计算日各类基金份额的基金资产净值除以计算日各自 类别的基金份额总数 55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 58、基金份额类别：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不 同，将基金份额分为不同的类别。各类基金份额分别设置基金代码，合并投资运 作，分别计算和公布各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值 59、A 类基金份额：指在投资人认购及申购时收取认购及申购费用，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基 金份额 60、C 类基金份额：指在投资人认购及申购时不收取认购及申购费用，在赎 回时根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金 份额 61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 10 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 62、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于 管理信用风险的信用衍生工具 63、信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方 64、信用保护卖方：亦称信用保护提供方，指提供信用风险保护的一方 65、信用衍生品交易名义本金：指为信用衍生品交易提供信用风险保护的金 额，各项支付和结算以此金额为计算基准 66、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 67、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 68、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 69、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 11 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：新疆前海联合基金管理有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路 1 号维泰大厦 1506 室 办公地址：深圳市宝安区兴业路 1100 号金利通大厦(前海人寿金融中心)T2 栋 33 层 设立日期：2015 年 8 月 7 日 法定代表人：王晓耕 联系人：张绍东 联系电话：0755－23695990 传真：0755－82788000 基金管理人新疆前海联合基金管理有限公司是经中国证监会证监许可 【2015】1842 号文核准设立，注册资本为贰亿元人民币。目前的股权结构为： 序号 股东名称 持股比例 1 深圳市钜盛华股份有限公司 30% 2 深圳粤商物流有限公司 25% 3 深圳市深粤控股股份有限公司 25% 4 凯信恒有限公司 20% 二、主要人员情况 1、董事会成员基本情况 公司董事会共有 7 名成员，其中 3 名独立董事。 黄炜先生，董事长，硕士研究生。1997 年 7 月至 2002 年 5 月在工商银行广 东省分行工作，担任信贷部副经理；2002 年 5 月至 2013 年 11 月在工商银行深 圳分行工作，担任机构业务部总经理，现任新疆能源产业基金（管理）有限公司 董事长、深圳市宝能投资集团有限公司高级副总裁。 乔宗利先生，副董事长，博士研究生。曾先后任职于深圳石化集团、深圳鹏 基龙电安防股份有限公司、深圳市凯欣达多媒体有限公司、宝能地产股份有限公 司、深圳市宝能投资集团有限公司、前海人寿保险股份有限公司，现任深圳市宝新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 12 能投资集团有限公司副总裁。 孙磊先生，董事，硕士研究生。曾先后任职于中国工商银行深圳红围支行、 中国工商银行深圳市分行投资银行部、中信银行长沙分行投资银行部，现任杭州 新天地集团有限公司董事、前海人寿保险股份有限公司资产管理中心副总监。 王晓耕女士，董事，硕士研究生。曾先后任职于深圳发展银行总行国际部、 大鹏证券有限责任公司经纪业务总部、《新财富》杂志社，2009 年 1 月起担任五 矿证券有限责任公司副总经理。2015 年 1 月任新疆前海联合基金管理有限公司 筹备组负责人，公司成立至今任公司总经理、董事。 孙学致先生，独立董事，博士。历任吉林大学法学院教授、副院长，吉林省 高级人民法院庭长助理，现任吉林大学法学院教授、吉林功承律师事务所独立管 理人。 夏正林先生，独立董事，博士。曾先后任职于江苏省连云港职业大学、江苏 省连云港职业技术学院；2006 年 7 月至今任职于华南理工大学，历任华南理工 大学法学院讲师、副教授等职务，现任华南理工大学法学院教授、副院长；兼任 中国法学会宪法学研究会理事、中国法学会法学教育研究会理事、中国法学会董 必武法学思想研究会常务理事、广东省法学会港澳基本法研究会副会长、广东省 法学会党内法规研究会副会长、广东省法学会宪法学研究会秘书长。 张卫国先生，独立董事，博士。曾先后任职于宁夏师范学院、宁夏大学；2004 年至今任职于华南理工大学，历任华南理工大学经济与贸易学院副院长，华南理 工大学工商管理学院副院长、常务副院长，现任华南理工大学工商管理学院院长、 教授、博士生导师。 2、监事基本情况 公司不设监事会，设监事 2 名。 宋粤霞女士，监事，大学本科。历任深圳市金鹏会计师事务所文员、中国平 安保险股份有限公司会计、深圳市足球俱乐部财务主管，现任凯信恒有限公司总 经理、执行董事。 赵伟先生，监事，硕士研究生。先后任职于厦门南鹏电子有限公司、深圳证 券通信有限公司，担任软件工程师、项目经理等职，2015 年 1 月加入新疆前海 联合基金管理有限公司筹备组，现任新疆前海联合基金管理有限公司信息技术部 部门负责人。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 13 3、公司高级管理人员 王晓耕女士，董事，总经理，简历参见董事会成员基本情况。 邱张斌先生，硕士研究生；历任安永会计师事务所审计经理，银华基金管理 有限公司监察稽核部监察员，大成基金管理有限公司监察稽核部执行总监及大成 创新资本管理有限公司副总经理兼监察稽核与风险管理部总监，现任新疆前海联 合基金管理有限公司督察长。 周明先生，硕士研究生；先后任职于日本电信电话有限公司(日本)研发部， 深圳市联想信息产品有限公司开发部，融通基金管理有限公司监察稽核部，乾坤 期货有限公司合规部，2015 年 8 月加入新疆前海联合基金管理有限公司，历任 风险管理部负责人、产品开发部负责人兼机构业务部、渠道业务部负责人，现任 新疆前海联合基金管理有限公司总经理助理。 张永任先生,博士研究生，2015 年 6 月至 2019 年 4 月和 2012 年 7 月至 2014 年 7 月就职于前海人寿资产管理中心，历任投资经理助理、投资经理；2014 年 7 月至 2015 年 6 月就职于四川金融资产交易所，任互联网金融部总经理；2010 年 3 月至 2012 年 6 月就职于华西证券研究所，任行业研究员，现任新疆前海联合 基金管理有限公司总经理助理。 4、本基金拟任基金经理 张雅洁女士，硕士研究生，10 年证券基金投资研究经验。2013 年 6 月至 2015 年 9 月在博时基金从事固定收益研究和投资工作，曾担任博时上证企债 30ETF 等基金的基金经理助理，2010 年 2 月至 2013 年 5 月在融通基金从事信用债研究 工作。2015 年 9 月加入前海联合基金，现任前海联合永兴纯债（2017 年 8 月 14 日至今）兼前海联合泰瑞纯债（2020 年 8 月 13 日至今）、前海联合泳盛纯债（2019 年 1 月 10 日至今）、新疆前海联合海盈货币（2015 年 12 月 24 日至今）、前海联 合添和纯债（2016 年 12 月 7 日至今）、前海联合添惠纯债（2018 年 4 月 10 日至 今）、前海联合泳祺纯债（2018 年 9 月 6 日至今）、前海联合泳益纯债（2019 年 5 月 23 日至今）和前海联合泳嘉纯债（2020 年 5 月 21 日至今）的基金经理。曾 任前海联合添鑫定开债券（管理时间：2016 年 10 月 18 日至 2019 年 9 月 24 日） 和前海联合添利债券（管理时间：2016 年 11 月 11 日至 2019 年 9 月 22 日）的 基金经理。 林材先生，硕士研究生，13 年证券基金投资研究经验。曾任金元顺安基金新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 14 管理有限公司基金经理，民生加银基金管理有限公司基金经理助理,德邦证券医 药行业核心分析师,上海医药工业研究院行业研究员等，具备丰富的基金投资、 管理组合经验。2015 年 9 月加入前海联合基金，现任前海联合国民健康混合（2016 年 12 月 29 日至今）兼前海联合添利债券（2016 年 11 月 17 日至今）、前海联合 泳隆混合（2020 年 2 月 18 日至今）和前海联合科技先锋混合（2020 年 2 月 18 日至今）的基金经理。曾任前海联合沪深 300（管理时间：2016 年 11 月 30 日至 2020 年 7 月 6 日）、前海联合新思路混合（管理时间：2016 年 11 月 11 日至 2020 年 7 月 6 日）、前海联合泓鑫混合（管理时间：2016 年 11 月 30 日至 2019 年 9 月 17 日）和前海联合研究优选混合（管理时间：2018 年 7 月 25 日至 2019 年 9 月 26 日）的基金经理。 5、投资决策委员会成员 公司投资决策委员会成员包括：总经理王晓耕女士，总经理助理、基金经理 张永任先生，权益投资部总经理、基金经理何杰先生，研究发展部总经理助理王 静女士，固定收益部总经理、基金经理黄浩东先生，基金经理林材先生，基金经 理敬夏玺先生。 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 15 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料不低于法律法规规定的最低期限； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 16 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运 作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动，并承诺建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 2、基金管理人的禁止行为： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 17 （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明 示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）其他法律、行政法规禁止的行为。 五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 18 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定 执行。 六、基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； 2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明 示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 七、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风 险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地 保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高 效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理 方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制 度、部门业务规章等组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基 本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、 内控措施等内容。 基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、信息披露 制度、信息技术管理制度和紧急情况处理处理制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 19 岗位责任、操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则 （1）全面性原则：内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级 人员，并包括决策、执行、反馈和监督等各个环节； （2）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公 司基金资产、自有资产与其他类型资产的运作相互分离； （3）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行； （4）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、职责明确并相 互制衡； （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，合理地控制成本以达到最佳的内部控制效果。 3、主要内部控制制度 （1）内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》、《证券投资基金会计核算业务指引》、 《企业会计准则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、会计工作操作流 程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括固有资金投资制度、货币资金管理制度、风险准备金 管理制度、基金估值制度和程序、基金清算制度和程序、财务开支管理制度、会 计档案管理制度、会计人员工作交接制度等。 （2）风险管理控制制度 风险控制制度由风险管理委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制 的目标、原则和主要内容、风险识别、风险控制的基本要求等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括风险管理部管理制度、投资交易风险控制指标 管理、受托资产流动性风险管理办法以及保密、员工行为准则等程序性风险管理 制度。 （3）监察稽核制度 公司设立督察长，负责监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任， 报中国证监会核准。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 20 除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案， 就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应 当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报 告进行审议。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监 察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法等。通过制度的建立，检查公司各 业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关情况；检查公司各业务部门和 人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 4、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 21 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称：中国邮政储蓄银行） 住所：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座 法定代表人：张金良 成立时间：2007 年 3 月 6 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：810.31 亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复[2006]484 号 基金托管资格批文及文号：证监许可[2009]673 号 联系人：马强 联系电话：010-68857221 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑和贴现；发行金融债�唬淮�理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限 责任公司（成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日依法整体变更为中国 邮政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮 政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行 原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、 义务，以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚 持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位，发挥新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 22 邮政网络优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广大城乡居民及企业提供优质 金融服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。 2、主要人员情况 中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产品 管理处、风险管理处、运营管理处等处室。现有员工 29 人，全部员工拥有大学 本科以上学历及基金从业资格，90%员工具有三年以上基金从业经历，具备丰富 的托管服务经验。 3、基金托管业务经营情况 2009 年 7 月 23 日，中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银 行业监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第 16 家托 管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批 准，获得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基 础的经营理念，依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制 度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为广大基金份额持有人和众多 资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致 好评。 截至 2020 年 12 月 31 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 167 只。 至今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理 计划、信托计划、银行理财产品、私募基金、证券公司资产管理计划、保险资金、 保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系，托管规模达 42741.17 亿元。 二、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法 规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保 业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、 及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控 制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 23 控制处室，配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使 监督稽核的工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员 具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控 制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效； 业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人员 负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、 独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比 例、投资范围、投资组合等情况进行监督，对违法违规行为及时予以风险提示， 要求其限期纠正，同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用 的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 (1)每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进 行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基 金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。 (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人 进行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 24 第五部分 相关服务机构 一、基金销售机构 1、直销机构 （1）前海联合基金网上交易平台 交易网站：www.qhlhfund.com 客服电话：400-640-0099 （2）前海联合基金直销交易平台 名称：新疆前海联合基金管理有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路 1 号维泰大厦 1506 室 法定代表人：王晓耕 办公地址：深圳市宝安区兴业路 1100 号金利通大厦(前海人寿金融中心)T2 栋 33 层 电话：0755-82785257 传真：0755-82788000 客服电话：400-640-0099 联系人：余伟维 2、其他基金销售机构 详见基金份额发售公告或基金管理人网站披露的基金销售机构名录。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更、调整本基金的销售机构，并 在基金管理人网站公示。 二、登记机构 机构名称：新疆前海联合基金管理有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路 1 号维泰大厦 1506 室 法定代表人：王晓耕 办公地址：深圳市宝安区兴业路 1100 号金利通大厦(前海人寿金融中心)T2 栋 33 层 电话：0755-25129526 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 25 传真：（0755）82789277 客服电话：400-640-0099 联系人：陈艳 三、律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：韩炯 联系人：陈颖华 经办律师： 黎明、陈颖华 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 四、会计师事务所 名称：致同会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 22 号赛特广场 5 层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 22 号赛特广场 5 层 执行事务合伙人：徐华 联系人：邢向宗 经办注册会计师：邢向宗、罗寿华 电话：+86 10 8566 5588 传真：+86 10 8566 5120 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 26 第六部分 基金份额的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定募集，并于 2020 年 12 月 22 日 经中国证监会证监许可〔2020〕3635 号文准予募集注册。 一、基金的类别 混合型证券投资基金 二、基金的运作方式 契约型开放式。 本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期。 （1）每份认购份额的最短持有期起始日指基金合同生效日；每份申购份额 的最短持有期起始日指该基金份额申购申请的确认日；每份转换转入份额的最短 持有期起始日指该基金份额转换转入的确认日。 （2）最短持有期到期日指该基金份额持有期起始日起一年后的对应日，如 无此对应日期或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。 （3）最短持有期是指本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期。在每 份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金管理人对投资者的相应份 额不办理赎回或转换转出业务；每份基金份额自最短持有期到期日（含当日）起 可办理赎回或转换转出业务。 （4）因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金 份额的最短持有期到期日开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短 持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日 起的下一个工作日。 （5）投资者以红利再投方式取得的基金份额最短持有期到期日与投资者原 持有的基金份额最短持有期到期日一致。 （6）因多笔认购、申购导致持有基金份额最短持有期不一致的，分别计算。 三、基金的存续期限 不定期。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 27 四、募集方式及场所 通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、销售机构提供的 其他方式发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站 披露的基金销售机构名录。基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，并在 基金管理人网站公示。 五、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体募集时间详见基金份额发 售公告及销售机构相关公告。 六、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资人。 七、基金份额的分类 本基金根据认（申）购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不 同的类别。收取认购费/申购费并根据持有期限收取赎回费，不收取销售服务费 的基金份额，称为 A 类基金份额；收取销售服务费并根据持有期限收取赎回费， 不收取认购费/申购费的基金份额，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类基金份额、C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同， 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。 投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的情况下，经与基金托管人协商，在履行适当程序后，基金管理人可增加 新的基金份额类别或者调整现有基金份额类别的分类方法或费率水平或者停止 现有基金份额类别的销售等，此项调整无需召开基金份额持有人大会，调整实施 前基金管理人需及时公告。 八、募集上限 本基金可设置募集规模上限，具体规模上限及规模控制的方案详见基金份额 发售公告或其他公告。 九、基金份额初始面值、认购价格、认购费用及计算公式 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 28 （一）初始面值及认购价格： 本基金每份基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。基金份额的认购价格为 1.00 元/份。 （二）认购费率： 本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费用，C 类基金份额不收取认购费 用。 本基金 A 类基金份额的认购费率如下： 认购金额（M） 认购费率 M＜100 万元 0.80% 100 万元≤M＜200 万元 0.50% 200 万元≤M＜500 万元 0.20% 500 万元≤M 按笔收取，每笔 1,000 元 备注：M 为基金认购金额(含认购费)。 投资人重复认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。本基金 A 类 基金份额认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等 基金募集期间发生的各项费用。 （三）认购份额的计算 （1）认购采用“金额认购，份额确认”方法。 1）对于认购本基金 A 类基金份额的投资人，认购份额的计算公式如下： 认购费用采用比例费率时： 净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额初始面值 认购费用采用固定金额时： 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额-认购费用 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额初始面值 例：某投资者在认购期投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额，其对应认购 费率为 0.80%，若认购金额在认购期间产生的利息为 50 元，则其可得到的认购新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 29 份额计算如下： 净认购金额＝100,000.00/（1＋0.80%）＝99,206.35 元 认购费用＝100,000.00－99,206.35＝793.65 元 认购份额＝（99,206.35＋50）/1.00＝99,256.35 份 即投资者投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额，认购金额在认购期间产生 的利息为 50 元，则可得到 99,256.35 份 A 类基金份额。 2）对于认购本基金 C 类基金份额的投资人，认购份额的计算方法如下： 认购份额=（认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值 例：某投资者在认购期投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，若认购金额 在认购期间产生的利息为 50 元，则其可得到的认购份额计算如下 认购份额＝（100,000.00＋50）/1.00＝100,050.00 份 即投资者投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，认购金额在认购期间产生 的利息为 50 元，则可得到 100,050.00 份 C 类基金份额。 （2）认购份额的计算中，涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位， 小数点两位以后的部分四舍五入，涉及金额的计算结果保留到小数点后两位，小 数点两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 （3）有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持 有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 十、投资人对基金份额的认购 1、认购时间安排 投资人可在募集期内前往本基金销售网点办理基金份额认购手续，具体的业 务办理时间详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办理规则。 2、投资人认购应提交的文件和办理的手续 投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额 发售公告或各销售机构相关业务办理规则。 3、认购的方式及确认 （1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 （2）投资人在募集期内可多次认购，A 类基金份额的认购费按每笔该类基 金份额认购申请单独计算，认购一经受理不得撤销。 （3）投资人在 T 日规定时间内提交的认购申请，通常应在 T+2 日及时到原新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 30 认购网点或以销售机构规定的其他方式查询认购申请的受理情况。 （4）基金销售机构对认购申请的受理并不表示该申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认应以基金登记机构的确认结果为 准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权 利。否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 4、认购的限额 （1）本基金在其他销售机构、基金管理人的网上交易系统（目前仅对个人 投资者开通）认购以金额申请，单笔最低认购金额为 1 元人民币（含认购费）， 最低追加认购金额为 1 元人民币（含认购费）。在直销机构（柜台方式）首次认 购的最低金额为 5 万元人民币（含认购费），追加认购的最低金额为 5 万元人民 币（含认购费）。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销 售机构的业务规定为准。 基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认购的 金额限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介公告。 （2）本基金募集期间对单个投资人的累计认购金额不设限制。但如本基金 单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金管理人 可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔 或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人 有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效 后登记机构的确认为准。 十一、募集资金的存放 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前任何人不得 动用。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 31 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基 金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售， 并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证 监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中 国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换基金运作方式、与其他基金合 并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 32 第八部分 基金份额的申购和赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见基金管理人网 站披露的基金销售机构名录。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在 基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、每份基金份额的最短持有期 （1）每份认购份额的最短持有期起始日指基金合同生效日；每份申购份额 的最短持有期起始日指该基金份额申购申请的确认日；每份转换转入份额的最短 持有期起始日指该基金份额转换转入的确认日。 （2）最短持有期到期日指该基金份额持有期起始日起一年后的对应日，如 无此对应日期或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。 （3）最短持有期是指本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期。在每 份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金管理人对投资者的相应份 额不办理赎回或转换转出业务；每份基金份额自最短持有期到期日（含当日）起 可办理赎回或转换转出业务。 （4）因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金 份额的最短持有期到期日开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短 持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日 起的下一个工作日。 （5）投资者以红利再投方式取得的基金份额最短持有期到期日与投资者原 持有的基金份额最短持有期到期日一致。 （6）因多笔认购、申购导致持有基金份额最短持有期不一致的，分别计算。 2、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 33 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 《基金合同》生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更 或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 3、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期。在每份基金份额的最短持有 期到期日前（不含当日），基金管理人对投资者的相应份额不办理赎回或转换转 出业务；每份基金份额自最短持有期到期日（含当日）起可办理赎回或转换转出 业务。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请且 登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份 额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销 售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 34 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理 规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。申购采用全额缴款方 式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购不成功或无效， 申购款项将退回投资者账户。 对于每份基金份额，自其最短持有期到期日（含当日）起，基金份额持有人 递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎 回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨 额赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金 合同有关条款处理。 遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流 程时，赎回款项顺延至前述情形消除之日的下一个工作日划出。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间 进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申 购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登 记机构在 T+1 日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申 请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 35 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以基金登记机构的确认 结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询。因投资者怠于查询，致使 其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的 损失或不利后果。 