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供应链金融

发布日期:2019-04-18

在线供应链金融

产品介绍

通过互联网与金融产品的有机结合,将供应链条上核心企业、动产监管企业、融资企业等参与方集成在邮储银行供应链融资平台上进行信息交互和确认。

邮储银行在线供应链金融产品包括:在线保理、在线应收账款质押、在线动产质押、在线仓单质押及在线预付款融资等。

产品特色

(一)利用公司网银和对接三方核心客户服务平台,证书加密,保证客户信息安全;

(二)实现全流程线上化服务,高效便捷,最快实现T+0日放款;

(三)融资申请人可通过线上查询贷款申请进度、还款进度和对账处理;

(四)打破区域限制,实现跨区域放款操作。

适用客户

(一)自身拥有的货押商品可质押,有商品融资需求的客户;

(二)签订业务订单,利用商务合同及订单申请融资的采购客户;

(三)希望减轻应收账款管理与催收负担,或优化财务报表的客户;

(四)满足在邮储银行申请在线融资、服务和账款管理需求的客户。

申请条件

(一)在邮储银行开立一般结算账户;

(二)向邮储银行提供企业基础资料;

(三)买卖双方商业信用及银行信用良好。

动产质押

产品介绍

借款人在正常经营过程中,以其已经拥有的、邮储银行认可的动产(抵)质押给邮储银行,邮储银行自行或委托经邮储银行认可的监管企业对动产进行占有、监管,并在此基础上开展的融资业务。

产品特色

(一)盘活存货,担保方式灵活;

(二)拓宽渠道,助力企业经营;

(三)扩大采购,加速资金周转。

适用客户

具有适合质押的动产,有短期流动资金贷款需求的客户。

申请条件

(一)在邮储银行开立一般结算账户;

(二)向邮储银行提供企业基础资料;

(三)向邮储银行提供拟质押物的权属、规格、型号、价格等相关证明材料;

(四)企业商业信用及银行信用良好。

保兑仓

产品介绍

保兑仓业务是指以由邮储银行控制提货权或货权,卖方或仓储监管机构受托保管货物,在卖方承担任一责任(包括连带责任担保、差额退款、货物回购和调剂销售)的前提下,由邮储银行向融资企业(以下简称买方)提供定向用于向卖方购买货物的授信,邮储银行根据买方提前还款或交存提货保证金情况通知卖方或仓储监管机构向买方发运货物的一种特定供应链融资业务模式。

产品特色

(一)买方可在没有其他担保物的情况下,从银行获得融资,扩大销售及经营规模;

(二)买方可通过银行融资一次性采购大批量商品,获得大额采购折扣;

(三)买方通过预付款提前锁定货源和采购价格,防止缺货或涨价风险;

(四)卖方可通过协助买方融资扩大其销售规模,稳定销售渠道。

适用客户

(一)卖方要求经销商等采用预付货款形式支付采购款的行业;

(二)卖方销售政策表明,一次性大批量定货可以获得更多商业折扣;

(三)卖方愿意在银行帮助下借助自身信用为经销商融资提供支持,从而稳定下游销售渠道。

申请条件

(一)在邮储银行开立一般结算账户;

(二)向邮储银行提供企业基础资料;

(三)买卖双方商业信用及银行信用良好;

(四)买卖双方合作关系稳定,卖方愿意配合银行开展相关工作。

应收账款质押

产品介绍

应收账款质押是指融资企业以合法拥有的应收账款质押给邮储银行,邮储银行提供融资用于满足企业日常生产经营周转或临时性资金需求的授信业务。

产品特色

(一)有利于扩大生产和销售规模,稳定上下游的购销关系;

(二)盘活应收账款,减少流动资金占用,降低财务费用。

适用客户

卖方和买方之间采用赊销方式,长期有稳定规模应收账款的企业。

申请条件

(一)在邮储银行开立一般结算账户;

(二)向邮储银行提供企业基础资料;

(三)买卖双方商业信用及银行信用良好;

(四)买卖双方签署商务合同,已经履行全部或部分商务合同。

国内买方信贷

产品介绍

国内买方信贷业务是指邮储银行通过与借款人(买方)、核心企业(卖方)签订合作协议,以分期还款等形式发放,用于满足借款人向卖方(或卖方指定的经销商、代理商)采购生产设备、运输工具及其他经营所需的固定资产的融资业务。

产品特色

(一)协助买方解决固定资产购置资金不足的问题,可采用分期还款方式降低短期还款压力;

(二)卖方可通过协助买方融资扩大自身销售规模,扩大市场份额;

(三)有助于卖方提前回收资金,降低坏账风险。

适用客户

(一)需要采购设备等用于生产经营,但自身采购资金不足的企业;

(二)希望协助下游客户融资采购自身生产设备,扩大市场份额的企业。

申请条件

(一)在邮储银行开立一般结算账户;

(二)向邮储银行提供企业基础资料;

(三)买卖双方商业信用及银行信用良好;

(四)买卖双方合作关系稳定,卖方愿意配合银行开展相关工作。

国内保理

产品介绍

国内保理是指卖方将其持有的合法应收账款转让给邮储银行,由邮储银行针对受让的应收账款为其提供保理融资、应收账款管理、应收账款催收和信用风险担保等综合性金融服务。

邮储银行国内保理可分为有追索权保理、无追索权保理、公开型保理、隐蔽型保理、保理池、融资租赁保理、反向保理、再保理、信用保险保理等模式。

产品特色

(一)优化财务报表,加速资金周转;

(二)银行提供应收账款管理服务,节约企业管理成本。

适用客户

(一)卖方和买方之间采用赊销方式,长期有稳定规模应收账款的企业;

(二)希望减轻应收账款管理成本,优化财务报表的企业。

申请条件

(一)在邮储银行开立一般结算账户;

(二)向邮储银行提供企业基础资料;

(三)买卖双方商业信用及银行信用良好;

(四)买卖双方签署商务合同,已经履行全部或部分商务合同;

(五)买方未对卖方的应收账款进行任何限制转让等规定。

融资租赁保理

产品介绍

融资租赁保理是指租赁公司向承租人提供融资租赁服务,并将融资租赁服务产生的未到期应收租金转让给邮储银行,邮储银行为租赁公司提供应收账款账户管理、保理融资、应收账款催收和承担应收账款坏账风险等一系列综合性金融服务。

产品特色

(一)盘活固定资产,获得长期资金;

(二)美化财务报表,加快资金回笼。

适用客户

希望加快应收租金周转,提前获得融资并拓展业务规模的融资租赁公司。

申请条件

(一)在邮储银行开立一般结算账户;

(二)向邮储银行提供企业基础资料;

(三)买卖双方商业信用及银行信用良好;

(四)买卖双方签署商务合同,已经履行全部或部分商务合同;

(五)买方未对卖方的应收租金进行任何限制转让等规定。