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“鑫鑫向荣B款”人民币理财产品2018年11月投资报告

发布日期:2019-01-15

Ø 产品基本信息

产品名称:中国邮政储蓄银行财富系列之“鑫鑫向荣B款”人民币理财产品

产品代码:1300099C89

产品成立日:2013年12月18日

保有量:2954.51亿元

受托管理人:中国邮政储蓄银行

保管人:中国邮政储蓄银行

投资方向:本产品募集资金主要投资方向为以下方面:(1)固定收益类:债券、债券基金和其他固定收益类资产;(2)货币市场类:存款、货币基金、质押式回购和其他货币市场类资产;

(3)非标准化债权资产和其他类:符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划、委托债权投资、以及其他资产或者资产组合。

投资策略:本产品拟投资的资产均严格经过行内审批流程审批和筛选,达到可投资标准。本产品主要投资于高流动性、本金安全程度高的债券及货币市场工具类资产,通过组合管理实现稳健收益。其中货币市场类和固定收益类资产投资比例为30%-100%,非标准化债权资产和其他类投资比例不超过70%。在本产品存续期内,如因市场发生重大变化导致前述投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的,银行将根据本产品说明书约定向客户进行信息披露。

报告期:2018年11月1日至2018年11月30日。

Ø 投资组合信息

(一)报告期末资产组合

截至2018年11月30日,鑫鑫向荣B款资产组合如下:

(二)非标准化债权资产信息

非标准化债权资产存续规模为401.39亿元,占比13.36%。具体信息如下:

融资人名称

项目名称

剩余融资期限(月)

总收益率

交易结构

滨州市财金投资有限公司

滨州润滨产业投资基金

95.67

6.05%

委托贷款

临沂铁路建设投资有限公司

临沂城际高铁及片区开发产业基金征地拆迁项目

119.21

4.80%

委托贷款

宜宾市国有资产经营有限公司

宜宾市国有资产经营有限公司客户融资项目

17.69

5.70%

信托贷款

泰州市姜堰溱湖风景区开发建设有限公司

溱湖风景区基础配套设施项目

94.49

5.88%

信托贷款

广西国富创新医疗健康产业基金合伙企业(有限合伙)

广西战略新兴产业基金项目

43.17

5.70%

带回购条款的股权性融资

郑州城建集团投资有限公司

郑州城建集团投资有限公司融资项目

21.99

6.50%

信托贷款

诸暨市建顺建设项目投资合伙企业(有限合伙)

浙江省诸暨市城中村改造项目

84.99

6.30%

带回购条款的股权性融资

中建浙江投资有限公司

中建浙江台州湾跨海大桥项目

68.91

5.80%

信托贷款

海安利泰水务投资发展有限公司

海安利泰水务投资发展有限公司融资项目

1.84

5.30%

信托贷款

江苏中建基础设施投资有限公司

江苏中建基础设施投资有限公司融资项目

21.96

6.05%

委托贷款

宜宾市国有资产经营有限公司

宜宾市国有资产经营有限公司客户融资项目

17.69

5.70%

信托贷款

湘潭市城市建设投资经营有限责任公司

湖南省湘潭市湘江风光带项目

120.76

5.39%

信托贷款

济南财金投资发展基金合伙企业

济广高速济南段项目

78.71

5.44%

委托贷款

宜宾市国有资产经营有限公司

宜宾市国有资产经营有限公司客户融资项目

17.69

5.40%

信托贷款

舟山海洋产业集聚区开发建设有限公司

舟山海洋产业集聚区钓梁围垦填方工程项目

96.79

5.34%

带回购条款的股权性融资

南京国际健康社区开发建设有限公司

南京国际健康服务社区地块环境综合整治项目

93.07

4.50%

带回购条款的股权性融资

广西西江开发投资集团有限公司

广西西江集团信托贷款项目

12.66

4.75%

信托贷款

淮北市建投控股集团有限公司

淮北市建投控股集团有限公司融资项目

11.05

5.70%

信托贷款

湖南轨道交通控股集团有限公司(原名:湖南基础建设投资集团有限公司)

湖南铁路建设基金项目

48.99

6.30%

带回购条款的股权性融资

海口市基础设施投资有限公司

海口城乡投资发展基金

60.16

6.50%

带回购条款的股权性融资

郑州地产集团有限公司

郑州地产集团有限公司客户融资项目

19.92

5.50%

信托贷款

广西国富创新医疗健康产业基金合伙企业(有限合伙)