基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调 整，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、通过基金管理人网上交易平台（目前仅对个人投资者开通）或其他销售 机构首次和追加申购本基金份额的，每个基金账户单笔最低申购金额为 1 元人民 币（含申购费）；通过基金管理人直销柜台首次申购本基金份额的，每个基金账 户单笔最低申购金额为 5 万元人民币（含申购费）。直销柜台追加申购本基金份 额的单笔最低金额为 5 万元人民币（含申购费）。销售机构另有规定的，从其规 定。投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金对每个投资人每个基金交易 账户的最低基金份额余额不设限制，对单个投资人累计持有的基金份额不设上 限，但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金 运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或 超过 50%的除外）。 2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、申购费用 本基金 A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额的基金申购人承担，不列新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 36 入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费用，C 类基金份额不收取申购费 用。 本基金 A 类基金份额的申购费率如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100 万元 1.00% 100 万元≤M＜200 万元 0.60% 200 万元≤M＜500 万元 0.30% 500 万元≤M 按笔收取，每笔 1000 元 备注：M 为基金申购金额（含申购费）。 2、赎回费用 本基金不收取赎回费。本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期限制， 在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金管理人对投资者的相 应份额不办理赎回或转换转出业务；每份基金份额自最短持有期到期日（含当日） 起可办理赎回或转换转出业务。 3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定 媒介上公告。 4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监 管部门、自律规则的规定。具体见基金管理人届时的相关公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，且对基金份额 持有人利益无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，定期 或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行 必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服务 费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动，并在规定媒 介上进行公告。 七、申购份额和赎回金额的计算及处理方式 1、申购采用金额申购的方式。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 37 1）对于申购本基金 A 类基金份额的投资人，申购份额的计算公式为： 申购费用采用比例费率时： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 申购费用采用固定金额时： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.00%， 假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000.00/(1+1.00%)＝99,009.90 元 申购费用＝100,000.00－99,009.90＝990.10 元 申购份额＝99,009.90/1.0150＝97,546.70 份 即投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份 额净值为 1.0150 元，则可得到 97,546.70 份 A 类基金份额。 2）对于申购本基金 C 类基金份额的投资人，申购份额的计算公式为： 申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到的申购份额为： 申购份额=50,000.00/1.0160=49,212.60 份 即投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金 份额净值为 1.0160 元，则可得到 49,212.60 份 C 类基金份额。 2、赎回金额的计算及余额处理方式 本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额以赎回当日的该类基金份额净值为 基准进行计算，计算公式： 赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额?赎回费用 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 38 1）例：某投资人赎回本基金 10,000.00 份 A 类基金份额，持有时间为 500 天，对应的赎回费率为 0.00%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元， 则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000.00×1.2500=12,500.00 元 赎回费用=12,500.00×0.00%=0.00 元 净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元 即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期限为 500 天，假设 赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。 2）例：某投资者赎回本基金 10,000.00 份 C 类基金份额，持有时间为 500 天，适用的赎回费率为 0.00%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2400 元， 则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000.00×1.2400=12,400.00 元 赎回费用＝12,400.00×0.00%=0.00 元 赎回金额=12,400.00－0.00＝12,400.00 元 即：投资者赎回本基金 10,000.00 份 C 类基金份额，持有时间为 500 天， 假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2400 元，则其可得到的赎回金额为 12,400.00 元。 3、基金份额净值的计算 本基金各个基金份额类别单独设置基金代码，各类份额分别计算和公告基金 份额净值。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日（包括该日）内 公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基 金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 4、申购份额、余额的处理方式 本基金申购采用金额申购的方式。申购 A/C 类基金份额的有效份额为净申购 金额除以当日的 A/C 类基金份额净值，有效份额单位为份，申购份额按四舍五入 方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费用，C 类基金份额不收取申购费用。A 类基金份新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 39 额申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产。 5、赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的A/C类基金份额的有效赎回份额乘以当日A/C类基 金份额净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 八、申购和赎回的登记 （一）投资人 T 日申购基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资人增加 权益并办理登记手续，投资人自 T＋2 日（含该日）起有权赎回该部分基金份额。 （二）投资人赎回基金成功后，基金登记机构在 T＋1 日为投资人扣除权益 并办理相应的登记手续。 （三）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调 整，但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办 法》的有关规定在规定媒介公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。 7、单一账户单日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。 8、接受单笔申购后，金额达到基金管理人所设定的本基金总规模、单日净 申购比例的上限。 9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 40 10、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。 12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、9、10、12 项暂停申购情形之一且基金管理人决定 暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本 金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务 的办理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停赎回公告。已确认的赎回申请， 基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 41 量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事 先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理 人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能 赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）如本基金发生巨额赎回且发生单个开放日内单个基金份额持有人申请 赎回的基金份额超过前一开放日的基金总份额的 10%时，本基金管理人有权采取 具体措施对其进行赎回申请延期办理。基金管理人有权先行对该单个基金份额持 有人超出 10%的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 10%以内新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 42 （含 10%）的赎回申请，基金管理人根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延 期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于未能赎回 部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未 能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值 及各类基金份额累计净值。 3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重 新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购 或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。暂停结束，基金管理人按上 述规定公告最近 1 个开放日的各类基金份额净值及各类基金份额累计净值。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 43 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书和协助执行通知书的要求 将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办 理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交 易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 十八、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 44 十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”章节或届时发布的相关公告。 二十、其他业务 在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金 份额质押等业务，并收取一定的手续费用。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 45 第九部分 基金的投资 一、投资目标 本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管 理，力争实现基金资产的长期稳健增值。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市 的股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、 债券（包括国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、 短期融资券、超级短期融资券、中期票据、次级债券、可转换债券（含可分离交 易可转债）、可交换债券、政府支持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公 司债券及其他中国证监会允许基金投资的债券）、债券回购、银行存款（包括协 议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、同业存单、资 产支持证券、国债期货、股指期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金股票投资占基金资产比例为 0-40%。每个交易日日终在扣除国债期货 合约和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金及应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三、投资策略 1、类别资产配置 本基金采用多因素分析框架，从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、 市场投资价值、资金供求因素、证券市场走势等方面，对各类市场的投资机会和 风险特征等因素进行综合研判，在固定收益类资产和权益类资产等资产类别之间新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 46 进行比例配置并对配置比例进行动态调整，以期在投资中达到风险和收益的优化 平衡。 2、债券投资策略 本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国家货 币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经 济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结 合定量分析方法，确定债券类资产的配置策略。 （1）久期策略 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的相关因素 进行跟踪和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案，以降 低利率变动对组合带来的影响。本基金管理人将定期对利率期限结构进行预判， 制定相应的久期目标，当预期市场利率水平将上升时，适当降低组合的久期；预 期市场利率将下降时，适当提高组合的久期。以达到利用市场利率的波动和债券 组合久期的调整提高债券组合收益率目的。 （2）类属配置策略 本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场 风险等因素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市 场投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之 间利差变化所带来的投资收益。 （3）期限结构策略 通过预测收益率曲线的形状和变化趋势，对各类型债券进行久期配置；当收 益率曲线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保组合 收益超过基准收益。具体来看，又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率 曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。 ①骑乘策略是当收益率曲线比较陡峭时，也即相邻期限利差较大时，买入期 限位于收益率曲线陡峭处的债券，通过债券的收益率的下滑，进而获得资本利得 收益。 ②子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点，适用于收益 率曲线较陡时；杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两端，新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 47 适用于收益率曲线两头下降较中间下降更多的蝶式变动；梯式策略是使投资组合 中的债券久期均匀分布于收益率曲线，适用于收益率曲线水平移动。 （4）信用债投资策略 信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差 是信用产品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要 受两方面的影响，一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平，另一 方面为发行人本身的信用状况。 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都 会对信用债个券的利差水平产生重要影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、 国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变 化趋势；另一方面，本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，即采 用内外结合的信用研究和评级制度，研究债券发行主体企业的基本面，以确定企 业主体债的实际信用状况。 本基金主动投资信用债（不包括可转换债券、可交换债券）的债项信用评级 不低于AA+；投资于AAA及以上评级的信用债占信用债资产的比例不低于30%， 投资于 AA+评级的信用债占信用债资产的比例不高于 70%。短期融资券、超短 期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级；本基金投 资的信用债如果没有债项信用评级，参照主体信用评级。以上评级不包含中债资 信评级。 如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理人还需结合自身 的内部信用评级进行独立判断与认定。 （5）个券挖掘策略 本部分策略强调公司价值挖掘的重要性，在行业周期特征、公司基本面风险 特征基础上制定绝对收益率目标策略，甄别具有估值优势、基本面改善的公司， 采取高度分散策略，重点布局优势债券，争取提高组合超额收益空间。 （6）可转债投资策略 本基金将对发行公司的基本面进行分析，包括所处行业的景气度、公司成长 性、市场竞争力等，并参考同类公司的估值水平，判断可转换债券的股权投资价 值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的分析，判断其债券新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 48 投资价值；采用期权定价模型，估算可转换债券的内嵌期权价值。综合以上因素， 对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。基金将通过定性和定 量相结合的方法对有较好盈利能力或成长前景的上市公司发行的可转债进行重 点选择，同时密切跟踪上市公司的经营状况，从财务压力、融资安排、未来的投 资计划等方面确认上市公司的转股意愿，以选择安全性和收益性俱佳的投资品 种。