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“鑫鑫向荣B款”人民币理财产品2019年9月投资报告

发布日期:2019-10-24

Ø 产品基本信息

产品名称:中国邮政储蓄银行财富系列之“鑫鑫向荣B款”人民币理财产品

产品代码:1300099C89

产品成立日:2013年12月18日

保有量:3074.45亿元

受托管理人:中国邮政储蓄银行

保管人:中国邮政储蓄银行

投资方向:本产品募集资金主要投资方向为以下方面:(1)固定收益类:债券、债券基金和其他固定收益类资产;(2)货币市场类:存款、货币基金、质押式回购和其他货币市场类资产;

(3)非标准化债权资产和其他类:符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划、委托债权投资、以及其他资产或者资产组合。

投资策略:本产品拟投资的资产均严格经过行内审批流程审批和筛选,达到可投资标准。本产品主要投资于高流动性、本金安全程度高的债券及货币市场工具类资产,通过组合管理实现稳健收益。其中货币市场类和固定收益类资产投资比例为30%-100%,非标准化债权资产和其他类投资比例不超过70%。

产品运作:本产品自成立至本报告日,产品管理人勤勉尽责、审慎履职,认真履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。截至本报告日,个别项目未能足额还本付息,该项目余额占鑫鑫向荣B款产品总规模不足万分之六,不影响产品运行,产品投资回报率整体稳定,鑫鑫向荣B款产品本金、收益兑付正常。

报告期:2019年9月1日至2019年9月30日。

Ø 投资组合信息

(一)报告期末资产组合

截至2019年9月30日,鑫鑫向荣B款资产组合如下:

(二)非标准化债权资产信息

非标准化债权资产存续规模为430.26亿元,占比12.96%。具体信息如下:

融资人名称

项目名称

剩余融资期限(月)

总收益率

交易结构

楚昌投资集团有限公司

九州通股票质押式回购项目

12.30

5.62%

股票质押式回购(场内)

新疆嘉酿投资有限公司

同济堂股票质押式回购项目

0.70

6.20%

股票质押式回购(场内)

楚昌投资集团有限公司

九州通股票质押式回购项目

1.39

5.58%

股票质押式回购(场内)

北京联东投资(集团)有限公司

北京银行股票质押式回购项目

15.16

5.65%

股票质押式回购(场内)

招商银行股份有限公司

招商银行股票质押式回购项目信托受益权转出项目

0.24

6.50%

股票质押收益权

天风证券股份有限公司

天风证券本金保障固定收益型收益凭证项目

2.05

5.40%

收益凭证

国信证券股份有限公司

国信证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SAJ763)

2.77

5.30%

收益凭证

万联证券股份有限公司

万联证券收益凭证项目(产品代码:SAH978)

11.97

5.40%

收益凭证

东北证券股份有限公司

东北证券股份有限公司固定收益型收益凭证项目

12.31

5.40%

收益凭证

中信建投证券股份有限公司

中信建投证券收益凭证项目(SDU060)

2.63

4.50%

收益凭证

安信证券股份有限公司

安信证券融资业务债权收益权转让及远期受让项目

15.85

4.90%

融资融券收益权

深圳华大基因科技有限公司

理财投资华大集团债权资管计划

35.78

5.25%

委托贷款

深圳华大基因科技有限公司

理财投资华大集团债权资管计划

31.70

4.75%

委托贷款

华安证券股份有限公司

理财投资华安证券融资业务债券收益权转让及远期受让项目

18.52

4.45%

融资融券收益权

华西证券股份有限公司

华西证券股份有限公司天利来30号收益凭证项目(产品代码:SFM048)

2.77

3.95%

收益凭证

国元证券股份有限公司

国元证券收益凭证项目(产品代码:SFR800)

12.99

4.00%

收益凭证

东吴证券股份有限公司

东吴证券收益凭证项目(产品代码:SFP398)

13.75

4.15%

收益凭证

神州数码软件有限公司

神州信息股票质押式回购项目

7.96

7.00%

股票质押式回购(场内)

宁波合盛集团有限公司

合盛硅业股票质押式回购项目

20.92

6.00%

股票质押式回购(场内)

国海证券股份有限公司

国海证券收益凭证项目(产品代码:SFS170)

