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一、“邮惠享不停,10月菜场节”(一)活动对象微信实名用户。(二)活动范围辽宁省(除大连)邮惠付指定菜场商户。(三)活动... [更多]

防范单位账户电信诈骗知识及个人账户管理知识

发布日期:2020-07-07

防范单位账户电信诈骗知识

1.对于被全国企业信息公示系统列入“严重违法失信业务名单”,以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行不得为其开户。

2.对于不配合客户身份识别、有组织同时或者分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在违法犯罪活动等情形,银行有权拒绝开户。

3.对于存在法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查,应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通。

 

个人账户管理知识

1.履行中华人民共和国反洗钱法定义务,依法开展客户身份信息治理工作。

2.切实履行国家反洗钱法定义务,保障存款人合法权益。

3.开展客户身份信息治理,助力完善反洗钱基础。

4.严格落实账户实名制,有效防范电信网络诈骗。

5.认真落实账户实名制,构建完善的反洗钱制度基础。