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业务介绍

发布日期:2017-06-28

1、定义

金融机构客户交易结算资金存管是指金融机构客户在证券、期货、期权等资产的交易过程中,参与人将客户交易结算资金存放在指定商业银行,由商业银行负责资金存取结算,发挥第三方监督作用,以保障客户资金交易结算安全为目的的资金存管模式。我行金融机构客户交易结算资金存管业务包括但不限于证券公司客户交易结算资金存管业务(普通及信用)、期货保证金存管业务、其他金融机构客户交易结算资金存管业务。

对于其他金融机构客户交易结算资金存管业务,我行目前选择中证机构间报价系统股份有限公司(简称“中证报价系统”)作为试点。

2、业务模式

分为一级结算和二级结算两种模式。

一级结算指参与人资金结算,即我行为金融机构的参与人提供交易结算资金划转,实现参与人银行结算账户与银行备付金账户间资金实时划转的服务。

二级结算指投资者资金结算,即我行为金融机构及其参与人的投资者提供交易结算资金划转,实现投资者银行结算账户与银行备付金账户间资金实时划转的服务。

3、业务办理流程

一级结算业务办理流程如下:

(1)参与人在具有金融机构交易结算资金存管资质的商业银行开立银行账户。

(2)参与人在金融机构开立资金账户,同时在金融机构端维护银行帐户信息。

(3)金融机构将资金结算账户与银行账户的绑定关系同步给我行三方存管业务系统。

二级结算业务办理流程如下:

(1)投资者到具有金融机构交易结算资金存管资质的商业银行开立银行账户。

(2)投资者到证券公司申请开立资金账户,同时建立该资金账户与证券公司在金融机构所开立客户资金汇总户之间的对应关系。

(3)证券公司维护投资者银行帐户信息。

(4)投资者登陆银行网银,通过预指定确认交易完成投资者资金账号和银行结算账号的绑定。

4、业务办理管道

个人网银、企业网银