广西战略新兴产业基金项目

43.59

5.35%

带回购条款的股权性融资

广西金控资产管理有限公司

广西金控资管股权融资项目

24.85

7.00%

带回购条款的股权性融资

湘潭市城市建设投资经营有限责任公司

湖南省湘潭市湘江风光带项目

120.76

5.39%

信托贷款

潍坊高运建设发展有限公司

济青高铁(潍坊段)项目

144.76

6.71%

委托贷款

宜宾市国有资产经营有限公司

宜宾市国有资产经营有限公司收益权转让项目

11.80

6.50%

收/受益权

广西广投邮银投资基金合伙企业(有限合伙)

广西广投资产管理基金项目

40.37

5.30%

带回购条款的股权性融资

海口市统筹城乡发展(集团)有限公司

海口棚户区建设股权投资基金

68.52

5.80%

带回购条款的股权性融资

宜宾市国有资产经营有限公司

宜宾市国有资产经营有限公司客户融资项目

17.69

5.40%

信托贷款

太原国有投资集团有限公司

太原国有投资集团公司客户融资项目

7.43

5.80%

信托贷款

启迪控股股份有限公司

启迪控股股份有限公司融资项目

17.16

5.50%

信托贷款

潍坊高运建设发展有限公司

济青高铁(潍坊段)项目

132.76

6.71%

委托贷款

济南财金投资发展基金合伙企业

济广高速济南段项目

78.71

5.44%

委托贷款

杭州市金融投资集团有限公司

杭州市金融投资集团有限公司公司客户融资项目

21.70

5.82%

信托贷款

海口市统筹城乡发展(集团)有限公司

海口棚户区建设股权投资基金

68.52

5.90%

带回购条款的股权性融资

四川发展(控股)有限责任公司

四川发展(控股)有限责任公司客户融资项目

12.89

5.60%

信托贷款

郑州航空港兴港投资集团有限公司

郑州航空港兴港投资集团有限公司客户融资项目

21.04

5.70%

信托贷款

中建浙江投资有限公司

中建浙江台州湾跨海大桥项目

68.91

5.80%

信托贷款

常州市城市建设(集团)有限公司

常州城建集团公司客户融资项目

18.74

5.89%

信托贷款

湖北省联合发展投资集团有限公司

湖北省联合发展投资集团有限公司客户融资项目

0.56

6.00%

信托贷款

义乌市国有资本运营有限公司

平安-义乌国资中心债权投资计划

62.79

4.90%

其他非标准化债权类投资

盱眙都梁新农村建设有限公司

盱眙都梁新农村建设有限公司融资项目

1.84

5.50%

信托贷款

广西广投邮银投资基金合伙企业(有限合伙)

广西广投资产管理基金项目

41.85

5.30%

带回购条款的股权性融资

青岛城市建设投资(集团)有限责任公司

青岛城投公司客户融资项目

68.52

5.10%

信托贷款

湖北省长江产业投资集团有限公司

湖北省长江产业投资集团有限公司公司客户融资项目

24.43

5.70%

信托贷款

重庆市涪陵国有资产投资经营集团有限公司

重庆市涪陵国有资产投资经营集团有限公司客户融资项目

13.58

6.50%

信托贷款

泰州市姜堰溱湖风景区开发建设有限公司

溱湖风景区基础配套设施项目

58.68

5.88%

信托贷款

奇瑞汽车股份有限公司

奇瑞汽车股份有限公司融资项目

9.30

4.99%

信托贷款

潍坊高运建设发展有限公司

济青高铁(潍坊段)项目

144.76

0.00%

委托贷款

广州国资发展控股有限公司

广州国资发展控股有限公司客户融资项目

24.89

6.00%

收/受益权

龙翔投资控股集团有限公司

龙翔投资控股集团有限公司客户融资项目

0.49

6.50%

信托贷款

广西国富创新医疗健康产业基金合伙企业(有限合伙)

广西战略新兴产业基金项目

48.30

5.50%

带回购条款的股权性融资

抚州诚投市政公用建设有限公司

抚州城市发展基金项目

62.79

5.60%

带回购条款的股权性融资

济南财金投资发展基金合伙企业

济广高速济南段项目

78.71

5.44%

委托贷款

兴业银行股份有限公司

兴投2017年第三期信托受益权财产权信托项目

16.24

5.50%

其他非标准化债权类投资

华融国际信托有限责任公司

光大-华融财产权信托结构化融资-光大-华融财产权信托

4.47

4.80%

其他非标准化债权类投资

金光纸业(中国)投资有限公司

金光林权收益权二期A3

8.98

5.00%

其他非标准化债权类投资

江西金融租赁股份有限公司

云锦2016年第一期租赁财产权信托计划(优先A6)

9.99

4.60%

其他非标准化债权类投资

金光纸业(中国)投资有限公司

金光林权收益权二期A4

21.04

5.40%

其他非标准化债权类投资

金光纸业(中国)投资有限公司

金光林权收益权二期A5

33.04

5.70%

其他非标准化债权类投资

江西金融租赁股份有限公司

云锦2016年第一期租赁财产权信托计划(优先A5)