本基金还将根据新发可转债的预计中签率、模型定价结果，积极参与可转债 新券的申购。 （7）可交换债券投资策略 可交换债券在换股期间用于交换的股票是发行人持有的其他上市公司（以下 简称“目标公司”）的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可转换债券相同，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特性 则指目标公司的成长能力、盈利能力及目标公司股票价格的成长性等。本基金将 通过对可交换债券的纯债价值和目标公司的股票价值进行研究分析，综合开展投 资决策。 本基金投资可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券的比例不超过 基金总资产的 20%。 3、股票投资管理 （1）行业配置策略 在行业配置上，本基金将运用“自上而下”的方法，通过对社会经济发展趋 势、国内外宏观经济走势、经济结构转型和不同经济周期阶段等因素进行深入研 究，甄选出具有持有增长潜力的行业，并根据经济发展的变化进行行业配置比例 的动态调整。 （2）优选个股策略 在个股选择上，本基金主要运用“自下而上”的方法来精选价值被低估的个 股。具体通过对公司的历史沿革、业务模式、财务状况、盈利能力及前景、现金 流状况、估值水平、行业竞争格局、公司的行业地位、公司的创新能力等方面进 行深入研究分析，评估公司的投资价值，精选出能为投资者持续创造价值的个股。 4、资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 49 风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采 用数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 5、衍生品投资策略 （1）股指期货投资管理 为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提下，以套期保值为目 的，适度运用股指期货等金融衍生品。本基金利用金融衍生品合约流动性好、交 易成本低和杠杆操作等特点，提高投资组合的运作效率。 （2）国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目的， 采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行趋势的研 究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通 过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期 货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情 况下的流动性风险。 6、信用衍生品投资策略 本基金管理人可运用信用衍生品，以进行信用风险管理，做好信用风险对冲， 更好地达到本基金的投资目的。本基金在信用衍生品投资中根据风险管理的原 则，以风险对冲为目的，参与信用衍生品的投资，以管理投资组合信用风险敞口。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0-40%； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此 条款规定的比例限制； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 50 （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期； （12）本基金参与投资股指期货交易，须遵循以下投资比例限制： 1）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产 净值的 10%； 2）在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的 股票总市值的 20%； 3）在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 20%； 4）所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； （13）本基金参与投资国债期货交易，须遵循以下投资比例限制： 1）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产 净值的 15%； 2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 51 债券总市值的 30%； 3）所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出 国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有 关约定； 4）在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 30%； （14）本基金参与股指期货或国债期货交易，在任何交易日日终，持有的买 入股指期货和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资 产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； （15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组 合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净 值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资； （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （18）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； （19）本基金不持有合约类信用衍生品； （20）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品； （21）本基金投资的信用衍生品交易名义本金不得超过本基金中对应受保护 债券面值的 100%；投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品交易名义本金合 计不得超过基金资产净值的 10%。因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 52 例的，基金管理人应当在 3 个月内进行调整。 （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除第（2）、（9）、（16）、（17）、（21）项外，因证券、期货市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述投资组合比例限制，如适用于本 基金，基金管理人可按照取消或调整后的规定修改基金合同，无需经基金份额持 有人大会审议。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外 （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 53 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定 执行。 五、业绩比较基准 本基金业绩比较基准为：中债综合全价指数收益率*80%+沪深 300 指数收益 率*20% 本基金属于混合型基金，采用业界较为公认的、市场代表性较好的沪深 300 指数作为本基金股票投资的业绩比较基准。中债综合全价指数能够较好的反映债 券市场变动的全貌，适合作为本基金债券投资的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或指数编制单位停止编制该指数、更改指数名 称，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上 出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，基金管理人经和基金托管人协商 一致并履行相关程序后，可以变更本基金业绩比较基准，报中国证监会备案并及 时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为混合型证券投资基金，理论上其预期风险与预期收益水平高于债券 型基金与货币市场基金，低于股票型基金。 七、基金管理人代表基金行使股东或债权人相关权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人相关权利， 保护基金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 54 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的规定。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 55 第十部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 56 第十一部分 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律 法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、信用衍生品、银 行存款本息、应收款项、资产支持证券、其它投资等资产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值 日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够 可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价 值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值 或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 57 估值进行调整并确定公允价值。 四、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大 变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生 影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（包括资产支持证券），在 估值日采用第三方估值机构提供的价格数据进行估值； （3）交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘 价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易 日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日可转换债券收盘价减去可转换债券 收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发 生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交 易市价，确定公允价格。 （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）流通受限的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票 时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有 关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券、同业存单等固定收益 品种，在估值日采用第三方估值机构提供的价格数据进行估值。对银行间市场未新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 58 上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按成本估值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。 5、股指期货合约的估值方法 （1）股指期货合约一般以估值当日结算价格进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值； （2）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）小项规定的方法对基金 资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为 按本项第（1）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价 格估值； （3）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 6、国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 7、信用衍生品按第三方估值机构提供的当日估值价格进行估值，但基金管 理人应依法承担的估值责任不因委托而免除，选定第三方未提供估值价格的，依 照有关法律法规及企业会计准则的要求，采用合理估值技术确认公允价值。 8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。 10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 59 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当 日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。 基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定 的，从其规定。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值 和基金份额累计净值。 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额净值及各类基金 份额累计净值，并按规定公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延 迟计算或公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值及各类基金份额累计净值发送基金托管人，经基金托管人复 核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 60 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 61 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。 （3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差，以基金管理人计算结果为准。 （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值信息的确认 基金资产净值、各类基金份额净值及各类基金份额累计净值由基金管理人负 责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算 当日基金资产净值、各类基金份额净值及各类基金份额累计净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人 依据基金合同和相关法律法规的规定对基金净值信息予以公布。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。 十、特殊情况的处理 1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第 8 项、股指期货合约估值方法 第（2）项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； 2、由于不可抗力，或由于证券、期货交易所、登记结算公司等机构发送的 数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措 施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基 金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 62 或减轻由此造成的影响。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 63 第十二部分 基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服 务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同； 2、若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。投资者以红利再投方式取得的基金 份额最短持有期到期日与投资者原持有的基金份额最短持有期到期日一致，因多 笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有期到期日不一致的，分别计算； 4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的 某类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 5、同一类别每一基金份额享有同等分配权； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召 开基金份额持有人大会。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 64 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依据相关规 定进行公告。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋 机制”章节的规定。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 65 第十三部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、C 类基金份额的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券、期货、衍生品交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的证券、期货账户开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定， 法律法规另有规定时从其规定。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.80%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.80%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法 定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 66 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E× 0.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值。 基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法 定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。 3、C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.45%。本基金销售服务费将专门用于本基金份额销售与基金份额持有人服 务。 销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.45%年费率计提。计 算方法如下： H＝E×0.45%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值 C 类销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付。 若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进 行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 67 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用（包括但不限于验资费、会计师和律师费、 信息披露费用等费用）； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 若届时相关法律法规另有规定的，从其规定。