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業務介紹

發佈日期:2019-05-17

1、定義

其他金融機構客戶交易結算資金存管業務是指參與人或投資者通過具有金融資產交易資質的場外交易平臺,參與私募市場、機構間市場、互聯互通市場、互聯網市場等各類市場上金融資產交易時,將交易資金存放在指定商業銀行,由商業銀行負責資金存取結算,發揮協力廠商監督作用,以保障客戶資金交易結算安全為目的的資金存管模式。

2、業務模式

分為一級結算和二級結算兩種模式。

一級結算指參與人資金結算,即我行為金融機構的參與人提供交易結算資金劃轉,實現參與人銀行結算帳戶與銀行備付金帳戶間資金即時劃轉的服務。

二級結算指投資者資金結算,即我行為金融機構及其參與人的投資者提供交易結算資金劃轉,實現投資者銀行結算帳戶與銀行備付金帳戶間資金即時劃轉的服務。

3、業務辦理流程

一級結算業務辦理流程如下:

1)參與人在具有金融機構交易結算資金存管資質的商業銀行開立銀行帳戶。

2)參與人在金融機構開立資金帳戶,同時在金融機構端維護銀行帳號資訊。

3)金融機構將資金結算帳戶與銀行帳戶的綁定關係同步給我行三方存管業務系統。

二級結算業務辦理流程如下:

1)投資者到具有金融機構交易結算資金存管資質的商業銀行開立銀行帳戶。

2)投資者到證券公司申請開立資金帳戶,同時建立該資金帳戶與證券公司在金融機構所開立客戶資金匯總戶之間的對應關係。

3)證券公司維護投資者銀行帳號資訊。

4)投資者登陸銀行網銀,通過預指定確認交易完成投資者資金帳號和銀行結算帳號的綁定。

4、業務辦理管道

個人網銀、企業網銀