2.54

4.10%

收益凭证

常州市交通产业集团有限公司

常州市交通产业集团有限公司公司客户融资项目

10.03

6.20%

信托贷款

郑州地产集团有限公司

郑州地产集团有限公司客户融资项目

9.96

5.50%

信托贷款

重庆西部现代物流产业园区开发建设有限责任公司

重庆西部现代物流产业园区开发建设有限责任公司公司客户融资项目

13.02

5.98%

信托贷款

郑州城建集团投资有限公司

郑州城建集团投资有限公司融资项目

12.03

6.50%

信托贷款

江苏中建基础设施投资有限公司

江苏中建基础设施投资有限公司融资项目

12.00

6.05%

委托贷款

广西广投邮银投资基金合伙企业(有限合伙)

广西广投资产管理基金项目

31.89

5.30%

带回购条款的股权性融资

中建浙江投资有限公司

中建浙江台州湾跨海大桥项目

58.95

5.80%

信托贷款

中建浙江投资有限公司

中建浙江台州湾跨海大桥项目

58.95

5.80%

信托贷款

重庆市涪陵国有资产投资经营集团有限公司

重庆市涪陵国有资产投资经营集团有限公司客户融资项目

3.62

6.50%

信托贷款

广西国富创新医疗健康产业基金合伙企业(有限合伙)

广西战略新兴产业基金项目

38.33

5.50%

带回购条款的股权性融资

湖北省长江产业投资集团有限公司

湖北省长江产业投资集团有限公司公司客户融资项目

14.47

5.70%

信托贷款

四川发展(控股)有限责任公司

四川发展(控股)有限责任公司客户融资项目

2.93

5.60%

信托贷款

常州市城市建设(集团)有限公司

常州城建集团公司客户融资项目

8.78

5.89%

信托贷款

广西国富创新医疗健康产业基金合伙企业(有限合伙)