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 68 第十四部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计 年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 69 第十五部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定，若本章的规定与届时有 效的法律法规规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规 定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证 基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信 息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 70 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资 者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息 发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新 一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品 资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、 基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载 在规定网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 71 金份额发售的三日前登载在规定媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金 合同》生效公告。 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金 份额净值和各类基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事 务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 72 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之 三十； 11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 73 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提 方式和费率发生变更； 16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 23、本基金推出新业务或服务； 24、调整基金份额类别设置； 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （八）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并将有关情况立即报告中国证监会。 （九）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （十）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十一）基金投资资产支持证券的信息披露 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 74 本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露 其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内 所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支 持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净 资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。 （十二）基金投资信用衍生品的信息披露 基金管理人应在本基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说 明书更新等文件中披露信用衍生品等投资情况，包括投资策略、持仓情况等，并 充分揭示投资信用衍生品对基金整体风险的影响以及是否符合基金的投资目标 及策略。 （十三）基金投资股指期货的信息披露 基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书 （更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定 的投资政策和投资目标等。 （十四）基金投资国债期货的信息披露 基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书 （更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定 的投资政策和投资目标。 （十五）基金投资流通受限证券的信息披露 基金管理人应在基金投资非公开发行股票等流通受限证券后 2 个交易日内， 在中国证监会规定媒介披露所投资流通受限证券的名称、数量、总成本、账面价 值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 基金管理人需按照法规要求在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和 招募说明书（更新）等文件中披露流通受限证券的投资情况。 （十六）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 75 （十七）中国证监会规定的其他信息 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金管理人、 基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基 金敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露 未公开披露的基金信息。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额累计 净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资 料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管 理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外、也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 76 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 1、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协 商一致暂停估值的； 4、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的情况。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 77 第十六部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件、实施程序 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会。 基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监 会派出机构备案。侧袋机制启用后，基金管理人应及时向基金销售机构提示侧袋 机制启用的相关事宜。 启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基 础，确认基金份额持有人的相应侧袋账户份额。 二、侧袋机制实施期间的基金运作安排 （一）基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主 袋账户提交的申购申请；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户份额的赎回申请 并支付赎回款项。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额 的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购和赎回”部分的申购、赎回规定适用于主 袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放 日主袋账户总份额的 10%认定。 （二）基金的投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 78 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户 投资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 （三）基金的费用 1、侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。 2、与处置侧袋账户资产相关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户 资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承 担。 （四）基金的收益分配 侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下， 基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 （五）基金的信息披露 1、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间，本基金暂停披露侧袋账户份额净值。 2、定期报告 侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于： （1）侧袋账户的基金代码、基金名称、侧袋账户成立日期等基本信息； （2）侧袋账户的初始资产、初始负债； （3）特定资产的名称、代码、发行人等基本信息； （4）报告期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产相关的费用情况 及其他与特定资产状况相关的信息； （5）可根据特定资产处置进展情况披露特定资产的可变现净值或净值参考 区间，并注明其不作为特定资产最终变现价格的承诺； （6）可能对投资者利益存在重大影响的其他情况及相关风险提示。 3、临时报告 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 79 基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账 户份额持有人支付款项的情况、相关费用发生情况等重要信息。 （六）特定资产的处置变现和支付 当侧袋账户资产恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最 大化原则制定变现方案，将侧袋账户资产处置变现。无论侧袋账户资产是否全部 完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应 的款项。 侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。基金所有侧袋账户 注销后，应取消主袋账户份额名称中的特殊标识。 （七）侧袋的审计 侧袋机制启用后五个工作日内，基金管理人应聘请于侧袋机制启用日发表意 见的会计师事务所针对侧袋机制启用日该基金持有的特定资产情况出具专项审 计意见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。会计师事务所 对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行相关的会计核算和 年报披露，执行适当程序并发表审计意见。 当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要 求，聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计并披露专项审 计意见。 三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的 部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理 人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额 持有人大会审议。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 80 第十七部分 风险揭示 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型， 投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。 本基金为混合型证券投资基金，理论上其预期风险与预期收益水平高于债券型基 金与货币市场基金，低于股票型基金。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期 定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方 式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得 收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 投资人应当认真阅读本基金《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概 要等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资 期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 投资人应当通过本基金管理人或其他销售机构购买和赎回基金，基金销售机 构名单详见基金管理人网站披露的基金销售机构名录。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益；本基金管理人管理的其他基金的业绩不 构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人在作出投资决策后，须了解并自行承担以下风险： 一、市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的 影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区 发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 81 2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周 期性变化，从而引起证券价格波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。利率风险 是债券投资所面临的主要风险。 4、信用风险。债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行 人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约 而产生的证券交割风险。 5、购买力风险。基金投资的收益可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下 降，从而使基金的实际收益下降。 6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投 资时的收益率的影响。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的 利息收入进行再投资时，将获得较以前低的收益率。 二、基金的流动性风险评估及流动性风险管理工具 1、基金申购、赎回安排 本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购和赎 回”章节。 2、本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金为混合型证券投资基金，所投资的金融工具主要包括股票和债券等， 投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范性交易场 所，上述交易场所监管主体明确，市场透明度较高，历史流动性状况良好，运作 方式规范，通常情况下能够及时满足基金资产变现需求。因此除因基金资产流通 暂时受限制不能自由转让的情况外，其余均能以合理价格适时变现。此外，本基 金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超 过基金持有的债券投资的公允价值。 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管人 协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以应对 流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于： 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 82 （1）延期办理巨额赎回申请； （2）暂停接受赎回申请； （3）延缓支付赎回款项； （4）中国证监会认可的其他措施。 具体措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购和赎回”中“十一、 巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。 4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可 依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申 请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包 括但不限于： （1）延期办理巨额赎回申请 具体措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购和赎回”中“十一、 巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。 （2）暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项 具体措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购和赎回”中“十、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。 （3）暂停基金估值 暂停基金估值的情形，详见招募说明书“第十一部分 基金资产估值”中“七、 暂停估值的情形”的相关内容。 当本基金出现上述情形时，本基金可能无法及时满足所有投资者的赎回申 请，投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的成本。 （4）实施侧袋机制 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有 效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 83 定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人 在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基 金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需 考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露 的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 三、管理风险 1、在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益 水平。 2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素的变 化也会影响基金收益水平。 四、操作和技术风险 基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者 人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权违规交易、内幕交易、 交易错误和欺诈等。 此外，在基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易 的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金 管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 五、合规性风险 指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反 法规及《基金合同》有关规定的风险。 