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常見問題

發佈日期:2016-04-14

什麼是境內個人和境外個人?

境內個人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝員警身份證件的中國公民。境外個人是指持護照、港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的外國公民(包括無國籍人)以及港澳臺同胞。

什麼是外幣現鈔存款和現匯存款?

以外幣現鈔存入帳戶的存款為現鈔存款。以匯入匯款或攜入外幣票據形式轉存帳戶的存款為現匯存款。

西聯匯款的監控號碼(MTCN)必須提供嗎?

收款人在我行網點兌付匯款時,都必須提供該筆匯款的西聯監控號碼(MTCN),同樣發匯人應及時將監控號碼(MTCN)告知收款人,以便於及時解付匯款。

使用綠卡·外匯卡辦理國際匯款業務還需要提供身份證件嗎?

使用外匯卡辦理國際匯款業務客戶仍需要提供本人的有效身份證件。

客戶積分從何時開始計算?

客戶申請外匯卡後,在我行辦理的外匯業務均可按我行確定的積分規則進行積分,並定期享受積分回報的禮品。

客戶積分的有效週期是多長?

客戶基本積分和活動積分的有效期不同。基本積分的有效期為每兩個自然年。活動積分的有效期視我行專項行銷活動的具體時間確定。積分有效期滿後,客戶的歷史積分將自動清零,進入下一個積分週期開始新的積分累計。

什麼是國際收支統計間接申報?

國際收支統計間接申報是從事對外經濟交往的個人或單位,通過中國境內的銀行等金融機構進行的國際收支統計申報。

為什麼要進行國際收支統計申報?

國際收支統計申報是編制國家國際收支平衡表和國際投資頭寸表的重要資料來源,也是國家制訂貨幣政策、匯率政策的重要依據。根據國家外匯管理政策的規定,境內個人或單位通過銀行等金融機構辦理的境外收款或對外付款,都必須通過交易銀行進行國際收支間接申報。

客戶如何辦理國際收支間接申報?

符合國際收支申報條件的個人,在我行營業網點辦理跨境匯款業務時,要按規定填寫申報單,逐筆進行國際收支申報。

(一)匯出匯款:西聯匯款客戶填寫“西聯匯款申請書”進行發匯,填寫“境外匯款申請書”進行申報;除西聯匯款外,其它匯款客戶填寫“境外匯款申請書”進行發匯和申報。

(二)匯入匯款:各類匯款客戶均填寫“收匯申請書”進行收匯,填寫“涉外收入申報單”進行申報。

(三)匯入的入帳匯款:我行在匯款入帳當日最遲次日通過電話或短信通知收款人,客戶在收到款項之日起5個工作日內,到我行帳戶開戶網點,填寫“涉外收入申報單”,按要求進行申報。

填寫申報單應注意哪些事項?

客戶應按要求完整、準確地填寫申報單的各項內容,做到不漏報、不錯報、不遲報。填報申報單時應注意以下事項:

(一)除“申報號碼”等資訊由銀行填寫外,其餘各項均由客戶填寫。

(二)“國際收支交易編碼”,按照國家外匯管理局編制的國際收支交易編碼表,根據涉外收入或對外付款的交易性質,由客戶準確填寫。

(三)“交易附言”填寫涉外收支交易的性質,應與交易編碼對應的交易內容相吻合。

(四)“收/付款人國別”填寫收/付款人常駐的國家或地區。  

違反國際收支統計申報的行為有哪些?

根據國家外匯管理政策的規定,違反國際收支統計申報的行為包括:

(一)對國際收支不進行申報的行為;

(二)未按照規定履行申報資訊傳送義務的行為;

(三)誤報、瞞報、謊報國際收支交易的行為;

(四)阻撓、妨礙、破壞對國際收支申報資訊檢查核實的行為。

未按規定及時進行國際收支統計申報會有什麼後果?

對未在規定的期限內按要求申報涉外收入的收款人,其在申報期限到期之日起3個月內又從境外收到款項時,必須先辦理所有未申報涉外收入的補申報手續,並經所在地外匯管理機構確認後,銀行方可為其辦理解付手續。

因此,如果入帳匯款的收款人未在規定的期限內進行申報,款項不僅不能及時入帳,而且會帶來利息上的損失。同時,對於未按規定進行國際收支申報的,外匯管理機構將責令其改正,給予警告,對機構可以處30萬元以下的罰款,對個人可以處5萬元以下的罰款。

銀郵匯款中使用的收款銀行代碼都有哪些?

收款銀行代碼主要包括BIC碼、CHIPS碼、ABA碼。收款銀行代碼是匯款準確處理的關鍵資訊,它能夠簡潔而又完整地反映出收款銀行的資訊。為確保您的匯款及時入帳,請您在匯款時根據要求提供相應的BIC碼、CHIPS碼或ABA碼。

BIC碼和SWIFT代碼是一個概念嗎?什麼是BIC碼?

是一個概念,BIC碼就是銀行SWIFT代碼。BIC碼是SWIFT組織中成員機構的銀行識別碼,全稱是Bank Identifier codeSWIFT的成員都擁有SWIFT代碼(即SWIFTCODE)。SWIFT的中文名稱是“環球銀行同業金融電訊協會”。

什麼是ABA碼?ABA碼的位數是多少?

ABA碼是美國聯邦交換系統中識別清算成員的9位元數位編碼,即美國FEDWIRE清算系統中銀行的身份識別代碼。ABA碼由9位阿拉伯數字組成。

什麼是BSB碼和SORTCODE碼?哪些匯款需要提供BSB碼或SORTCODE碼? 

BSB碼和SORTCODE碼都是收款銀行分行代碼。匯往澳大利亞的匯款需要填寫收款銀行的BSB碼。匯往英國的匯款需要填寫收款銀行的SORTCODE

匯款單是否可用中文填寫?

匯款單應由匯款人使用英文填寫,相關資訊必須填寫準確、齊全。

有哪些國家可接收銀郵匯款?

原則上全球任何一家銀行都可以接收銀郵匯款,受制裁的國家除外。

收款人是公司,是否可以匯款? 

可以。收款人可以是個人或者機構。

匯款到非美元國家,要求兌付美元,是否可以匯款?

不一定。請先與收款人聯繫,確認收款銀行是否可以兌付美元。

我已經交了匯款手續費,為何境外收款人收款時還會出現被扣費的情況?

這是由於境外銀行(中間行和/或收款行)扣費所致。通過國內其他銀行匯款也存在同樣的情況。按照銀行同業慣例,由於可能發生境外銀行扣費,因此不能保證收款人全額收到匯款。

可否辦理匯款附言,如何收費?

可以。附言不收費。