3.98

4.50%

其他非标准化债权类投资

皖江金融租赁股份有限公司

云信皖江金租第二期租赁财产权信托优先级A5

7.63

4.50%

其他非标准化债权类投资

江海证券有限公司

江海证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码SV9102)

0.23

5.75%

收益凭证

兴业证券股份有限公司

兴业证券兴融2017-73号固定收益凭证项目(产品代码:SAG429)

1.74

5.28%

收益凭证

中泰证券股份有限公司

中泰证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SV5560)

1.84

5.10%

收益凭证

海通证券股份有限公司

海通证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码SU9813)

3.19

5.25%

收益凭证

国金证券股份有限公司

国金证券保本型固定收益凭证项目(产品代码SAC906)

3.78

5.20%

收益凭证

国金证券股份有限公司

国金证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码SAH265)

5.49

5.40%

收益凭证

中国银河证券股份有限公司

银河证券本金保障固定收益型收益凭证(产品代码:SAK164)

5.88

5.40%

收益凭证

信达证券股份有限公司

信达证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SP9850)

5.98

5.48%

收益凭证

华融证券股份有限公司

华融证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SU9274)

5.98

5.40%

收益凭证

东方证券股份有限公司

东方证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SU8962)

6.12

5.50%

收益凭证

华融证券股份有限公司

华融证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SV0148 )

6.41

5.50%

收益凭证

新疆嘉酿投资有限公司

同济堂股票质押式回购项目

9.67

6.20%

股票质押式回购(场内)

长城证券股份有限公司

长城证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SV0559)

6.84

5.60%

收益凭证

信达证券股份有限公司

信达证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SP9851)

6.87

5.35%

收益凭证

康得投资集团有限公司

康得新股票质押式回购项目

4.54

5.30%

股票质押式回购(场内)

浙江中泰创赢资产管理有限公司

康得新股票质押式回购项目

0.62

6.13%

股票质押式回购(场内)

楚昌投资集团有限公司

九州通股票质押式回购项目

10.36

5.58%

股票质押式回购(场内)

东方证券股份有限公司

东方证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码SV6386)

8.02

5.30%

收益凭证

康得投资集团有限公司

康得新股票质押式回购项目

7.10

5.80%

股票质押式回购(场内)

北京联东投资(集团)有限公司

北京银行股票质押式回购项目

0.89

6.10%

股票质押式回购(场内)

文开福

合力泰文开福股票质押式回购项目

0.66

6.13%

股票质押式回购(场内)

澳洋集团有限公司

澳洋顺昌股票质押式回购项目

0.10

5.75%

股票质押式回购(场内)

中泰证券股份有限公司

中泰证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SV8738)

8.61

5.20%

收益凭证

新疆广汇实业有限公司

广汇汽车股票质押项目

4.37

7.00%

股票质押式回购(场内)

中泰证券股份有限公司

中泰证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SV9266)

8.84

5.20%

收益凭证

中国银河证券股份有限公司

中国银河证券融资业务债权收益权转让及远期受让项目

0.46

5.49%

融资融券收益权

招商银行股份有限公司

招商银行股票质押式回购项目信托受益权转出项目

9.21

6.50%

股票质押收益权

天风证券股份有限公司

天风证券本金保障固定收益型收益凭证项目

11.01

5.40%

收益凭证

楚昌投资集团有限公司

九州通股票质押式回购项目

21.27

5.62%

股票质押式回购(场内)

国信证券股份有限公司

国信证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码:SAJ763)

11.74

5.30%

收益凭证

北京联东投资(集团)有限公司

北京银行股票质押式回购项目

24.13

5.65%

股票质押式回购(场内)

万联证券股份有限公司

万联证券收益凭证项目

20.94

5.40%

收益凭证

深圳华大基因科技有限公司

理财投资华大集团债权资管计划

44.75

5.25%

委托贷款

深圳华大基因科技有限公司

理财投资华大集团债权资管计划

40.67

4.75%

委托贷款

东北证券股份有限公司

东北证券股份有限公司固定收益型收益凭证项目

21.27

5.40%

收益凭证

中信建投证券股份有限公司

中信建投证券收益凭证项目(SDU060)

11.61

4.50%

收益凭证

海通证券股份有限公司

海通证券本金保障固定收益型收益凭证项目(产品代码SU9813)

3.19

5.25%

收益凭证

申万宏源证券股份有限公司

申万宏源证券有限公司收益凭证项目金樽定制87号(产品代码SAN629)

6.41

5.60%

收益凭证