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邮银财富•畅享股债配置型人民币理财产品1号投资管理报告(2018年3月)

发布日期:2018-04-09

尊敬的投资者:

中国邮政储蓄银行邮银财富·畅享股债配置型人民币理财产品1号(产品代码:1500060Q01)于2015年5月16日成立,本报告期自2018年2月23日至3月15日。我们就报告期内的市场情况和产品投资的基础资产运作情况向您汇报如下:

一、报告期产品业绩

报告期最新产品单位净值为1.0213元。

 

产品名称

估值日期

产品单位净值(元)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

畅享股债配置型理财产品1号

 

2018-3-15

1.0213

2018-2-22

1.0025

2018-1-15

1.0232

2017-12-15

1.0122

2017-11-17

1.0143

2017-10-16

1.0041

2017-9-15

1.0146

2017-8-15

1.0083

2017-7-15

1.0022

2017-6-15

0.9983

2017-5-15

1.0215

2017-4-17

1.0238

2017-3-15

1.0197

2017-2-15

1.0151

2017-1-16

1.0117

2016-12-15

1.0286

2016-11-15

1.0256

2016-10-17

1.0159

2016-9-19

1.0167

2016-8-15

1.0128

2016-7-15

1.0092

2016-6-15

1.0005

2016-5-15

0.9952

2016-4-15

0.9953

2016-3-15

0.9873

2016-2-15

0.9834

2016-1-15

0.9660

2015-12-15

0.9763

2015-11-16

0.9692

2015-10-15

0.9601

2015-9-15

0.9491

2015-8-17

0.9914

二、报告期末投资组合情况

 

1.投资资产比例情况表

日  期

银行存款和债券类资产投资比例

二级市场股票投资比例

2018年2月23日-2018年3月15日

28.68%

71.32%

2018年1月16日-2018年2月22日

33.79%

66.21%

2017年12月16日-2018年1月15日

32.32%

67.68%

2017年11月16日-2017年12月15日

44.57%

55.43%

2017年10月16日-2017年11月15日

73.53%

26.47%

2017年9月16日-2017年10月15日

86.29%

13.71%

2017年8月16日-2017年9月15日

86.38%

13.62%

2017年7月16日-2017年8月15日

86.76%

13.24%

2017年6月16日-2017年7月15日

88.65%

11.35%

2017年5月16日-2017年6月15日

91.11%

8.89%

2017年4月16日-2017年5月15日

91.45%

8.55%

2017年3月16日-2017年4月15日

94.02%

5.98%

2017年2月16日-2017年3月15日

94.05%

5.95%

2017年1月16日-2017年2月15日

94.14%

5.86%

2016年12月16日-2017年1月15日

94.12%

5.88%

2016年11月16日-2016年12月15日

94.90%

5.10%

2016年10月16日-2016年11月15日

94.76%

5.24%

2016年9月16日-2016年10月15日

95.33%

4.67%

2016年8月16日-2016年9月15日

95.62%

4.38%

2016年7月16日-2016年8月15日

95.62%

4.38%

2016年6月16日-2016年7月15日

91.81%

8.19%

2016年5月16日-2016年6月15日

92.06%

7.94%

2016年4月16日-2016年5月15日

91.28%

8.72%

2016年3月16日-2016年4月15日

91.15%

8.85%

2016年2月16日-2016年3月15日

90.91%

9.09%

2016年1月16日-2016年2月15日

90.89%

9.11%

2015年12月16日-2016年1月15日

91.72%

8.28%

2015年11月16日-2015年12月15日

85.49%

14.51%

2015年10月16日-2015年11月15日

85.41%

14.59%

2015年9月16日-2015年10月15日

85.81%

14.19%

2015年8月16日-2015年9月15日

84.63%

15.37%

2015年5月16日-2015年8月15日

72.55%

27.45%

    2.报告期各指数涨跌幅情况一览表

涨跌幅

报告期

今年以来

沪深300指数

1.07%

1.62%

中证全债指数

0.00%

1.42%

三、管理人市场回顾与投资小结

1. 宏观经济概述

(1)总体经济方面,2018年1-2月份,规模以上工业增加值同比实际增长7.2%(以下增加值增速均为扣除价格因素的实际增长率),比1月份增长0.57个百分点。1-2月份,全国固定资产投资(不含农户)44626亿元,同比增长7.9%,增速比2017年全年提高0.7个百分点。从环比速度看,2月份固定资产投资(不含农户)增长0.61%。其中,民间固定资产投资26988亿元,同比增长8.1%。高技术制造业投资增长11.5%,增速快于全部投资3.4个百分点。1-2月份,全国房地产开发投资10831亿元,同比名义增长9.9%,增速比去年全年提高2.9个百分点,其中,住宅投资7379亿元,增长12.3%,增速提高2.9个百分点。2018年2月份,全国居民消费价格同比上涨2.9%,环比上涨1.2%;全国工业生产者出厂价格同比上涨3.7%,环比下降0.1%。中国制造业采购经理指数(PMI)为50.3%,比上月回落1个百分点,制造业总体延续扩张态势,增速有所放缓。

(2)进出口贸易方面,2018年2月末,中国进出口总值为2万亿元,增长17.2%;其中出口1.11万亿元,增长36.2%,进口8881.6亿元,下降0.2%。

(3)货币供应方面,2018年2月末,广义货币(M2)余额172.91万亿元,同比增长8.8%,增速比上月末高0.2个百分点,比上年同期低1.6个百分点。2月末本外币存款余额129.52万亿元,同比增长12.1%。人民币存款余额123.86万亿元,同比增长12.8%,增速比上年末高0.1个百分点。

2. 资本市场回顾

(1)股票市场回顾

报告期内,上证综指下跌6.36%,深证成指下跌2.97%,沪深300下跌5.90%,中小板指上涨0.76%,创业板指上涨1.07%。

(2)债券市场回顾

报告期内,中证全债指数收益率在波动中呈上升趋势,中证全债指数上涨0.84%,中债国债指数上升0.90%,中债金融债指数上升0.92%。

四、投资小结及后市展望

股票投资方面,报告期内,我们一直保持谨慎操作,控制仓位,坚决回避估值不合理的个股,偏重估值相对合理、防守型较强的大盘股。

债券投资方面,报告期内,我们积极关注市场机会,做好持仓品种的信用资质跟踪。

后续将继续保持谨慎操作,严控信用风险,并积极关注股票市场变化,择机参与,保持组合净值稳步增长。

感谢您对本产品的关注与信任,以及对邮储银行的大力支持!