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郵銀財富•債券2018年第488期人民幣理財產品投資管理報告(2019年一季度)

发布日期:2019-06-12

尊敬的投資者:

十分感謝您選擇郵儲銀行理財產品,郵銀財富·債券2018年第488期人民幣理財產品(產品代碼:1801ZQ04882019年一季度產品投資管理情況如下:

一、產品基本情況

產品名稱

中國郵政儲蓄銀行郵銀財富·債券2018年第488期人民幣理財產品

產品代碼

1801ZQ0488

理財產品登記編碼

C1040318000925

產品成立日

2018913

產品到期日

2022913

報告期末產品份額

1906809000

報告期末杠杆水準

100%

產品託管人

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

投資帳戶戶名

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司理財戶債券18488

投資帳戶帳號

91100101000041103909362

二、產品淨值表現

估值日期

產品份額淨值()

產品累計份額淨值()

產品資產淨值(元)

2019-03-29

1.0387

1.0387

1980647600.42

備註:浮動管理費計提日的淨值為扣除當期浮動管理費後的淨值。除浮動管理費計提日外,其他淨值披露日披露的淨值均未扣除當期浮動管理費。

三、報告期內產品收益分配情況

本報告期內本產品未向客戶進行產品收益分配。

四、報告期末產品投資組合情況

資產類別

資產種類

占產品資產淨值比例

貨幣市場工具類資產

現金及活期存款、拆放同業、買入返售、貨幣市場基金等。

1.00%

債券及債務融資工具類資產

國債、地方政府債、央票、政策性金融債、政府支持機構債券、商業性金融債、企業債、公司債、企業債務融資工具、資產支持證券、同業存單等。

69.17%

其他債權類資產

銀行存款(包括定期存款、協定存款、通知存款等)、同業借款、非標準化債權類資產等。

28.65%

股票類資產

一級和二級市場股票(含優先股)、股票型基金、混合型基金等。

0.00%

股權類資產

非上市公司股權等(中廣核三期等產業基金)。

0.00%

五、報告期內產品投資運作情況

(一)固定收益類資產

1.債券投資利率、匯率變化等市場風險

一季度各資產漲跌互現,權益資產表現最好,隨後是原油、轉債、大宗商品(除貴金屬外)。人民幣對美元升值了2.12%,延續了20184季度以來的升值趨勢。貴金屬在1季度表現最差。

債券方面,一季度受經濟悲觀預期修正、權益市場快速反彈、資金面收緊等影響,債券情緒出現克制,債券收益率寬幅震盪。利率債呈現結構分化走勢態勢,整體收益率下行、債券價格上漲。分期限和品種來看,1年期國債利率小幅下行16bp2.44%10年期國債利率下行16bp3.06%1年期國開債利率下行20bp2.55%10年期國開債利率下行6bp3.58%。一季度信用債收益率繼續震盪下行,1年期和5年期高等級信用債利率分別下行30bp4bp3.20%3.96%

2.債券投資信用風險

整體來看,2019年一季度延續了2018年以來信用風險高發的趨勢。未來信用市場仍將面臨較大的信用風險壓力,信用環境並未得到明顯改善,弱資質主體仍舊面臨較大的違約風險。

(二)流動性風險情況

本產品投資的固定收益資產主要為信用評級較高、流動性較好的固定收益類資產。目前本產品投資的固定收益資產尚未出現流動性風險情況。

(三)前十項持倉資產明細

資產名稱

持有規模(元)

占產品資產淨值比例

中國東方資產管理股份有限公司同業拆借

377390000.00

19.05%

華融金融租賃股份有限公司同業借款

190000000.00

9.59%

18華汽債01

190000000.00

9.59%

18申證C5

160000000.00

8.08%

17興業C8

149748828.24

7.56%

17浙商02

100236914.12

5.06%

18冀交投PPN001

100000000.00

5.05%

桐昆轉債

84590114.70

4.27%

16湘財01

77031629.30

3.89%

18有色Y1

76000000.00

3.84%

【風險提示】

郵儲銀行將恪守勤勉盡責的原則,合理配置財產組合,為客戶提供專業化的理財服務。客戶應密切關注郵儲銀行與本產品有關的資訊披露,以免造成不必要的損失。

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

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