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流动性管理

发布日期:2016-03-28

邮储银行可为集团客户提供内部资金流动性管理,实现集团客户分支机构资金集中管理、合理分配、内部拆借、内部计价等多样化需求。

1、提供多种资金集中管理模式,包括全额归集、超额归集、超额留底归集、取整归集、定额归集、余额百分比归集、收入百分比归集、累计上存余额归集等8种方式,且归集时间可选择每日任意时点、每周任意天、每月任意日期;

2、提供多种资金支付管理模式,包括统收统支、预算定支、以收定支、超额定支等4种方式;

3、集团客户可开通内部账户透支功能,分支机构可在总部资金充足的情况下先行完成支出,再由总部机构偿还透支金额,实现内部资金安全无成本拆借;

4、集团客户内部成员间可通过委托贷款丰富融资模式,调剂余缺,促进资金使用效率的最大化,规避法律风险;

5、提供集团内部资金计价,实现总部和分支结构之间资金拆借按照客户指定利率自动计息并分配利息,搭建科学、高效的企业财务体系。