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託管行簡介

2009年7月,經中國證監會和銀監會批准,郵儲銀行獲得證券投資基金託管資格,成為國內第16家託管行。2012年7月,經中國保監會核准,郵儲銀行取得保險資金託管資格。自開辦業務以來,郵儲銀行與眾多基金公司、商業銀...... [了解详情]

託管資訊
公募基金| 基金專戶| 銀行理財| 保險資金| 保險資管| 券商資管| 信託計畫| 產業基金

公募基金託管,是指中國郵政儲蓄銀行依法取得基金託管資格擔任託管人,按照法律法規的規定及協議合同的約定,接受基金管理人的委託,為公募基金產品提供資產保管、資金清算、估值核算、投資監督、資訊披露等服務並收取手續費的銀行中間業務。

公募基金託管,是指中國郵政儲蓄銀行依法取得基金託管資格擔任託管人,按照法律法規的規定及協議合同的約定,接受基金管理人的委託,為公募基金產品提供資產保管、資金清算、估值核算、投資監督、資訊披露等服務並收取手續費的銀行中間業務。

銀行理財產品託管,是指依法設立並取得基金託管資格的商業銀行或者其他金融機構擔任託管人,按照法律法規的規定及協議合同的約定,為理財產品提供資產保管、資金清算等服務並收取手續費的銀行中間業務。

保險資金託管,是指中國郵政儲蓄銀行依法取得保險資金託管資格擔任託管人,按照法律法規的規定及協議合同的約定,接受管理人的委託,為保險資金提供資產保管、資金清算、估值核算、投資監督、資訊披露等服務並收取手續費的銀行中間業務。

保險資管託管,是指中國郵政儲蓄銀行依法取得保險資金託管資格擔任託管人,按照法律法規的規定及協議合同的約定,接受管理人的委託,為保險資管產品提供資產保管、資金清算、估值核算、投資監督、資訊披露等服務並收取手續費的銀行中間業務。

券商資管產品託管,是指中國郵政儲蓄銀行按照法律法規的規定及協議合同的約定,接受管理人的委託,為券商資管產品提供資產保管、資金清算、估值核算、投資監督、資訊披露等服務並收取手續費的銀行中間業務。

信託產品託管業務是指中國郵政儲蓄銀行根據有關法律法規的規定,依照中國郵政儲蓄銀行與信託公司簽訂的保管協定的約定,作為信託產品保管人,接受受託人的委託,對信託產品資產進行保管,為各類信託產品提供資產保管、資金清算、會計核算,並對信託財產的投資情況、收益分配情況等進行監督及資訊披露等各項服務。

產業基金託管,是指中國郵政儲蓄銀行按照法律法規的規定及協議合同的約定,接受管理人的委託,為產業基金提供資產保管、資金清算、估值核算、投資監督、資訊披露等服務並收取手續費的銀行中間業務。

資產保管| 資金清算| 會計核算| 投資監督| 資訊披露| 增值服務

我行具備健全的資金保管制度和風險管理、內部控制制度,具備安全保管信託財產資金的條件和能力,資產保管服務堅持獨立性原則,嚴格保證託管資產與郵儲銀行自有資產、其他託管資產相互獨立。此外,我行將根據相關部門要求為託管資產代理開立專用銀行存款帳戶、滬深交易所證券帳戶、銀行間市場債券帳戶、開放式基金帳戶、投資性銀行存款帳戶等各類資產帳戶。


我行為託管資產提供投資、費用支付、本金及收益分配、其他調撥等的資金清算服務。 清算業務環節清晰、控制嚴格。託管清算直聯公司系統,指令清算及時高效。具備完備的多級應急預案體系,確保在特殊事件下為託管資金開闢綠色通道。


我行可根據相關政策規定和客戶需求提供相應的會計核算服務,服務內容包括但不限於:為託管產品單獨建立會計賬套、核算日常業務並提供估值表、餘額表、資產負債表、利潤表、頭寸表等會計報表。

我行具備國內領先的會計核算估值系統,可以提供符合我國企業會計準則或證券投資基金會計核算要求的會計資訊,並根據相關準則變化及時更新,按照客戶要求第一時間提供相應核算口徑的會計資訊和資料。


我行可根據相關政策規定和客戶需求提供投資監督服務,服務內容主要包括:判斷產品投資範圍、投資比例限制等投資行為是否符合政策法規及協定約定。通過自主研發的系統進行即時及日終的監測監督,及時發現違規行為並採取措施,協助管理人合規操作,有效保護投資者權益。


我行可根據相關政策規定和客戶需求提供資訊披露服務,服務內容主要包括披露資訊覆核和資訊披露。 披露資訊覆核工作由專人跟蹤內部審核環節,確保及時回饋審核結果,協助管理人做好披露工作。


我行可為客戶提供投資顧問、現金管理、定制化報表、電子對賬、績效評估等增值服務。

資訊披露