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“月月升”人民币理财产品2020年6月投资报告

发布日期:2020-07-24

Ø 产品基本信息

产品名称:中国邮政储蓄银行财富系列之“月月升”人民币理财产品

产品代码:0800099C91

产品成立日:2008年9月1日

保有量:1357.88亿元

受托管理人:中国邮政储蓄银行

保管人:中国邮政储蓄银行

投资方向:本产品募集资金投资以下符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流动性资产,包括但不限于各类债券、存款、存单、证券投资基金、质押式回购等货币市场交易工具;二是理财直接融资工具等标准化债权投资工具;三是债权类资产,包括但不限于债权融资类信托计划、北京金融资产交易所委托债权等;四是权益类资产,包括但不限于优先股、结构化证券投资优先级信托、其他股权类信托计划等;五是其他资产或者资产组合,包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等。

投资策略:本产品拟投资的资产均严格经过行内审批流程审批和筛选,达到可投资标准。为满足流动性要求,本产品投资于高流动性、本金安全程度高的债券和存款等投资品种的比例为50%至95%;其他资产的比例不高于70%。以上投资比例在[-10%,10%]区间内浮动。本产品的总资产不得超过净资产的140%。

产品运作:本产品自成立至本报告日,产品管理人勤勉尽责、审慎履职,认真履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。截至本报告日,个别项目未能足额还本付息,该项目余额占月月升产品总规模不足万分之二,不影响产品运行,产品投资回报率整体稳定,月月升产品本金、收益兑付正常。

报告期:2020年6月1日至2020年6月30日。

Ø 投资组合信息

(一)报告期末资产组合

截至2020年6月30日,月月升资产组合如下:

(二)非标准化债权资产信息

非标准化债权资产存续规模为323.60亿元,占24.12%。具体信息如下:

融资人名称(披露)

项目名称(披露)

剩余融资期限(月)

总收益率

交易结构

成都天齐实业集团有限公司

天齐锂业股票质押式回购项目

3.90

5.70%

股票质押式回购(场内)

成都天齐实业集团有限公司

天齐锂业股票质押式回购项目

4.90

5.70%

股票质押式回购(场内)

深圳华大基因科技有限公司

华大集团债权资管计划

18.87

4.75%

委托贷款

安信证券股份有限公司

理财投资安信证券融资业务债权收益权转让及远期受让项目

5.42

4.30%

融资融券收益权

中保投双创上海城市发展股权投资基金

中国保险投资基金(二期)

16.96

4.70%

带回购条款的股权性融资

山东高速集团有限公司

潍日高速第二标段项目

28.54

5.70%

带回购条款的股权性融资

梧州市粤桂合作特别试验区置地投资有限公司

粤桂合作特别试验区发展基金项目

43.96

6.80%

带回购条款的股权性融资

宁波东投综治项目开发有限公司

宁波PPP项目

77.06

4.16%

其他非标准化债权类投资

东营青银城建发展基金

青岛银行资管计划收益权转让项目

35.97

5.00%

收/受益权

宁波东投综治项目开发有限公司

宁波PPP项目

77.03

4.16%

其他非标准化债权类投资

沭阳金诚资产经营有限公司

沭阳县城区快速路通道一期工程项目

18.21

5.64%

带回购条款的股权性融资

桐乡市安居房产开发建设有限公司

桐乡市棚户区改造项目

47.90

6.00%

带回购条款的股权性融资

新沂市城市投资发展有限公司

新沂市棚户区改造项目

17.65

5.39%

信托贷款

陕西陕煤榆北煤业有限公司

陕煤集团债转股项目

30.67

5.25%

带回购条款的股权性融资

邹平县国邮交通发展有限公司

济青高铁(邹平段)项目

130.59

6.00%

带回购条款的股权性融资

中建浙江投资有限公司

中建浙江台州湾跨海大桥项目

49.87

5.80%

信托贷款

山东高速集团有限公司

潍日高速第二标段项目

21.57

5.70%

带回购条款的股权性融资

梧州市粤桂合作特别试验区置地投资有限公司

粤桂合作特别试验区发展基金项目

43.96

6.80%

带回购条款的股权性融资

南通禹坤水利工程建设有限公司

通州区三镇(十总、东社、二甲)片区水系综合整治工程项目

41.65

5.64%

信托贷款

长兴山图水影旅游开发有限公司

南太湖一体化之太湖图影湿地项目

71.21

6.80%

带回购条款的股权性融资

泰州市姜堰溱湖风景区开发建设有限公司

溱湖风景区基础配套设施项目

15.65

5.88%

信托贷款

新沂市城市投资发展有限公司

新沂市棚户区改造项目

17.65

5.39%

信托贷款

舟山海洋产业集聚区开发建设有限公司

舟山海洋产业集聚区钓梁围垦填方工程项目

77.75

5.34%

带回购条款的股权性融资

广西建工金控投资有限公司

广西建工金控股权项目

17.75

5.50%

带回购条款的股权性融资

三亚市基础设施建设股权投资基金

三亚基础设施建设股权投资基金

52.31

6.00%

带回购条款的股权性融资

包头市邮交公路有限公司

包头鹿城公路产业基金项目

65.72

6.50%

带回购条款的股权性融资

山东高速股份有限公司

山东高速济青改扩建项目

21.70

5.54%

委托贷款

兴化市交通产业投资有限公司

351省道、231省道兴化市合陈至临城公路改扩建工程

78.64

5.39%

信托贷款

镇江新区兴港水利发展有限公司

镇江新区江堤加固堤坝整治工程项目

78.21

6.03%

委托贷款

常州市轨道交通发展有限公司

常州轨道交通建设发展项目

89.42

4.29%

带回购条款的股权性融资

三亚市基础设施建设股权投资基金

三亚基础设施建设股权投资基金

52.31

6.00%

带回购条款的股权性融资

徽商银行股份有限公司

中海汇银2017-4资产支持财产权信托项目(A3)

6.08

5.10%

其他非标准化债权类投资