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贵金属投资前需要做好哪些准备?

发布日期:2016-04-18

个人黄金投资在我国才刚刚起步,广大投资者普遍对黄金投资感到陌生。因此进行充分地前期学习和准备工作,应该是黄金投资者的必修课。

(1)组合准备

黄金是家庭不同投资标的中的一个,不同的投资目标和风险控制要求、不同的市场情况,都会使黄金在家庭投资组合中所占比例发生变化。投资者所居住国家政治、经济、社会安全性高低不同和该国对黄金管制的松严度,也是投资黄金比例高低的重要参照系数。另外,一段时期内其他投资标的预期投资收益的高低也会影响黄金投资的比例。由于我国政治安定、经济快速发展,能够获取较高投资回报的投资工具较多。这样的大背景,决定了家庭投资黄金的比例不宜过高,以免错失其他良好的投资机会,造成机会成本的上升。对于普通家庭而言,通常情况下,黄金占整个家庭资产的比例最好占总资产比例的5%-15%。

(2)信息准备

因为影响黄金价格涨跌的因素非常多,并且从全球范围考察黄金市场的交易特点是24小时不间断的,所以投资黄金对于信息的要求比较高。由于资讯业的发达,现在个人要获取黄金相关信息的成本已经大为降低。目前国际上几大通讯社大都发布与黄金有关的信息。国内的信息源也很丰富,除了上海黄金交易所网站以外,不少财经类报纸、杂志、网站都有相关的信息。

(3)模拟交易准备

进行模拟交易是对您所学习的知识的一个验证。在不具备交易能力之前,进场实际交易难免会付出巨大的代价,所以,多做几次模拟交易可以减少和缓冲这个痛苦过程。严格来讲,模拟交易是纸上谈兵,也可以叫做实习阶段,它不可能带给您如同真实交易般那种刻骨铭心的体会和感觉。我们常听说,很多投资者模拟交易都赚钱,但一进入实战就不行了。这里,我怀疑的是,投资者所做的是否是真实的模拟交易?有没有真实记录自己的模拟交易过程?在模拟交易中,是否在验证自己的交易理论和纪律?是否会因为是模拟交易而放任亏损或做一些自我安慰式的忘记亏损纪录?

严格的模拟交易并不像我们听说的那样都赚钱,只是因为很多人把亏损忘记了或因为对亏损没感觉而没当回事,但却把盈利牢牢记在心头,所以给人一种错觉:模拟交易都赚钱!带着这种错觉很多人迫不及待地开始真正交易,但结果却往往令自己无法想象,不能接受。投资者所要注意的是,模拟交易的本质是要验证我们所学的知识而非模拟的利润。

(4)风险准备

投资者应该有所了解,黄金、白银等贵金属本身不会产生类似存款的利息,也不会像股票那样有分红的可能。另外贵金属延期交易业务是高风险业务,除所有交易类产品共同具有的风险,如操作风险、突发事件等外,主要集中于以下几个方面。

1)杠杆使用风险。保证金管理制度使投资者可以以低成本介入市场,看对方向的话可迅速获利;但是,资金放大功能使得收益放大的同时,风险也加倍放大。

2)强制平仓风险。上海金交所和代理贵金属业务的商业银行,要在每个交易日进行结算,当保证金不足于规定的比例时,投资者的仓位就会被强制平仓。尤其是目前国内白银市场,市场规模仍较小,且尚未与国际价格接轨,较少的入场资金就可能影响价格走势,因此其波动幅度更大,投资风险也更大。

3)国内贵金属延期交易分为三个交易时段,虽然较黄金期货业务时间长出许多,但是仍旧不能和国际市场全天候运作相比。国际黄金价格和外汇交易时间一样,从北京时间周一早8点至北京时间周六凌晨4点,黄金价格连续波动,是全球市场。因此,在国内休市的时候,国际市场价格可能已经变化很大,持仓头寸面临的风险就很大。尤其是周五“隔夜仓”,因为目前上海黄金交易所周五无夜场交易,面临的风险更大。

(5)目标准备

人们投资黄金,从时间上可以分为短期投资、中期投资和长期投资,从获利要求上可以分为保值和增值两种,从操作手法上可以分为投资和投机两种。根据黄金市场价格波动、个人可供投资的资金、个人对黄金市场的熟悉程度、个人投资的风格等,就可以基本确定自己黄金投资的目标。目标制定好以后并不是一成不变的,投资者应根据实际情况不断修正自己的目标,以真正达到在控制风险的前提下,努力使收益最大化。

(6)知识储备

投资者首先要掌握投资黄金的相关基础知识,如黄金的交易品种及特点,黄金的定价机制,金价与美元、国际原油价格的波动关系;还要掌握黄金投资的一些基本手段,如我国的个人投资的基本情况,供求关系,如何根据经济数据来分析金价的走势。