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贸易融资业务办理指南

发布日期:2016-03-28

贸易融资业务办理流程如下:

一、业务办理流程

 贸易融资业务支用及办理的一般流程包括:受理与调查、业务审查、业务审批、合同签署、贷款发放、贷后管理等环节。

二、客户提供材料及要求(我行受理业务前,客户须提供以下相关材料、证明等)

 1.客户主要经营范围及在市场中的地位;

 2.近几年的贸易额、盈利情况及主要结算方式;

 3.是否发生过重大经营失误、不履约、被欺诈或欺诈他人情况,是否与贸易对手发生过重大纠纷和诉讼事件;

 4.该笔贸易融资业务项下商品目前的市场状况和市场前景;

 5.客户申请贸易融资业务所依据的贸易背景或项目背景真实;

 6.客户申请贸易融资业务所依据的结算项下单据的真实、一致;

 7.客户在我行的负债(包括直接借款和授信额度)、履约情况,目前逾期借款、银行垫款及欠息情况;

 8.该笔业务的贷款用途及资金规划;

 9.该笔业务的还款资金来源。