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關於加強個人支付結算管理 防範電信網路新型違法犯罪的公告

發佈日期:2016-11-30

尊敬的客戶:

為保護您的帳戶資金安全和合法權益,有效防範電信網路新型違法犯罪,根據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和資訊化部、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會聯合發佈的《防範和打擊電信網路詐騙犯罪的通告》(簡稱《通告》)、中國人民銀行《關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》(銀髮〔2016261號,簡稱《通知》)要求,我行現將有關事項公告如下:

一、實施帳戶分類,隔離帳戶風險。根據人民銀行規定,個人銀行結算帳戶分為I類帳戶、II類帳戶、III類帳戶。I類帳戶為全功能銀行帳戶,通過網點申請開立,可辦理大額存款、取款、轉帳、消費繳費、投資理財等全部業務;II類帳戶為便捷理財帳戶,除了通過網點開立,也可通過網上銀行、手機銀行等線上管道自助開立,可以用於購買投資理財等金融產品,以及限定金額內的消費和繳費支付等;III類帳戶為小額便利支付帳戶,可通過網上銀行、手機銀行等線上管道自助開立,帳戶餘額應在1000元以下(含),可以用於日常生活中的小額消費及繳費支付。通過帳戶分類管理和使用,可以有效保障您的資金安全。自2016121日起,同一客戶在我行只能開立一個I類帳戶(含借記卡、個人人民幣活期結算存摺,下同)。121日前您已在我行開立的各類I類帳戶不受影響,可繼續正常使用,您若需要再新開個人帳戶,則只能開立II類或III類帳戶。

帳戶開立後,建議您儘快使用。自2016101日起,若您新開立的個人銀行帳戶自開戶之日起6個月內沒有交易記錄,為確保您的帳戶安全,該帳戶將無法通過除櫃面之外的其他管道辦理業務,您到我行進行身份核實後我行將為您恢復該帳戶非櫃面業務。

二、開展低效帳戶清理,降低潛在風險。為提高帳戶使用效率,建議您僅保留日常使用較多的帳戶,對名下其他不常用的帳戶進行清理歸併,避免出現遺失後被不法分子利用的風險。若您在我行已開立5個及以上I類帳戶,請您持本人有效身份證件儘快到我行任意網點進行帳戶資訊確認,我行將為您提供帳戶歸併和無效帳戶登出服務,以免影響您其他帳戶的正常使用。

三、配合公安機關,加強高風險帳戶管理。自201711日起,若銀行帳戶被公安機關認定為涉案帳戶,我行將中止該帳戶所有業務。我行將通過電話、短信或其他方式進行通知,請客戶接到通知後於3個自然日內攜帶有效身份證件到我行任意網點核實身份。未完成核實的,在我行開立的其他帳戶將無法通過非櫃面管道辦理業務,在我行完成身份核實後予以恢復。若確認名下帳戶為他人冒名開立的,我行會按照冒名開戶有關流程進行處理,切實保護客戶資金和資訊安全。若對公安機關的認定結果有疑義,請及時聯繫公安機關進行確認,我行將根據公安機關確認結果對帳戶進行相應處理。

四、違法違規行為管理。自201711日起,若被公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行帳戶的個人或相關組織者,或假冒他人身份或虛構代理關係開戶的,客戶在我行所有帳戶5年內不得辦理非櫃面業務,3年內不得在我行新開立帳戶。若對公安機關的認定結果有疑義,請及時聯繫公安機關確認,我行將根據公安機關確認結果對帳戶進行相應處理。

五、如有下列情形之一,客戶在我行可能無法開戶:

(一)身份資訊存在疑義,拒絕出示輔助證件的;

(二)組織他人同時或者分批開立帳戶的;

(三)監管部門規定的其他不允許開戶的情況

六、規範銀行預留手機號碼管理。若您在我行預留的手機號碼同時在多人名下的帳戶使用或記錄,且您確實需要多人使用同一手機號碼的,請儘快攜帶有效身份證件到我行進行說明,否則,為確保您的帳戶和資金安全,相關帳戶的非櫃面業務將被暫停。您到我行核實身份並作出說明後我行將恢復相關帳戶的非櫃面業務。

七、增加轉帳延時,保障自助櫃員機轉帳資金安全。自2016121日起,除向您本人同行帳戶轉帳外,您通過我行自助櫃員機(含現金類自助設備、自助服務終端)辦理轉帳業務的,您的銀行卡髮卡行將在受理24小時後辦理資金轉帳,在髮卡行受理後24小時內,您可以向髮卡行申請撤銷轉帳。若您是使用我行卡辦理的行內轉帳,可到我行營業網點或撥打95580客服熱線轉人工申請撤銷;若您是使用我行卡辦理的跨行轉帳,您可撥打95580客服熱線申請撤銷。

八、我行在進行上述核實工作過程中,不會以任何理由要求您提供帳戶密碼、支付密碼、網銀登錄密碼、手機銀行登錄密碼、短信驗證碼等資訊,請您注意保護相關資訊,防止資訊洩露給您造成資金損失。

本公告未盡事宜,以《通告》、《通知》規定為准。我行將努力為您提供安全、便捷、高效的金融服務。

對以上內容如有疑問,歡迎您及時撥打我行客戶服務熱線95580,也可向我行各分支機搆諮詢。

特此公告。

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

20161130