六、本基金特有风险 1、最短持有期限内不能赎回基金份额的风险 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 84 本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，因多笔认购、申购导致持有 基金份额最短持有期不一致的，分别计算最短持有期。在每份基金份额的最短持 有期到期日前（不含当日），基金管理人对投资者的相应份额不办理赎回或转换 转出业务；每份基金份额自最短持有期到期日（含当日）起可办理赎回或转换转 出业务。因此对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后，在最短持有期到期 日前将面临不能赎回的风险。 2、投资国债期货的风险 本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，具备一些特有的 风险点。投资国债期货主要存在以下风险： （1）市场风险：是指由于国债期货价格变动而给投资者带来的风险。 （2）流动性风险：是指由于国债期货合约无法及时变现所带来的风险。 （3）基差风险：是指国债期货合约价格和指数价格之间的价格差的波动所 造成的风险，以及不同国债期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风 险。 （4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持国债期货 合约头寸所要求的保证金而带来的风险。 （5）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。 （6）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏， 或者系统出现故障等原因造成损失的风险。 3、投资股指期货的风险 本基金使用股指期货作为风险对冲工具，股指期货交易采用保证金交易制度，由 于保证金交易具有杠杆性，存在潜在损失可能成倍放大的风险。 4、投资资产支持证券的风险 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产 支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括 价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险 等。 5、投资信用衍生品的风险 本基金可投资于信用衍生品，信用衍生品作为一种金融衍生品，具备一些特新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 85 有的风险点。投资信用衍生品主要存在以下风险： （1）流动性风险：流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中因无法找 到交易对手或交易对手较少，导致难以以合理价格进行变现的风险。 （2）偿付风险：在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场环境及变 化，创设机构可能出现经营状况不佳或创设机构的现金流与预期发生偏差，从而 影响信用衍生品结算的风险。 （3）价格波动风险：由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环 境变化引起信用衍生品交易价格波动的风险。 七、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关 法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之 间的匹配检验。 八、其他风险 1、在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这些 工具，基金可能会面临一些特殊的风险； 2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 3、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不 完善而产生的风险； 4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险； 6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水 平，从而带来风险； 7、其他意外导致的风险。新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 86 第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 87 （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告 进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法规 的规定。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 88 第十九部分 基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 89 或其他为基金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎 回、转换、定期定额投资和非交易过户等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 90 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管人的权利与义务 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 91 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 92 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露（向审计、法律等外 部服务机构提供的除外）； （8）复核、审查基金管理人计算的基金净值信息、基金份额申购、赎回价 格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名 册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 93 （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额持有人的权利和义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 除法律法规另有规定或《基金合同》另有约定外，同一类别每份基金份额具 有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 94 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业 务规则； （10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和 补充，并保证其真实性； （11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另 有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会未设日常机构。在符合相关法律法规规定及基金合同 的约定的前提下，履行相应程序后可增设日常机构。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法 律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准、提高销售服务费率，但根 据法律法规的要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 95 份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修 改，不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率、变更收 费方式、调整本基金的基金份额类别的设置；基金管理人或基金托管人协商一致 主动调低管理费、托管费； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； （5）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则； （6）履行相关程序后，基金推出新业务或服务； （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金份额持有人大会未设立日常机构的，基金托管人认为有必要召开基 金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决 定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决 定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 96 4、基金份额持有人大会未设立日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管 理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当 向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决 定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托 管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人， 基金管理人应当配合。 5、基金份额持有人大会设立日常机构的，基金管理人、基金托管人或者代 表基金份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持 有人大会的，应当向该日常机构提出书面提议。该日常机构应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金管理人、基金托管人或提出提议 的基金份额持有人代表。该日常机构决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；该日常机构决定不召集，基金管理人、基金托管人或者代表基金 份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，按照未设立 日常机构的相关规定执行。 6、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金 托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依 法自行召集基金份额持有人大会的，基金份额持有人大会的日常机构、基金管理 人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 7、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 97 （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网 络授权方式等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投 票权提供便利。会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 98 相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议 通知载明的形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应 以书面方式或会议通知载明的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具 表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 99 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采 用网络、电话、短信等其他非书面方式向其授权代表进行授权，具体方式由会议 召集人确定并在会议通知中列明。 4、在会议召开方式上，本基金亦可采用网络、电话、短信等其他非现场方 式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程 序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表决方式上，基金份额持有人也可 以采用网络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通 知中载明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作 为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持 基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 100 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换 基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别 决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总 数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 101 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表 担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金份额持有人大会日常机构、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对 基金份额持有人大会日常机构、全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人 均有约束力。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 102 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额 10%以上（含 10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上 （含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监 管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本 部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 103 三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 104 （5）聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对清算报告 进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中 国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案 后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报 告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法规 的规定。 四、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国 际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳 市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 105 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：新疆前海联合基金管理有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路 1 号维泰大厦 1506 室 办公地址： 深圳市宝安区兴业路 1100 号金利通大厦(前海人寿金融中心)T2 栋 33 层 法定代表人：王晓耕 成立时间： 2015 年 8 月 7 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2015】1842 号 组织形式：其他有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 存续期间：持续经营 （二）基金托管人 名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座 邮政编码：100808 法定代表人：张金良 成立时间：2007 年 3 月 6 日 批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复[2006]484 号 基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673 号 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 106 组织形式：股份有限公司 注册资本： 810.31 亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑和贴现；发行金融债�唬淮�理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资限制等进行监督。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市 的股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、 债券（包括国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、 短期融资券、超级短期融资券、中期票据、次级债券、可转换债券（含可分离交 易可转债）、可交换债券、政府支持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公 司债券及其他中国证监会允许基金投资的债券）、债券回购、银行存款（包括协 议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、同业存单、资 产支持证券、国债期货、股指期货、信用衍生品 以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金股票投资占基金资产比例为 0-40%。每个交易日日终在扣除国债期货 合约和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金及应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人可以将其纳 入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 107 （1）本基金股票投资占基金资产的比例为 0-40%； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此 条款规定的比例限制； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的 10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期； （12）本基金参与投资股指期货交易，须遵循以下投资比例限制： 1）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产 净值的 10%； 2）在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的 股票总市值的 20%； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 108 3）在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 20%； 4）所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； （13）本基金参与投资国债期货交易，须遵循以下投资比例限制： 1）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产 净值的 15%； 2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的 债券总市值的 30%； 3）所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出 国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有 关约定； 4）在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 30%； （14）本基金参与股指期货或国债期货交易，在任何交易日日终，持有的买 入股指期货和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产 支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； （15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组 合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净 值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资； （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 109 保持一致； （18）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； （19）本基金不持有合约类信用衍生品； （20）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品； （21）本基金投资的信用衍生品交易名义本金不得超过本基金中对应受保护 债券面值的 100%；投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品交易名义本金合 计不得超过基金资产净值的 10%。