广西战略新兴产业基金项目

33.21

5.70%

带回购条款的股权性融资

泰州市姜堰溱湖风景区开发建设有限公司

溱湖风景区基础配套设施项目

84.53

5.88%

信托贷款

湘潭市城市建设投资经营有限责任公司

湖南省湘潭市湘江风光带项目

110.79

5.39%

信托贷款

舟山海洋产业集聚区开发建设有限公司

舟山海洋产业集聚区钓梁围垦填方工程项目

86.83

5.34%

带回购条款的股权性融资

海口市基础设施投资有限公司

海口城乡投资发展基金

50.20

6.50%

带回购条款的股权性融资

济南财金投资发展基金合伙企业

济广高速济南段项目

68.75

5.44%

委托贷款

海口市统筹城乡发展(集团)有限公司

海口棚户区建设股权投资基金

58.55

5.90%

带回购条款的股权性融资

宜宾市国有资产经营有限公司

宜宾市国有资产经营有限公司客户融资项目

7.73

5.40%

信托贷款

湘潭市城市建设投资经营有限责任公司

湖南省湘潭市湘江风光带项目

110.79

5.39%

信托贷款

宜宾市国有资产经营有限公司

宜宾市国有资产经营有限公司客户融资项目

7.73

5.40%

信托贷款

启迪控股股份有限公司

启迪控股股份有限公司融资项目

7.20

5.50%

信托贷款

泰州市姜堰溱湖风景区开发建设有限公司

溱湖风景区基础配套设施项目

48.72

5.88%

信托贷款

滁州市城市建设投资有限公司

滁州市城市建设投资有限公司公司客户融资项目

12.03

5.90%

信托贷款

宜宾市国有资产经营有限公司

宜宾市国有资产经营有限公司客户融资项目

7.73

5.70%

信托贷款

郑州航空港兴港投资集团有限公司

郑州航空港兴港投资集团有限公司客户融资项目

11.08

5.70%

信托贷款

宜宾市国有资产经营有限公司

宜宾市国有资产经营有限公司客户融资项目

7.73

5.70%

信托贷款

杭州市金融投资集团有限公司

杭州市金融投资集团有限公司公司客户融资项目

11.74

6.00%

信托贷款

山西省投资集团有限公司

山西省投资集团有限公司客户融资项目

9.58

6.30%

信托贷款

南京江宁城市建设集团有限公司

南京江宁城市建设集团有限公司公司客户融资项目

11.24

6.20%

信托贷款

广西金控资产管理有限公司

广西金控资管股权融资项目

14.89

7.00%

带回购条款的股权性融资

山西省国有资本投资运营有限公司

理财投资山西省国有资本投资运营有限公司客户融资项目

10.72

5.30%

信托贷款

武汉金融控股(集团)有限公司

武汉金融控股(集团)有限公司公司客户融资项目

11.64

5.93%

收/受益权

山西省国有资本投资运营有限公司

山西省国有资本投资运营有限公司客户融资项目

8.68

5.50%

信托贷款

济南财金投资发展基金合伙企业

济广高速济南段项目

68.75

5.44%

委托贷款

安徽省投资集团控股有限公司

安徽省投资集团控股有限公司客户融资项目

15.06

4.66%

信托贷款

抚州诚投市政公用建设有限公司

抚州城市发展基金项目

52.83

5.60%

带回购条款的股权性融资

青岛城市建设投资(集团)有限责任公司

青岛城投公司客户融资项目

16.04

5.10%

信托贷款

淮北市建投控股集团有限公司

淮北市建投控股集团有限公司融资项目

1.08

5.70%

信托贷款

南京江宁城市建设集团有限公司

南京江宁城市建设集团有限公司公司客户融资项目

9.78

6.20%

信托贷款

上饶投资控股集团有限公司

上饶投资控股集团有限公司公司客户融资项目

4.08

5.90%

信托贷款

天津泰达投资控股有限公司

理财投资天津泰达投资控股有限公司公司客户融资项目

13.64

6.50%

信托贷款

临沂铁路建设投资有限公司

临沂城际高铁及片区开发产业基金征地拆迁项目

109.25

4.80%

委托贷款

河南水利投资集团有限公司

理财投资河南水利投资集团有限公司客户融资项目

10.26

4.85%

信托贷款

诸暨市建顺建设项目投资合伙企业(有限合伙)

浙江省诸暨市城中村改造项目

75.02

6.30%

带回购条款的股权性融资

济南财金投资发展基金合伙企业

济广高速济南段项目

68.75

5.44%

委托贷款

潍坊高运建设发展有限公司

济青高铁(潍坊段)项目

134.79

0.00%

委托贷款

潍坊高运建设发展有限公司

济青高铁(潍坊段)项目

122.79

6.71%

委托贷款

潍坊高运建设发展有限公司

济青高铁(潍坊段)项目

134.79

6.71%

委托贷款

南京国际健康社区开发建设有限公司

南京国际健康服务社区地块环境综合整治项目

83.11

4.50%

带回购条款的股权性融资

江东控股集团有限责任公司

江东控股集团有限责任公司客户融资项目

14.93

5.35%

信托贷款

滨州市财金投资有限公司

滨州润滨产业投资基金

85.71

6.05%

委托贷款

广西西江开发投资集团有限公司

广西西江集团信托贷款项目

2.70

4.75%

信托贷款

海口市统筹城乡发展(集团)有限公司

海口棚户区建设股权投资基金

58.55

5.80%

带回购条款的股权性融资

广西广投邮银投资基金合伙企业(有限合伙)

广西广投资产管理基金项目

30.41

5.30%

带回购条款的股权性融资

宜宾市国有资产经营有限公司

宜宾市国有资产经营有限公司收益权转让项目

1.84

6.50%

收/受益权

义乌市国有资本运营有限公司

平安-义乌国资中心债权投资计划

52.83

4.90%

其他非标准化债权类投资

陕西金融资产管理股份有限公司

理财投资陕西金融资产管理股份有限公司2019年第一期债权融资计划

14.95

4.92%

北金所债权融资计划

兴业银行股份有限公司

兴投2017年第一期信托受益权财产权信托项目

6.25

5.50%

其他非标准化债权类投资

金光纸业(中国)投资有限公司

金光林权收益权二期A5

23.05

5.70%

其他非标准化债权类投资

金光纸业(中国)投资有限公司

金光林权收益权二期A4

11.05

5.40%

其他非标准化债权类投资