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金太阳基金定投
     

金太阳基金定投是邮储银行针对不同客户的需求与投资目标而设计开发的基金定投品牌,包括“骄阳”、“小太阳”和“夕阳红”三个定投组合计划。

2016年四季度,股票市场持续震荡。受宏观经济景气度提升、上市公司业绩改善等因素推动,10月、11月股票市场有所反弹,上证综指最高突破3300点;进入12月,在加强险资监管等因素触发下,市场出现较大调整,基本上回吐前期涨幅。在市场风格上,大市值和低估值股票表现较好,中小板和创业板股票表现较差。债券市场受美元加息、海外利率上涨和去杠杆等因素影响,10月底开始大幅下跌。单一基金产品的定投受制于基金管理公司的投资能力和产品的投资风格,不同的偏股型基金,在投资方向也各有侧重,由于不同行业板块的涨跌是轮动的,基金的业绩表现也会呈现出阶段性特征。因此,合理的搭建定投组合可以分散投资风险,起到互补的作用。

股票、指数和混合型基金是主要的定投基金类型,债券型基金的风险和预期收益偏低,长期表现显著超越定期存款,在某些具有特定目标的定投组合中加入债券型基金能够进一步降低组合风险,更好地实现理财目标。

邮储银行金太阳定投计划精心挑选国内优秀公司的绩优基金,立足于基金中长期业绩和基金经理的长期投资经历,从客户理财需求和中长期资产配置出发,致力于为客户提供养老、教育、置业等专业化的家庭理财解决方案。

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小太阳
“小太阳”定投组合一

组合特征:稳健型组合,主要追求稳健增长,通过相对均衡配置追求长期超额收益。

投资目标:稳健增长风险系数:中等偏高对象:青年夫妇
基金代码 基金名称 建议配置比例 基金类型 操作
000452 南方医药保健 30%

混合

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070001 嘉实成长收益混合 30%

混合型

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519069 汇添富价值精选A 40%

混合型

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“小太阳”定投组合二

组合特征:稳健型组合,主要追求稳健增长,通过相对均衡配置追求长期超额收益。

投资目标:稳健增长风险系数:中等偏高

对象:青年夫妇

基金代码 基金名称 建议配置比例 基金类型 操作
000527 南方新优享 40%

混合

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161005 富国天惠精选成长A 30%

混合型

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110022 易方达消费行业 30%

股票型

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骄阳
“骄阳”定投组合一

组合特征:进取型组合,主要追求较高的投资收益,通过大、小盘风格偏股型基金的合理搭配,捕捉结构性机会,与中国经济共同高速增长。

投资目标:积极增长风险系数:较高对象:年轻人士、单身人士、有富余资金投资的高收入人士
基金代码 基金名称 建议配置比例 基金类型 操作
110011 易方达中小盘 30%

混合型

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002851 南方品质优选 30%

混合型

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004477 嘉实沪港深回报 40%

混合型

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“骄阳”定投组合二

组合特征:进取型组合,主要追求较高的投资收益,通过大、小盘风格偏股型基金的合理搭配,捕捉结构性机会,与中国经济共同高速增长

投资目标:积极增长风险系数:较高对象:年轻人士、单身人士、有富余资金投资的高收入人士
基金代码 基金名称 建议配置比例 基金类型 操作
110001 易方达平稳 30%

混合型 

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161005 富国天惠精选成长A 30%

混合型

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001811 中欧明睿新常态 40%

混合型

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夕阳红
“夕阳红”定投组合一

组合特征:防御型组合,针对抗通胀进行配置,同时保持较好的稳健性。

投资目标:稳健安全风险系数:较低对象:中年夫妇、年龄偏高的发放养老金客户
基金代码 基金名称 建议配置比例 基金类型 操作
000452 南方医药保健 20%

混合型

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110008 易方达稳健收益B 40%

债券型

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217022 招商产业A 40%

债券型

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“夕阳红”定投组合二

组合特征:防御型组合,针对抗通胀进行配置,同时保持较好的稳健性。

投资目标:稳健安全风险系数:较低对象:中年夫妇、年龄偏高的发放养老金客户
基金代码 基金名称 建议配置比例 基金类型 操作
202101 南方宝元债券 40%

混合型

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110017 易方达增强回报A 40%

债券型

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163412 兴全轻资产 20%

混合型

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