因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在 3 个月内进行调整。 （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除第（2）、（9）、（16）、（17）、（21）项外，因证券、期货市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述投资组合比例限制，如适用于本 基金，基金管理人可按照取消或调整后的规定修改基金合同，无需经基金份额持 有人大会审议。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资 禁止行为进行监督。除本协议另有约定外，基金托管人通过事后监督方式对基金 管理人基金投资禁止行为进行监督。 根据法律法规的规定及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者 活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 110 （4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消上述投资禁止行为，如适用于本基金，则本基金 投资可不再受相关限制。 基金托管人依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行了监督职责， 基金管理人仍违反法律法规规定、基金合同或托管协议约定的投资禁止行为而造 成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任。 4、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循 基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机 制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并 按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分 之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。 5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理 人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业 标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各 交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在 银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银 行间债券市场交易对手名单进行交易，如基金管理人未按要求提供银行间债券市 场交易对手名单，导致基金托管人无法有效履行监督职责，由此造成的损失和责 任均由基金管理人承担。 基金管理人对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，应及时 通知基金托管人，新名单自基金托管人确认后生效，新名单生效前已与本次剔除 的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 111 据市场情况需要调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管 人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人确认，双方 共同协商解决。如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易 对手进行交易，应及时提醒基金管理人，经提醒后基金管理人仍未改正的，基金 托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 基金管理人负责对交易对手的资信控制和交易方式进行控制，按银行间债 券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及 损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。基金托管人根据银行 间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管人发现基金管理人没有 按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管 理人，经提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承担由此造成的任何损失 和责任。 6、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人 选择存款银行进行监督。 基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约 定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并在基金投资存款之前及时提供给基 金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定 进行监督，如基金管理人未按要求提供存款银行名单，导致基金托管人无法有效 履行监督职责，由此造成的损失和责任均由基金管理人承担。 本基金投资银行存款应符合如下规定： （1）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金投资银行存款另 行签订书面协议，明确基金管理人和基金托管人在办理基金投资银行存款业务中 的权利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 （2）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查相关 协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 （3）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金 法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结 算等的各项规定。 7、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 112 （1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流 通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开 发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易 证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证 券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 （3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经 基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制 制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的 流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发 至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 （4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律 法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文 件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总 成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金 划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资 指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时 间进行审核。 （5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有 关问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管 理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补 充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具 的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报 告中国证监会。 8、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 113 值计算、各类基金份额净值计算、各类基金份额累计净值计算、应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中 登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中 国证监会。 9、当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护 基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开 基金份额持有人大会。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特 定资产处置和信息披露等方面的复核和监督。不满足中国证监会规定和基金合同 约定实施条件的，不得启用侧袋机制。 10、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中 违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理 人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理 人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定 期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在上述规定 期限内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人及时改正。如基 金管理人拒绝改正的，基金托管人有权报告中国证监会 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 114 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并 及时向中国证监会报告。 11、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 12、基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为，应及时报告中国 证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管 理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺 诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正 的，基金托管人应报告中国证监会。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资 产净值计算、各类基金份额净值计算、各类基金份额累计净值计算、应收资金到 账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材 料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中 国证监会。 （三）基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启 用、特定资产处置和信息披露等方面的复核和监督。不满足中国证监会规定和基 金合同约定实施条件的，不得启用侧袋机制。 （四）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作 中违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管 理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管 理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回 函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在 规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行 复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在上 述规定期限内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人及时改正。如基新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 115 金管理人拒绝改正的，基金托管人有权报告中国证监会 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并 及时向中国证监会报告。 （五）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事 项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 （六）基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为，应及时报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金 管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正 的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及 投资所需的其他账户，及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基 金份额净值、各类基金份额累计净值，根据基金管理人指令办理清算交收且如遇 到问题应及时反馈、相关信息披露和监督基金投资运作是否对非公开信息保密等 行为。 基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托 管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金 管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书 面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因，并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人 改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关 资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 116 理人并改正等。基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国 证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出 警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产保管 （一）基金财产保管的原则 1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2．基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自 行运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产在基金托管人保管期间损坏、 灭失的，应由该基金托管人承担赔偿责任。 3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、债券托管账 户等投资所需的其他账户。 4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独 立。 5．基金托管人根据基金管理人的指令，按照法律法规的规定、基金合同和 本协议的约定保管基金财产。 6．对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收 资产，如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日 期信息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并配合基金管理人 采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事 人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 7．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管 基金财产。 （二）募集资金的验证 1．基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开设的基金募集专户，在基新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 117 金募集行为结束前，任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利息 将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记 机构的记录为准。 2．基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集 金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管 理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账 户，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件，基金管理人在规定时间内， 聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，验资报告中 需对基金募集的资金进行确认。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中 国注册会计师签字方为有效。 3．若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按 规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 （三）基金的银行账户的开立和管理 1．基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 2．基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户，并 根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 3．基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 4．基金银行账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。 （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户，账户名称以实际开立为准。 2．基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3．基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 118 备付金账户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算 工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有 限责任公司的规定执行。 4．基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产 的管理和运用由基金管理人负责。 5．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用 并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用 的规定。 （五）债券托管账户的开立和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市场清算股份有限公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金 进行银行间市场债券的结算。 （六）基金所投资的其他基金的基金账户的开立和管理 1．因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规 定，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规 则使用并管理。 2．法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办 理。 （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证由基金托管 人负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有，其中实物证券由基金托管人存放 于托管银行的保管库，应与非本基金的其他实物证券分开保管；也可存入登记结 算机构的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指 令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损 坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外 机构实际有效控制的证券及其他基金财产不承担保管责任。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 119 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管 理人、基金托管人保管，相关业务程序另有限制除外。除协议另有规定外，基金 管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上 的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人 应在重大合同签署后及时以加密方式或双方同意的其他方式将重大合同传真给 基金托管人，并在 10 个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期 限不少于法律法规规定的期限。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应 向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定 范围内，合同原件不得转移。 五、基金净值信息计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算及复核程序 1．基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 各类基金份额净值是指计算日各类基金资产净值除以该计算日各自类别的 基金份额余额后的数值。 基金份额净值的计算，精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，由此 产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急 调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金份额净值，经基金托管人复核无误后，按规 定公告。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。遇特殊 情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 2．复核程序 基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额净值结果发 送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 3．根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 120 （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 1．估值对象 基金所拥有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约、信用衍生品、银 行存款本息、应收款项、资产支持证券、其它投资等资产及负债。 2．估值方法 （1）证券交易所上市的有价证券的估值 1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变 化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响 证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价格； 2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（包括资产支持证券），在估 值日采用第三方估值机构提供的价格数据进行估值； 3）交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价 中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日 后经济环境未发生重大变化，按最近交易日可转换债券收盘价减去可转换债券收 盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生 了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易 市价，确定公允价格。 4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 3）流通受限的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票时 公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 121 关规定确定公允价值。 （3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券、同业存单等固定收 益品种，在估值日采用第三方估值机构提供的价格数据进行估值。对银行间市场 未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按成本估值。 （4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别 估值。 （5）股指期货合约的估值方法 ①股指期货合约一般以估值当日结算价格进行估值，估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值； ②在任何情况下，基金管理人如采用本项第①小项规定的方法对基金资产进 行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项 第①小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理 人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； ③国家有最新规定的，按其规定进行估值。 （6）国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 （7）信用衍生品按第三方估值机构提供的当日估值价格进行估值，但基金 管理人应依法承担的估值责任不因委托而免除，选定第三方未提供估值价格的， 依照有关法律法规及企业会计准则的要求，采用合理估值技术确认公允价值。 （8）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。 （10）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 122 根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 3．特殊情形的处理 基金管理人、基金托管人按第 2 条第（8）款、股指期货合约估值方法第② 项进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。 由于不可抗力原因，或证券、期货交易所、登记结算机构及存款银行等第三 方机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适 当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误， 基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采 取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 （三）估值错误的处理方式 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 本托管协议的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 123 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务， 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 124 （3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差，以基金管理人计算结果为准。 （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 1．基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时； 2．因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3. 当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停基金估值； 4．中国证监会和基金合同认定的其他情形。 （五）基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 （六）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。 （七）基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金 托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托 管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金 管理人的账册为准。 （八）基金财务报表与报告的编制和复核 1．财务报表的编制 基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度 报表的编制，基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成；季度报告应在每个季 度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并予以公告；中期报告应在上半 年结束之日起两个月内完成编制并予以公告；年度报告应当在每年结束之日起三 个月内完成编制并予以公告。基金年度报告的财务会计报告应当经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足 2 个月的，基金新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 125 管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 2．报表复核 基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基 金托管人在收到后应在 3 个工作日内进行复核。基金管理人在季度报告完成当 日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 7 个工作日内完 成复核。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核， 基金托管人应在收到后 30 日内完成复核。基金管理人在年度报告完成当日，将 有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后 45 日内完成复核。基金 管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方 式进行。 基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金 托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人向基 金管理人进行书面或者电子确认。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布 公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布 公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。 （九）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前向基金托 管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额持有人名册的保管 本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持 有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人 保管。基金托管人有权要求基金管理人提供基金份额持有人名册，基金管理人应 及时提供，不得拖延或拒绝提供。 基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生 效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日等涉新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 126 及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限不少于 法律法规规定的期限。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金 托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于 自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的 责任。 七、争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、 调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地点为深圳 市，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对 当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续 忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有 人的合法权益。 本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 八、基金托管协议的变更、终止 （一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备 案。 （二）基金托管协议终止的情形 1．基金合同终止； 2．基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 3．基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理 权； 4．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 127 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人为基金份额持有人提供以下一系列的服务。基金管理人有权根据 基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能力的变化，增加、修改 以下服务项目或服务内容： 一、通知服务 基金管理人通过短信、电子邮件、邮寄信件或电话等方式按基金份额持有人 意愿为基金份额持有人提供各项通知服务。通知服务内容包括账户交易确认通 知、纸质账单寄送失败通知、与基金份额持有人相关的基金管理人公告及重要信 息通知等服务。 二、查询与咨询服务 基金份额持有人可通过基金管理人客服热线和网站等完成查询与咨询服务。 基金份额持有人可通过以上方式进行基金管理人信息查询和基金份额持有人账 户信息查询。客服专员在工作时间还可为基金份额持有人提供人工查询、答疑服 务。 具体查询内容：最新公告、各基金产品介绍、基金管理人介绍等基金管理人 信息；基金交易信息、资产市值、基金份额净值、基金份额累计净值、基金收益 分配等账户信息。 三、资料索取服务 为方便基金份额持有人办理各种直销交易手续，基金管理人网站上提供直销 业务表单下载。基金份额持有人也可通过客户服务热线向客服专员索取业务表 格。另外，基金管理人还可根据客户需求提供对账单、资产证明等资料。 四、互动活动 基金管理人可以为基金份额持有人定期或不定期地举办各种互动活动，以加 强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。 五、基金理财业务咨询 为更好地与基金份额持有人沟通，客服专员可以在工作时间内为基金份额持 有人解答基金理财方面的疑问，提供关于基金理财的咨询服务。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 128 六、投诉建议受理 如果基金份额持有人对基金管理人提供的各项服务有疑问，可通过语音留 言、发送电子邮件、客服热线等方式随时向基金管理人提出。基金管理人将采用 限期处理、分级管理的原则，及时处理基金份额持有人的投诉建议。 七、基金管理人客户服务中心联系方式 客户服务热线：400-640-0099；0755-88697000 人工坐席服务时间：周一至周五 8:35-11:30,13:00－17:00，法定节假日除 外。 网址：www.qhlhfund.com 客服邮箱：service@qhlhfund.com 八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理 人客户服务热线。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 129 第二十二部分 其他应披露事项 本基金暂无其他应披露事项。《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》 当事人各方按有关法律法规协商解决。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 130 第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式 本招募说明书发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定 将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 131 第二十四部分 备查文件 1、中国证监会准予本基金注册的批复文件； 2、《新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金基金合同》； 3、《新疆前海联合添瑞一年持有期混合型证券投资基金托管协议》； 4、法律意见书； 5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 7、中国证监会要求的其他文件。